起诉书（宋金明、崔某某等三人非法吸收公众存款案）_河北省唐山市古冶区人民检察院

河北省唐山市古冶区人民检察院　

起 诉 书

冀唐古检二部刑诉〔2020〕20号　

被告人宋金明，女，1966年**月**日生，公民身份号码：1302041966********，汉族，初中文化程度，无业人员，户籍所在地河北省唐山市古冶区**道**楼**楼**门**号，现住址河北省唐山市古冶区**花苑**楼**门**号，群众。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年6月19日被唐山市公安局古冶分局刑事拘留，2020年7月24日经本院批准，于当日由唐山市公安局古冶分局执行逮捕。

被告人崔某某，女，1960年**月**日生，公民身份号码：1302031960********，汉族，初中文化程度，无业人员，户籍所在地河北省唐山市路北区**道**家园**楼**门**号，现住址河北省唐山市古冶区**工房**诊所，中共党员。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年06月03日被唐山市公安局古冶分局依法取保候审，2020年9月24日本院重新作出取保候审决定，并于当日由唐山市公安局古冶分局唐家庄派出所执行。

被告人王会芹，女，1956年**月**日生，公民身份号码：1302041956********，汉族，高中文化程度，无业人员，户籍所在地河北省唐山市古冶区**道**工房**楼**门**号，现住址河北省唐山市古冶区**道**工房**楼**门**号，群众。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年06月04日被唐山市公安局古冶分局依法取保候审，2020年9月24日本院重新作出取保候审决定，并于当日由唐山市公安局古冶分局唐家庄派出所执行。　　　　

本案由唐山市公安局古冶分局侦查终结，以被告人宋金明、崔某某、王会芹涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年9月24日向本院移送审查起诉。本院受理后，于法定期限内已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

2019年2月至8月，被告人宋金明、崔某某、王会芹参与崔某甲（另案处理）发起的澳门“博鑫洗码理财”平台，通过微信传播、面对面介绍等方式向社会不特定对象公开宣传，以博鑫洗码理财投资澳门赌场洗码盈利的经营名义，分团队、按层次发展会员，吸收公众存款，许以高额返利回报，并从中赚取报单服务费。

经唐山正信司法会计鉴定中心鉴定，2019年5月-2019年8月期间，被告人宋金明以博鑫洗码理财投资澳门赌场洗码盈利经营的名义按层次发展会员38人，吸收公众存款415175000.00元，扣除宋金明个人投资额1820000.00元后实际吸收公众存款413355000.00元。被告人崔某某以博鑫洗码理财投资澳门赌场洗码盈利经营的名义按层次发展会员38人，吸收公众存款74456000.00元，扣除崔某某个人投资额9905000.00元后实际吸收公众存款64551000.00元。被告人王会芹以博鑫洗码理财投资澳门赌场洗码盈利经营的名义按层次发展会员23人，吸收公众存款104679000.00元，扣除王会芹个人投资额8539000.00元后实际吸收公众存款96140000.00元。依据现有材料，每日返款包含了被告人宋金明、崔某某、王会芹的获利情况，无法确认每个投资人的具体返还金额，同时也无法计算投资人形成损失数额和三被告人的获利数额。

另，经本院审查，被告人宋金明以其女儿吉某某名义入单的5800000元，应予扣除，因此被告人宋金明实际吸收公众存款407555000元。

认定上述事实的证据如下：

1.受案登记表、银行账证、手写账本等书证；

2.证人穆某某、朱某某、李某某等的证言；

3.被告人的供述与辩解；

4.同案犯供述；

5.司法会计鉴定意见书；

6.辨认笔录；

7.电子数据；

8.户籍证明及现实表现、到案说明等其他材料。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人宋金明、崔某某、王会芹对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人宋金明、崔某某、王会芹违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人宋金明如实供述了自己的犯罪事实，成立坦白，可以从轻处罚；其认罪认罚，可以依法从宽处理；宋金明在博鑫洗码停止返款后积极退赔会员损失金额总计为1881227元，量刑时可以酌情考虑。被告人崔某某系自动投案，并如实供述了自己的犯罪事实，成立自首，可以从轻或者减轻处罚；其认罪认罚，可以依法从宽处理；崔某某在博鑫洗码不返款以后，积极退赔会员损失总计1510000元，量刑时可以酌情考虑；崔某某协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人，查证属实，构成立功，根据法律规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人王会芹系自动投案，并如实供述了自己的犯罪事实，成立自首，可以从轻或者减轻处罚；其认罪认罚，可以依法从宽处理；王会芹积极退赔会员损失总计575000元，量刑时可以酌情考虑。

综上，建议对被告人宋金明判处有期徒刑六年六个月至七年，并处罚金；建议对被告人崔某某判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金；建议对被告人王会芹判处有期徒刑四年十个月至五年二个月，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

唐山市古冶区人民法院　

检察官：段海燕

检察官助理：刘佳琪

                                  2020年10月23日

附件：

      1．被告人宋金明现被羁押于唐山市第一看守所，被告人崔某某、王会芹现被取保候审于现住址

      2．案卷材料和证据7册、补充材料42页、电子数据光盘1张，账本12本

  3．《认罪认罚具结书》三份

      4．《量刑建议书》三份

      5．相关涉案款物已被公安机关依法查封、扣押

  6．证据目录