起诉书（左某某高利转贷案）

江苏省建湖县人民检察院

起 诉 书

建检诉刑诉〔2018〕323号

被告人左某甲，男，1970年**月**日出生，居民身份证号码3209251970********，汉族，初中，个体，户籍所在地江苏省建湖县，住建湖县**街道**小区**幢**室。被告人左某甲因涉嫌高利转贷罪，经建湖县公安局决定，于2018年1月18日被该局刑事拘留，于2018年2月9日被该局取保候审；经本院决定，于2018年9月12日被建湖县公安局执行取保候审。

本案由建湖县公安局侦查终结，以被告人左某甲涉嫌高利转贷罪，于2018年9月10日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2018年9月11日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2013年5月及2015年5月，被告人左某甲以购买涂料为名两次向建湖县农村商业银行申请贷款，贷款发放后将贷款借给他人，从中牟利，非法获利合计155150.78元，其具体犯罪事实如下:

1．2013年5月29日被告人左某甲以购买涂料为名向建湖县农村商业银行贷款260万元。为从中牟利，被告人左某甲将该笔贷款借给建湖县**有限公司，月息为2分，从中非法获利151279.07元。

2．2015年5月15日被告人左某甲以购买涂料等为名向建湖县农村商业银行贷款300万元。为从中牟利，被告人左某甲将该笔贷款中的15万元借给朱某某，月息为2分，从中非法获利3871.71元。

案发后，被告人左某甲已全部退赃。

认定上述事实的证据如下：

1．建湖县公安局扣押物品、文件清单，证明被告人左某甲退出于2018年2月9日退出400万元至公安账户。

2．抓获经过及发破案经过、立案决定书，证明被告人左某甲于2018年1月18日因涉嫌高利转贷罪被抓获归案，建湖县公安局于当日立案。

3．贷款面谈记录、借款合同、贷后合同的借还款记录，证明被告人左某甲于2013年5月29日贷款260万元，并于2013年11月20日归还。

4．贷款账户明细查询，证明被告人左某甲支付2013年5月29日的银行贷款利息145120.93元。

5．记账凭证、借款收据、收条、汇款凭证、账户交易记录，证明被告人左某甲于2013年5月29日以刘某某的名义借款260万元给建湖县**有限公司。

6．记账凭证、借款收据、收条、汇款凭证，证明被告人左某甲2013年12月以刘某某的名义收回本金260万元，后又收到利息354000元。

7．利息测算表，证明被告人左某甲以月息2分借款给建湖县**有限公司。

8．贷款面谈记录、借款合同、借款借据及贷款账户明细各1份，证明被告人左某甲于2015年5月15日向建湖县农村商业银行贷款300万元，并于2015年11月9日归还。

9．账目表格和汇款凭证各2份，证明被告人左某甲通过其会计左某乙的账户将贷款的300万元中55万元汇给朱某某。

10．左某甲与朱某某往来汇总表1份，证明被告人左某甲借给朱某某55万元之前欠朱某某借款40万元，二人之间的借贷往来均是月息2分。

11．证人左某乙的证言，证明被告人左某甲借款给朱某某及获利的具体情况。

12．证人朱某某的证言，证明被告人左某甲于2015年5月16日汇款55万元至朱某某账户，除抵消之前40万元债务外，另15万元系由被告人左某甲借给朱某某，月息2分，后结算了利息。

13．被告人左某甲的供述，证明其于2013年5月29日及2015年5月16日为赚取利息将银行贷款高利转借他人并牟利15万余元的情况。

本院认为，被告人左某甲以转贷牟利为目的，套取银行信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。被告人左某甲能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省建湖县人民法院

检察员：徐婷婷

2018年9月27日

附：

1．被告人左某甲现取保候审于其住所地。

2．案卷材料和证据2册。

　 3．适用简易程序建议书1份。