起诉书（姜某某非法吸收公众存款案）_上海市杨浦区人民检察院

上海市杨浦区人民检察院

起 诉 书

沪杨检金融刑诉〔2020〕582号

被告人姜某某，女，1979年**月**日生，公民身份号码：3101031979********，汉族，中专文化，原系上海**投资管理有限公司、上海**金融信息服务有限公司、上海**实业有限公司实际经营人，户籍在上海市黄浦区**路**号，住上海市杨浦区**路**弄**号**室。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月16日被上海市公安局杨浦分局刑事拘留，期间被延长刑事拘留期限至三十日，同年12月18日经本院批准并由上海市公安局杨浦分局执行逮捕。2020年2月5日，经上海市人民检察院第二分院批准，延长侦查羁押期限一个月；同年3月9日，经上海市人民检察院批准，延长侦查羁押期限二个月。

本案由上海市公安局杨浦分局侦查终结，以被告人姜某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年5月13日移送本院审查起诉。本院受理后，分别于2020年5月15日、8月6日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果。经审查，于2020年6月12日退回公安机关补充侦查，上海市公安局杨浦分局补充侦查终结，于2020年7月8日移送本院审查起诉。已依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。被告人姜某某同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2010年至2019年间，被告人姜某某在未经金融主管部门批准的情况下，通过口口宣传的方式，以经营“过桥贷”为名，并以承诺还本及支付高额利息为诱饵，通过与翁某某等多名社会不特定公众签订《借款合同书》等方式，非法吸收公众资金人民币3亿余元。

2019年11月16日，被告人姜某某在上海市杨浦区**路**弄**号**室被民警口头传唤至公安机关接受调查，到案后自愿如实供述自己的罪行。

认定上述事实的证据如下：

1.证人翁某某、沈某某等人的证言、《案件调查取证表》、银行交易明细、微信聊天记录、《借款合同书》《借条》、上海复兴明方会计师事务所有限公司出具的《关于姜某某涉嫌非法吸收公众存款案的会计鉴定意见书》等，证实被告人姜某某向社会不特定公众非法吸收资金的情况。

2.扣押决定书及扣押清单、查封决定书及查封清单、协助冻结财产通知书、上海市人民检察院司法鉴定中心出具的《电子数据检验报告》等，证实公安机关依法扣押了涉案手机并提取了数据信息，查封了被告人姜某某的不动产，冻结了姜某某的银行账户。

3.上海市公安局杨浦分局新江湾城派出所出具的到案经过，证实本案的案发及被告人的到案经过。

4.被告人姜某某到案后的供述，对其非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人姜某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人姜某某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以投资相关项目名义非法向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本并给付回报，非法向社会不特定对象变相吸收资金，扰乱金融秩序，吸收金额数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人姜某某自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人姜某某到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。据此，建议判处被告人姜某某有期徒刑四年六个月，并处罚金，若在法院审理期间具有退赔等情节，可适当调整量刑建议。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

上海市杨浦区人民法院

检  察  官：施雯佳

检察官助理：王  磊

2020年8月7日

附件：

    1.被告人姜某某现羁押于上海市杨浦区看守所。

2.侦查卷宗十八册、司法审计材料一册。

3.《认罪认罚具结书》《适用简易程序建议书》各一份。

4.《随案移送赃证款物品清单》二份。

5.辩护人冯赟，上海市竞业律师事务所律师。

6.相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第六十七条 ……　

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第一百七十六条  非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

……

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条  犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条  人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。