起诉书（崔某某非法经营案）(公开版)_辽宁省沈阳市铁西区人民检察院

辽宁省沈阳市铁西区人民检察院

起 诉 书

沈西检刑诉〔2020〕454号

被告人崔某甲，男，1988年**月**日出生，公民身份号码2101811988********，汉族，初中文化程度，无职业，户籍所在地辽宁省新民市**乡**村**号，捕前住沈阳市铁西区**街**号**，因涉嫌非法经营罪、妨害信用卡管理罪，2020年7月8日经沈阳市公安局铁西分局决定，于当日被沈阳市公安局铁西分局刑事拘留，因涉嫌犯非法经营罪，同年8月14日经本院批准，于当日被沈阳市公安局铁西分局执行逮捕。

本案由沈阳市公安局铁西分局侦查终结，以被告人崔某甲涉嫌非法经营罪、妨害信用卡管理罪，于2020年10月14日向本院移送起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序。

经依法审查查明：

2016年1月至2020年1月期间，被告人崔某甲伙同张** (另案处理)多次进入香港特别行政区，通过使用他人身份信息办理的阜新银行、朝阳银行、吉林银行等258张银行卡，在香港当地的ATM机内取出港币，随后到当地货币兑换点，将提取的港币兑换为人民币后，转回其银行卡内，赚取人民币与港币之间的汇率差价，以变相买卖外汇的方式牟取利益。经审计，被告人崔某甲使用他人银行卡转账人民币38，249，571.71元，提取港币现金折合人民币38，081，233.57元，非法获利人民币190，406.17元。

认定上述事实的证据如下：

1.物证：作案时使用银行卡照片；2.书证：身份证明材料、案件来源、抓捕经过、审计报告、银行卡交易记录、情况说明等； 3.证人证言：证人赵某某、张某乙、崔某乙、王某甲、王某乙、李某某的证言；4.被告人供述和辩解：被告人崔某甲的供述和辩解。

本院认为，被告人崔某甲非法买卖外汇，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人崔某甲认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

沈阳市铁西区人民法院

检察官：何俊彦

检察官助理：张铁瀛

2020年11月11日

附件：1.被告人崔某甲现羁押于沈阳市铁西区看守所

2.案卷材料和证据五册

3.《认罪认罚具结书》一份

4.《量刑建议书》一份

5.《适用简易程序建议书》一份