起诉书（康秀兰非法吸收公众存款案）_福建省罗源县人民检察院

福建省罗源县人民检察院　

起 诉 书

罗检一部刑诉〔2020〕203号　

被告人康秀兰，女，1976年**月**日出生，公民身份号码3501231976********，汉族，初中文化程度，无固定职业，出生地福建省罗源县，户籍所在地福建省罗源县**镇**村**号，现住福建省罗源县**镇**小区**栋**单元,因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年7月28日被罗源县公安局刑事拘留，同年9月2日经本院批准，次日由罗源县公安局执行逮捕。

本案由罗源县公安局侦查终结，以被告人康秀兰涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年11月3日向本院移送审查起诉。本院受理后，次日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

被告人康秀兰于2017年4月至2020年5月期间，在福建省罗源县**镇**小区**栋**单元组织基本单位为人民币（下同）2000元的五场民间标会，均以会东及已中标会员每期交纳基本单位的金额、未中标会员每期交纳中标金额的方式运作，具体情况如下：

一、2017年4月30日，被告人康秀兰组织了第一场参加人数为66名（包括会东）的民间标会，次月15日开标，每年标会18次，原计划至2020年11月30日结束，最后一次标会时间为2020年4月15日，累计开展标会54次，其以会员身份参加3名，在第一、二、三期标回。被告人康秀兰收取会款累计562.042万元，其中，其交纳会款33.292万元，向其他会员收取会款为528.75万元。

二、2018年9月25日，被告人康秀兰组织了第二场参加人数为53名（包括会东）的民间标会，次月10日开标，每年标会18次，原计划至2021年8月25日结束，最后一次标会时间为2020年5月10日，累计开展标会29次，其以会员身份参加2名，在第一、二期标回。被告人康秀兰收取会款累计236.956万元，其中，其交纳会款17.343万元，向其他会员收取会款为219.613万元。

三、2018年9月25日，被告人康秀兰组织了第三场参加人数为55名（包括会东）的民间标会，次月10日开标，每年标会18次，原计划至2021年9月25日结束，最后一次标会时间为2020年5月10日，累计开展标会29次，其以会员身份参加2名，在第一、二期标回。被告人康秀兰收取会款累计244.625万元，其中，其交纳会款17.342万元，向其他会员收取会款为227.283万元。

四、2019年7月30日，被告人康秀兰组织了第四场参加人数为58名（包括会东）的民间标会，次月15日开标，每年标会18次，原计划至2022年9月30日结束，最后一次标会时间为2020年4月15日，累计开展标会13次，其以会员身份参加3名，2名在第一、二期标回，1名未标回。被告人康秀兰收取会款累计112.778万元，其中，其共交纳会款9.598万元，向其他会员收取会款为103.18万元。

五、2019年12月20日，被告人康秀兰组织了第五场参加人数为63名（包括会东）的民间标会，次月5日开标，每年标会18次，原计划至2023年5月20日结束，最后一次标会时间为2020年5月5日，累计开展标会7次，其以会员身份参加2名，在第一、二期标回。被告人康秀兰收取会款累计69.334万元，其中，其共交纳会款4.134万元，向其他会员收取会款为65.2万元。

被告人康秀兰组织的上述五场民间标会向其他会员收取会款累计1144.026万元，造成会员周某某、张某某、叶某某、陈某某等16人经济损失276.943万元。

被告人康秀兰于2020年7月28日主动到罗源县公安局经侦大队投案，并如实供述自己的罪行。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、违法犯罪记录查询记录、不动产登记信息查询结果证明、会款明细表、互助会会单；

2.证人证言：证人周某某、张某某、叶某某等16人证言；

3.被告人的供述与辩解：被告人康秀兰的供述；

4.辨认笔录：证人张某某、周某某、叶某某的辨认笔录；

5.其他材料：到案经过。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人康秀兰对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人康秀兰违反国家金融管理法律规定，组织、利用民间“会”，非法吸收资金1144.026万元，数额巨大，并造成参会人员经济损失276.943万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人康秀兰自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理；其犯罪后自动投案，是自首，可以从轻处罚；依照《中华人民共和国刑法》第五条、第六十一条、第六十七条第一款之规定，建议判处被告人康秀兰有期徒刑三年六个月，并处罚金7万元，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百一十四条第二款的规定，建议适用简易程序审理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

罗源县人民法院　

检察官：章学娟

检察官助理：全燕斌

2020年12月1日　

附件：

1.被告人康秀兰现被羁押在福州市第二看守所；

2.案卷材料和证据3册215页; 

3.《认罪认罚具结书》一份。