起诉书（姚某某违法发放贷款案)_浙江省象山县人民检察院

浙江省象山县人民检察院

起 诉 书

象检二部刑诉〔2020〕490号

被告人姚某某，曾用名姚某甲，男，1971年**月**日出生，身份证号码3302251971********，汉族，文化程度大学本科，原系象山县农村信用合作联社**部**，住浙江省象山县**街道**街**小**幢**单元**室。2019年9月18日因本案被象山县公安局刑事拘留，经本院批准，同年10月22日被依法逮捕。

本案由象山县公安局侦查终结，以被告人姚某某涉嫌违法发放贷款罪于2019年12月9日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，并依法讯问了被告人，听取了被告人及辩护人的意见，审查了全部案卷材料，期间补充侦查1次，延长审查起诉期限2次。

经依法审查查明： 

2014年1月16日，被告人姚某某被象山县农村信用合作联社（下称象山信用联社）聘任为**部**，负责**部全面工作。2018年1月24日，被告人姚某某被免去该职务。

2014年9月，王某某因资金周转需要，欲向象山信用联社贷款，遂找被告人姚某某帮忙。被告人姚某某同意后，王某某利用虚假的购销合同及资产负债表等材料，以其无实际生产经营的象山**有限公司（以下简称**公司）的名义向象山信用联社贷款。被告人姚某某在明知**公司提供虚假材料的情况下，仍让时任象山信用联社**部**吴某某将该笔贷款的授信审批表逐级上报至**部。同月24日，被告人姚某某审批决定向**公司授信120万元（以下均为人民币）。象山信用联社于当日向**公司发放贷款120万元。王某某取得上述贷款后均归其个人使用，后于2015年3月18日向象山信用联社归还贷款120万元。

2015年3月，王某某为资金周转以上述同样方式再次向象山信用联社贷款。同月19日，被告人姚某某又以上述同样方式审批决定向**公司授信200万元。象山信用联社于当日向**公司发放贷款200万元。王某某取得上述贷款后均归其个人使用，后于2016年3月14日向象山信用联社归还贷款200万元。

2016年3月，王某某为资金周转以上述同样方式再次向象山信用联社贷款。同月15日，被告人姚某某又以上述同样方式审批决定向**公司授信200万元。象山信用联社于当日向**公司发放贷款200万元。王某某取得上述贷款后均归其个人使用。

2017年2月，王某某欲清偿完上述贷款后将**公司注销。被告人姚某某得知该情况后，要求王某某不要将**公司注销，并由俞某甲挂名法定代表人，王同意。同年3月14日，王某某向象山信用联社还清贷款200万元。后被告人姚某某因个人资金周转需要，遂伪造资产负债表、购销合同等虚假的贷款材料，以无实际生产经营的**公司的名义向象山信用联社贷款，并让时任象山信用联社**部**励某某将该笔贷款的授信审批表逐级上报至授信管理部，同年3月14日，被告人姚某某审批决定向**公司授信200万元。象山信用联社于当日向**公司发放贷款200万元。被告人姚某某取得上述贷款后，均用于归还其个人债务，该笔贷款现已逾期，至今未还。

综上，被告人姚某某违法发放贷款造成直接经济损失200万元。2019年9月17日，被告人姚某某主动至象山县公安局投案，并如实供述上述犯罪事实。

认定上述事实的证据有：

1．书证：户籍证明、到案经过、公司登记基本情况、象山县农村信用合作联社职务任免通知、客户内部授信申请同意通知书、购销合同、资产负债表、报税记录、普通贷款还本还息情况、还贷回单等；

2．证人王某某、吴某某、励某某、陆某某、练某某、邓某某、俞某丙、俞某甲等人的证言；

3. 被告人姚某某的供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人姚某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人姚某某作为银行工作人员，违反国家规定发放贷款，造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人姚某某系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以减轻处罚。建议判处被告人姚某某有期徒刑三年六个月，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

象山县人民法院

                                  检察官：王燕燕

                                  检察官助理：王艺格

                                  2020年4月3日

附：

1. 被告人姚某某现羁押于象山县看守所。

2．移送材料见清单。

    3、认罪认罚具结书一份。