起诉书（宋某某高利转贷案)_江苏省涟水县人民检察院

江苏省涟水县人民检察院　

起 诉 书

涟检刑二刑诉〔2020〕81号　

被告人宋某某，男，1956年**月**日出生，居民身份证号码3208261956********，汉族，高中文化，个体，住涟水县**街道**路**幢**室。被告人宋某某因涉嫌高利转贷罪，于2019年10月27日被涟水县公安局刑事拘留，同年11月28日被涟水县人民检察院批准逮捕。2020年1月19日，经淮安市人民检察院批准，延长羁押期限一个月，现羁押于涟水县看守所。

本案由涟水县公安局侦查终结，以被告人宋某某涉嫌高利转贷罪，于2020年2月28日移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人宋某某有权委托辩护人。依法讯问了被告人宋某某，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2013年至2014年，被告人宋某某以牟利为目的，从涟水县**商业银行套取贷款转贷他人，获取违法所得1156768元，具体事实如下：

1.2013年3月11日，被告人宋某某以牟利为目的，从涟水县**商业银行套取贷款80万元，以月息3.2分高利转贷给江某某。2014年2月24日，被告人宋某某将该笔80万元贷款归还给涟水县**商业银行，期间从江某某处获取违法所得154240元。

2.2013年11月13日，被告人宋某某以牟利为目的，从涟水**商业银行套取贷款200万元，以月息5分高利转贷给张某某。2014年11月11日，被告人宋某某将该笔200万元贷款归还给涟水县**商业银行，期间从张某某处获取违法所得1002528元。

认定上述事实的证据如下：

1.户籍信息、银行账户交易情况等书证；

2.证人江某某、张某某等人证言；

3.同案关系人许某某、胡某某的供述和辩解；

4.被告人宋某某的供述和辩解。

本院认为，被告人宋某某以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。被告人宋某某归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。  

此致

江苏省涟水县人民法院　

检察员：王海波

2020年3月26日　

附：

1.被告人宋某某现羁押于涟水县看守所；

2.全部案卷材料5册。