起诉书（崔某某集资诈骗案)_广东省深圳市人民检察院

广东省深圳市人民检察院

起 诉 书

深检刑诉〔2019〕749号

被告人崔某某，男，1963年**月**日出生，身份证号码2101211963********，汉族，高中文化，深圳市**金融服务有限公司（以下简称**公司）法定代表人兼董事长，住辽宁省新民市**乡**村**号，暂住深圳市龙岗区******。因非法吸收公众存款嫌疑，于2018年11月1日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯有集资诈骗罪，于2018年12月6日经本院批准，次日由深圳市公安局福田分局逮捕。

本案由深圳市公安局福田分局侦查终结，以被告人崔某某涉嫌集资诈骗罪，于2019年5月5日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年5月5日已告知被告人有权委托辩护人，2019年5月5日已告知被害人及其法定代理人（近亲属）有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人、被害人及其诉讼代理人的意见，审查了全部案件材料。本院于2019年6月20日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年7月18日补查重报；本院于2019年9月2日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年9月27日补查重报。本院二次延长审查起诉期限。

经依法审查查明：

2017年5月，被告人崔某某通过购买股权的方式，持有**公司100%股份，并担任**公司的法定代表人和董事长。崔某某以**公司的名义搭建**P2P投资平台（以下简称**平台），未经有关部门依法批准，通过网站宣传介绍、广告推广等公开宣传方式，在平台上公开发布理财标的，承诺保本付息，向社会公众募集资金。

2017年7月，**平台正式上线运营，崔某某将有关企业或个人的借款信息以“票盈贷”、“车盈贷”和“房盈贷”的形式制作成理财标的，以银行电子汇票、车辆和房产作为担保物，在平台上发布。集资参与人在平台网站注册成为会员，然后选择理财标的，将投资款转入平台指定的第三方**支付平台进行投资。如果某个理财标的出现未满标的情况，崔某某安排**公司员工操作由其实际控制的多个他人银行账户进行转账充值，以该批银行账户开户人的名义进行虚拟投资，虚增平台活跃度以及交易量，吸引社会公众投资。集资参与人将投资款转入**支付平台后，崔某某安排**公司的财务人员将**支付平台的投资款转入其控制的多个银行账户，形成资金池，并控制投资款的使用。

2018年9月，**平台资金链断裂，无法兑付集资参与人投资的本金和利息，平台提供的担保物被转移或者根本不存在，无法实现对集资参与人投资的担保作用。

经审计，集资参与人总人数为17783人，入金总额人民币435,015,480.21元（以下币种均为人民币），出金总额272,867,492.24元，总差额162,147,987.97元；未结清2427人，入金260,467,995.09元，出金97,832,813.51元，差额162,635,181.58元。集资款除了归还集资参与人本息之外，其余款项主要被崔某某用于消费、转第三方账户以及对外投资，相关集资款并未用于**平台所发布的理财标的项目，具体如下：1.用于公司或个人消费金额9,453,868.15元，主要用于支付各关联公司的房租水电、招待费、咨询管理费、人员工资、个人取现以及个人微信消费等。2.通过关联账户转第三方账户共计 101,804,913.04 元，涉及93个单位及个人。3.投资比特币挖矿机损失5050万元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：立案决定书，到案经过，身份证明资料，工商登记资料，银保监会深圳监管局认定函，报案材料，**平台宣传截图，银行流水；2.证人何某某、黄某某、杨某某、陈某某、贺某某、古某某、曹某某、余某某的证言；3.被害人卢某某、王某某、肖某某、田某某、刘某某等人的陈述；4.被告人的供述与辩解；5.鉴定意见：专项审计报告；6.辨认笔录；7.电子数据：**平台服务器数据，**支付平台数据。

本院认为，被告人崔某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

广东省深圳市中级人民法院

检察员：黄锐意

2019年10月24日

附：

    1.被告人羁押于深圳市第二看守所。

2.案卷材料和证据108册。

3.被害人名单。

4.涉案财物如下：冻结曹某某工商银行账户62128810010********，余额84516.49元，冻结时间自2019年8月1日至2020年1月27日；冻结贺某某平安银行账户62305839946********，余额11.59元，冻结时间自2019上9月18日至2020年3月15日；冻结深圳**投资有限公司中国银行账户601605437，余额0.06元，冻结时间自2019年9 月18日至2020年3月15日；冻结**科技发展有限公司工商银行账户10011703190********，余额922.13元，冻结时间 2019年2月25日至2020年2月24日；曹某某转入深圳市公安局福田分局广发银行对公账户1020135160********的50万元。上述款项建议按比例返还被害人。