起诉书（孙某某贷款诈骗、骗取贷款案)_安徽省霍邱县人民检察院

安徽省霍邱县人民检察院

起 诉 书

霍邱检二部刑诉〔2019〕70号

被告人孙某某，男，1976年**月**日出生，身份证号码3424231976********，汉族，初中文化，住安徽省霍邱县**区**组**区**号。因涉嫌骗取贷款罪，于2014年10月20日被霍邱县公安局取保候审，2015年1月5日该局以孙某某涉嫌骗取贷款罪、贷款诈骗罪向本院移送审查起诉，因孙某某不能及时到案，本院于1月9日同意公安机关撤回该案。孙某某于2019年5月11日被霍邱县公安局刑事拘留，5月21日经本院批准，次日被该局执行逮捕。

本案由霍邱县公安局侦查终结，以被告人孙某某涉嫌贷款诈骗罪、骗取贷款罪，于2019年7月22日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同年7月24日已告知被告人有权委托辩护人，告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。

本院于2019年8月20日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于9月12日补查重报。

经依法审查查明：

一、贷款诈骗罪

1.2013年2月，孙某某在刘某某不知情的情况下，使用刘某某名义，虚构贷款用途，伪造李某某、邓某某为保证人的担保资料，向霍邱县农村信用合作联社**信用社（现霍邱农商银行**支行）申请贷款30万元，贷款期限3年。2013年2月26日，贷款发放后，孙某某将该30万元领取并使用。2017年1月12日，该笔贷款信贷员胡某某偿还上述贷款本息共计40余万元。

2.2013年3月，孙某某在孟某某不知情的情况下，使用孟某某名义，虚构贷款用途，伪造孟某甲、刘某甲为保证人的担保资料，向霍邱县农村信用合作联社**社（现霍邱农商银行**支行）申请贷款40万元，贷款期限3年。2013年3月7日，贷款发放后，孙某某领取该40万元，用于归还其在其他银行的贷款。2014年7月31日，该笔贷款信贷员韩某某偿还上述贷款本息40余万元。

2014年5月23日，孙某某未经霍邱县农村信用合作联社城关信用社同意，与其债务人李某某签订还款协议，约定由李某某负责偿还孙某某上述2笔贷款共计70万元。

二、骗取贷款罪

2014年6月，孙某某虚构贷款用途，伪造采购合同等资料，向霍邱县农村信用合作社**部（现霍邱农商银行**行）申请贷款150万元，由霍邱县**公司提供担保。2014年6月17日贷款发放至虚假采购合同相对方即受托支付方霍邱县**公司账户后转入戴某某个人账户，改变贷款用途。2014年11月18日及2015年9月30日，孙某某将上述贷款还清。

孙某某系被抓获归案。

认定上述事实的证据如下：

1.​ 贷款资料、霍邱农商银行的情况说明等书证；

2.​ 证人孟某某、刘某乙等人的证言；

3.​ 被告人孙某某的供述和辩解。

本院认为，被告人孙某某以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额较大，拒不归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。孙某某以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款之规定，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

安徽省霍邱县人民法院

检 察 员：田 露

2019年10月11日

附： 1.被告人孙某某现羁押于霍邱县看守所。

2.案卷材料和证据4册，光盘3张，霍邱县公安局情况说明、李某某的询问笔录、韩某某、胡某某的追偿申请书共计10页。