起诉书（应某某、樊某某诈骗案）_浙江省缙云县人民检察院

浙江省缙云县人民检察院　

起 诉 书

缙检刑诉〔2020〕27号　

　　被告人应某某，男，1973年**月**日出生，身份证号码3325261973********，汉族，初中文化，住浙江省缙云县**街道**号(户籍所在地浙江省缙云县**街道**路**号)。因本案，于2019年12月28日被缙云县公安局刑事拘留，于2020年1月21日被逮捕。

    被告人樊某某，男，1973年**月**日出生，身份证号码3325261973********，汉族，初中文化，住浙江省缙云县**街道**路**号(户籍所在地浙江省缙云县**街道**路**号)。因本案，于2019年12月28日被缙云县公安局刑事拘留，于2020年1月21日被逮捕。

本案由缙云县公安局侦查终结，以被告人应某某、樊某某涉嫌诈骗罪，于2020年6月19日向本院移送审查起诉。本院受理后，于当日告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚从宽制度，依法讯问了被告人，听取了辩护人意见，审查了全部案件材料。

    经依法审查查明：

    2015年至2019年期间，被告人应某某、樊某某以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订金额虚高的借款合同，通过收取“砍头息”、制造虚假给付痕迹等方式形成虚假债权债务关系，并借助诉讼形式非法占有他人财物，其中应某某诈骗既遂73100元，诈骗未遂2500元，诈骗中止112400元,樊某某诈骗既遂52800元，诈骗未遂9700元，诈骗中止77200元。

    1.2016年5月30日，被害人丁某甲抵押马自达6轿车向被告人应某某借款30000元，月利息为2700元。双方签订40000元的借款合同，并约定在抵押车辆上装GPS定位系统，费用由丁某甲支付。该笔借款由被告人应某某和樊某某共同出借，扣除第一个月利息2700元及GPS费用600元后，樊某某将25000元转账至丁某甲泰隆银行账户，1700元以现金交付给丁某甲。因丁某甲归还11800元利息后无力归还，被告人樊某某于2017年3月16日向缙云县人民法院起诉，要求丁某甲归还借款本金40000元及利息8000元。经双方协商后，法院裁定丁某甲归还樊某某40000元，后丁某甲实际归还40000元。被告人应某某与樊某某共同诈骗既遂24500元，诈骗中止8000元。

    2.2015年12月5日，被害人丁某乙向被告人应某某借款2万元。该笔借款由被告人应某某和樊某某共同出借，月利息为800元，并由樊某某和丁某乙签订3万元的借款合同。扣除首月利息800元后，丁某乙实际到手金额为19200元。丁某乙多次通过微信转账及现金支付方式共归还被告人应某某、樊某某26000元人民币。后因丁某乙未及时归还利息，樊某某于2016年10月18日向缙云县人民法院起诉丁某乙归还借款本金30000元及利息6000元。经双方协商后，法院裁定丁某乙于2016年11月15日前归还7000元，逾期则归还16000元。后丁某乙实际归还4500元。被告人应某某和樊某某诈骗既遂11300元，诈骗未遂2500元，诈骗中止29000元。

    3.2015年，被害人吕某某向被告人应某某借款3万元。该笔借款由被告人应某某和樊某某共同出借，月利息为1800元，由樊某某和吕某某签订6万元的借款合同。扣除首月部分利息后，吕某某实际到手金额为28800元。因吕某某归还1800元利息后未按时归还，被告人樊某某于2015年12月7日向法院起诉吕某某归还借款本金60000元及利息7200元。经双方私下协商后，吕某某共计归还32000元人民币。被告人应某某和樊某某诈骗既遂5000元，诈骗中止35200元。

    4.2015年6月16日，被害人潘某某抵押红色奇瑞轿车向被告人应某某借款3万元，月利息为1800元，由丁某乙担保。双方签订了40000元的借款合同，扣除首月利息1800元及车辆定位费用600元后，潘某某实际到手金额27600元。潘某某于2015年7月15日归还利息1800元。因潘某某未及时归还利息，被告人应某某于2016年3月21日向法院起诉潘某某归还借款40000元及利息7200元。后潘某某实际归还30000元，应某某到法院撤诉。被告人应某某诈骗既遂3600元，诈骗中止17200元。

    5.2015年8月30日，被害人赵某甲抵押车子向被告人应某某借款3万元，月利息为2700元。双方签订了40000元的借款合同，并约定车辆定位费用600元由赵某甲支付。扣除首月利息及车辆定位费用600元后，赵某甲实际到手金额26700元。因赵某甲未及时归还利息，应某某向法院起诉赵某甲归还借款本金40000元及利息6000元。庭审期间，应某某自愿将利息变更为4000元，获法院判决支持。后赵某甲归还应某某44000元。被告人应某某诈骗既遂16700元，诈骗中止2000元。

    6.2015年5月2日，被害人虞某某向被告人应某某借款5万元，月利息为6000元，双方签订6万元的借款合同。扣除首月利息6000元后，应某某通过工商银行向虞某某转账44000元。虞某某归还利息11000元后未及时归还利息，应某某向缙云县人民法院起诉，要求虞某某归还借款本金60000元及利息6000元。后经法院调解，虞某某实际归还应某某45000元。被告人应某某诈骗既遂12000元，诈骗中止21000元。

    7.2015年10月16日，被害人徐某甲通过徐某乙向被告人樊某某借款15000元，月利息为1000元。双方签订30000元的借款合同，由徐某乙作为担保人。15000元到手后，徐某乙得10000元，徐某甲得5000元。徐某甲与徐某乙共归还2000元利息后无力归还，樊某某于2016年10月13日向缙云县人民法院起诉，要求徐某甲归还借款本金30000元及利息7200元。法院只判决支持归还本金3万元。因徐某甲未及时归还借款被法院司法拘留，徐某甲的母亲与樊某某协商后归还25000元。被告人樊某某诈骗既遂12000元，诈骗未遂7200元，诈骗中止5000元。

另查明，被告人应某某、樊某某到案后如实供述自己的罪行。被告人应某某已取得被害人吕某某的谅解。

认定上述事实的证据如下：

1、户籍信息、归案经过、违法犯罪记录查询证明、扣押决定书、扣押清单、发还清单、随案移送清单、民事诉状、民事判决书、民事裁定书、民事调解书、借条、收条、借款合同、账本、账单、银行交易记录、微信交易记录、谅解书、认罪认罚材料等书证；

2、证人王某某、徐某乙、李某某的证言；

3、被害人丁某甲、徐某甲、丁某乙、潘某某、吕某某、赵某甲、虞某某的陈述；

4、被告人应某某、樊某某的供述与辩解；

5、搜查笔录、电子数据检查笔录；

6、光盘。

本院认为，被告人应某某、樊某某以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过虚增借款金额、制造虚假给付痕迹等方式设置“套路”形成虚假债权债务，并借助诉讼形式非法占有被害人财物，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人应某某、樊某某因意志以外的原因未得逞部分系犯罪未遂，二被告人自动放弃部分系犯罪中止，应分别适用《中共华人民共和国刑法》第二十三条、第二十四条之规定。被告人应某某、樊某某归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，应适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

缙云县人民法院　

检察官：周岚

检察官助理：祝秋玲

（院印）

2020年7月16日　

附：

    1.被告人应某某、樊某某现羁押在缙云县看守所。