起诉书（宁某某寻衅滋事、敲诈勒索案）_浙江省象山县人民检察院

浙江省象山县人民检察院

起 诉 书

象检一部刑诉〔2020〕605号

被告人宁鸿昱，绰号“排长”，男，1981年**月**日出生，身份证号码3624251981********，汉族，文化程度小学，宁波市甬银企业管理咨询有限公司员工，住江西省永丰县**镇**村**村**号。2011年9月8日因犯开设赌场罪被宁波市海曙区人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元，2012年2月25日刑满释放。因本案于2019年9月25日被象山县公安局刑事拘留，经本院批准，同年10月30日被依法逮捕。 

本案由象山县公安局侦查终结，以被告人宁鸿昱涉嫌敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，于2019年12月30日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，并依法讯问了被告人，审查了全部案卷材料。期间延长审查起诉期限2次，退回补充侦查1次。

经依法审查查明：

陈某甲（已判决）分别于2011年11月21日、2014年4月8日注册成立宁波市甬银企业管理咨询有限公司、宁波市甬银汇通投资管理有限公司，对外均称甬银汇通，开展车辆抵押借款、房产抵押借款、P2P借款咨询服务等业务。甬银汇通下设业务部、风控部、结算部、法务部、资保部等部门及金华、义乌等地分公司。

甬银汇通为获取非法经济利益，先由业务部对外通过电话推销、发放小广告等方式，宣称低息、快速放款，诱使借款人以车辆或房产作为抵押前来借款。接着，由风控部对借款人资质进行审核后，和借款人签订借款协议、担保合同、借款咨询与服务协议等。协议中规定借款人逾期1天即认定违约，甬银汇通有权拖车，借款人需要归还本息、交纳高额的违约金、逾期费、拖车费、催收服务费等。借款人上交车辆备用钥匙1把，车辆上由甬银汇通安装GPS，同时出具协议金额的收条。协议签定后，结算部根据风控部的放款单，以协议中约定的金额放款，后从借款人处收取“利息”“GPS押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用共计人民币4848328.20元。

在借款人还款过程中，结算部负责统计还款金额等数据，并对逾期借款人进行电话催讨。除本金外另催讨共计人民币6600610.90元。

对经催讨后仍未还款的借款人，结算部将名单交予资保部，由资保部继续催讨。资保部对逾期的借款人，进行电话催讨、以砸门窗等方式上门催讨，或趁借款人不在，使用备用钥匙或联系陈某丙等人开锁，将车辆开走，并短信或电话告知借款人到宁波庆丰桥仓库、江北半浦龙虾园等处理后续事宜。进而以扣车不还、变卖车辆相要挟，要求借款人付清逾期款及高额费用，根据借款人的经济情况、性格特征等随意出价，除本金外另向借款人索要利息及高额的逾期费、拖车费、催收服务费等费用，共计索取人民币1604628.62元，尚有8324621.87元未得逞。

2013年至2016年，资保部由胡某某（另案处理）负责，下有阎某某、林某某（均已判决）等人。2016年至2018年5月左右，资保部由阎某某、林某某、黄某某（已判决）、被告人宁鸿昱负责，下有潘某甲、蒋某某（均已判决）等人。潘某甲、林某某、被告人宁鸿昱于2018年3月离开资保部。2018年5月中旬，资保部由阎某某负责。时某某、阮某某（均已判决）分别于2018年6月、7月进入资保部。王某甲、金某某（均已判决）均于2018年8月进入资保部。2018年9月1日，潘某甲回到资保部。被告人宁鸿昱于2018年9月回到资保部。曹某某、杨某甲（均已判决）均于2018年9月进入资保部。董某某、童某某（均已判决）分别于2018年10月7日、10月17日进入资保部。从2018年9月起，资保部由阎某某、潘某甲共同负责，分为两组，阎某某组组员为王某甲、蒋某某、时某某、金某某、殷某某（已判决）、董某某，潘某甲组组员为黄某某、阮某某、曹某某、被告人宁鸿昱、杨某甲、马某某（已判决）。10月26日，两组合并一组，下分为电催（上门）组和拖车组。电催（上门）组组长为时某某、黄某某，组员为金某某、董某某、童某某，拖车组组长为王某甲，组员为蒋某某、阮某某、马某某。2015年3月起，罗某某（已判决）主要负责GPS定位系统安装及定位工作，为查找车辆提供重要信息。2017年3月起，陈某丙（已判决）与甬银汇通合作，资保部拖车时帮忙开锁，并收取好处费。自2018年8、9月开始，黄某某将自己的中行、宁波银行和支付宝账户提供给陈某甲用于收受非法所得。

上述各部门在陈某甲指挥、领导下，为共同实施“套路贷”分工明确，相互配合，形成“套路贷”完整的犯罪链条，逐步形成以陈某甲为首要分子，胡某某、林某某、阎某某、潘某甲、黄某某、被告人宁鸿昱、王某甲、阮某某、时某某、蒋某某、马某某、金某某、董某某、童某某等人为成员的恶势力犯罪集团。 

该犯罪集团自2013年开始，假借民间借贷之名，以低息、快速放贷等为诱饵，与余某某、刘某某、陈某乙、徐某某、莫某某、梅某某、施某某、易某某等人等800多名借款人签订借款协议，收取“利息”“GPS押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用虚增贷款金额，并制造虚假给付痕迹，根据借款协议肆意认定借款人违约后，通过电话催讨、上门催讨、非法扣车等违法犯罪手段，向借款人索要逾期费、违约金、拖车费，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。

被告人宁鸿昱具体犯罪事实如下：

2018年10月20日，以借款人谢某某逾期为由，被告人宁鸿昱伙同该恶势力犯罪集团其他成员至本县**村，由陈某丙指派前往的徒弟王某乙开锁，将谢某某浙****号车辆拖走，向谢某某催讨，除本金外尚有4616.44元未得逞。

综上，被告人宁鸿昱参与期间，诈骗既遂金额为335365.47元，未遂金额1655319.05元。

另查明， 2013年9月，吴某某、杨某乙波夫妇以吴母亲杜某某在宁波市镇海区**街道**路**号**室、**弄**号**室房屋作为抵押通过甬银汇通公司向郑某某借款50万，甬银汇通公司与杨某乙波签订融资服务委托协议书，与郑某某签订投资服务委托协议书。后吴某某、杨某乙波夫妇逾期未还。**路**号**室房产被镇海区人民法院拍卖。拍卖款20万归还给郑某某，陈某甲垫付30万给郑某某。2017年，甬银汇通公司资保部到镇海区**街道**弄**号**室杜某某家以喷油漆的方式催讨。2018年11月，甬银汇通公司资保部又以用胶水堵门锁的方式催讨。2018年12月3日早上，阎某某、董某某、时某某强行将吴某某从镇海区**街道**弄**号**室带到江北区慈城半浦龙虾园，继续向某乙催讨。约7小时后，将吴某某放走。

2017年7月20日，陈某丁以车辆浙B****抵押向某丙银汇通公司借款。2017年11月左右，因逾期还款未支付，甬银汇通公司将车辆拖走。在龙虾园谈判过程中，林某某、阎某某、潘某甲与陈某丁发生争执，潘某甲殴打了陈某丁。后潘某甲被宁波市公安局江北分局罚款500元。

认定以上事实的证据如下：

1．书证：户籍证明、到案经过、借款协议、担保合同、借款咨询与服务协议、企业信用信息公示报告、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、协助冻结财产通知书、病历资料及伤势照片、委托鉴定、情况说明、刑事判决书、转账记录、审计报告、坏账汇总表、资保部回款单等；

2．证人周某甲、滕某某、叶某某、周某乙、孙某某、潘某乙、葛某某、王某丙、宋某某、陈某戊、严某某、杨某丙、李某某、楼某某等人的证言；

3．被害人谢某某、余某某、刘某某、陈某乙、徐某某、莫某某、梅某某、施某某、易某某等人的陈述；

4．被告人宁鸿昱及同案犯陈某甲、阎某某、潘某甲、黄某某、蒋某某、杨某甲、曹某某、马某某、阮某某的供述和辩解；

5．辨认笔录、搜查笔录等；

6. 电子数据：伙伴云表格、微信转账记录等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人宁鸿昱对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人宁鸿昱参加恶势力犯罪集团，以非法占有为目的，结伙虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人宁鸿昱系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当减轻处罚。被告人宁鸿昱系累犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，应当从重处罚。被告人宁鸿昱到案后如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。建议判处被告人宁鸿昱有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币100000元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。 

此致

象山县人民法院

检察员：倪丹君

2020年4月16日

附：

1. 被告人宁鸿昱现羁押于象山县看守所；

2．《认罪认罚具结书》一份；

3. 移送证据材料见清单。