起诉书（巩某甲骗取贷款案）_山西省和顺县人民检察院

山西省和顺县人民检察院

起 诉 书

和检刑刑诉〔2020〕15号

被告人巩某甲，男，1965年**月**日出生，公民身份号码1424231965********，汉族，大专文化，户籍所在地和顺县**镇**街**巷**号，暂住山西省太原市万柏林区**里**号，无业。因涉嫌贷款诈骗罪，于2018年10月30日被和顺县公安局刑事拘留追逃，2019年2月6日被太原市公安局万柏林分局抓获，2019年2月7日至2019年2月13日被临时羁押于太原市第一看守所，于2019年2月14日被和顺县公安局取保候审，于2020年2月14日被本院取保候审。

本案由山西省和顺县公安局侦查终结，以被告人巩某甲涉嫌骗取贷款罪，于2020年2月13日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年2月14日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2008年4月2009年2月，被告人巩某甲和逯某某对共同经营的“月亮湾洗浴”进行扩建修缮，为获得扩建资金，巩某甲以其亲友、逯某某以其本人及其亲友郝某甲、郝某某等人名义向和顺县喂马信用社贷款共计169.2万元，逯某某以武某某的名义向喂马信用社贷款20万元。为继续获取经营资金及偿还之前的贷款，巩某甲以他人名义向信用社提供伪造虚假贷款资料骗取贷款，给喂马信用社、牛川信用社造成直接经济损失235.9万元，本息合计共欠491.721万元。

一、2009年7月3日，被告人巩某甲伪造郭某某的身份证（姓名、身份证号码为郭某某信息，照片为巩某乙）、房产证、个体工商户营业执照，伪造杨某某的结婚证，提供虚假收入证明，与其侄儿巩某乙和杨某某一起到和顺县牛川信用社，让巩某乙以郭某某的名义作为借款人、杨某某为担保人向牛川信用社贷款18万元，贷款期限一年。贷款到期后巩某甲又让巩某乙、杨某某到牛川信用社办理展期手续，展期至2011年5月20日。2010年12月30日被信用社工作人员在担保人杨某某的工资卡扣除本金6000元。2011年9月30日，巩某甲让巩某乙、杨某某到牛川信用社办理“转贷”，贷款17.4万元。2011年12月30日、2012年1月20日被信用社工作人员在担保人杨某某的工资卡分别扣除本金6000元、9000元。2012年11月26日，逯某某联系武某某与巩某乙一起到牛川信用社办理“转贷”手续，由逯某某提供**村委会关于武某某房产价值的虚假证明，贷款金额15.9万元。2013年11月20日，逯某某联系武某某与巩某乙一起到牛川信用社办理“转贷”手续，贷款金额15.9万元。截至2017年8月27日，结欠贷款本金15.9万元、利息9.537万元，本息共计25.437万元。

二、2010年9月29日，逯某某使用伪造的贷款资料向喂马信用社贷款200万元，被告人巩某甲使用伪造的房产证和土地使用权证为逯某某提供担保，所贷款项200万元用于归还其他到期贷款，贷款期限三年。截至2018年11月7日，结欠本金200万元、利息223.584万元，本息共计423.584万元。

三、2011年9月30日，被告人巩某甲诱骗巩某某帮其向喂马信用社贷款，向喂马信用社提供虚假的贷款人收入证明，骗取喂马信用社20万元贷款，期限二年。截至2018年10月31日，结欠本金20万元、利息22.7万元，本息共计42.7万元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：借款申请书、贷款合同、保证合同、借款借据、房产证、土地使用权证、身份证复印件、贷款本息收回凭证等；2.证人巩某乙、郭某某、巩某乙、王某某等人的证言；3.被告人巩某甲的供述与辩解。

本院认为，被告人巩某甲编造虚假项目，提供伪造虚假贷款资料，骗取金融机构贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

和顺县人民法院

检  察  长：  赵风林

2020年3月5日

附：

1.被告人巩某甲现取保候审于和顺县**镇**街**巷**号。

2.案卷材料和证据4册。