起诉书（张丽珊非法吸收公众存款案)_潮州市潮安区人民检察院

潮州市潮安区人民检察院

起 诉 书

潮安检刑诉〔2020〕Z367号

被告人张丽珊，女，1957年**月**日出生，公民身份号码：4405201957********，汉族，文盲，个体户，户籍所在地：广东省潮州市潮安区，住广东省潮州市潮安区**镇**村**路**号之**。因涉嫌非法吸收公众存款罪，经潮州市公安局潮安分局决定，于2020年4月10日被刑事拘留，经本院批准，于2020年4月23日被潮州市公安局潮安分局依法逮捕。

本案由潮州市公安局潮安分局侦查终结，以被告人张丽珊涉嫌非法吸收存款罪，于2020年5月28日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人张丽珊同意本案适用简易程序审理。期间于2020年7月10日退回公安机关补充侦查一次，公安机关补充侦查完毕，于2020年8月6日再次将本案移送审查起诉。

经依法审查查明：

被告人张丽珊未经有关部门依法批准，为非法营利，自2017年10月开始，在潮安区**镇**村**路其小卖部经营民间“标会”，招引周边群众参加标会，非法吸收公众资金。经营期间，因部分参与标会人员没有按期归还会款，造成资金不足，无法按时偿还会员的会款，后被告人张丽珊仍持续经营新的“标会”，并将所获资金或借款用于偿付部分标会的本息支出，造成恶性循环。其中被告人张丽珊先后向参会人员张某某、黄某某、潭某某、杨某某、陈某甲、金某某、李某某、陈某乙端等63人吸收资金及借款共计人民币1985462元，至2019年10月停止经营时，结欠参会人员张某某、黄某某等63人的会款及欠款共计人民币1715293元无法偿还。

被告人张丽珊于2020年4月9日在潮安区庵埠镇官路村南贵路被抓获归案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、破案经过、抓获证实等书证；

2.证人证言：证人吴某某、黄某某等多人的证言；

3.被告人的供述与辩解：被告人张丽珊的供述与辩解；

4.勘验、辨认笔录：现场勘验笔录、现场示意图、现场照片、辨认笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人张丽珊对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人张丽珊无视国家法律，未经有关部门依法批准，利用民间的会组织变相非法吸收公众存款，数额巨大，共计人民币1985462元，扰乱金融秩序，且非法吸收对象超过30人，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张丽珊到案后，如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人张丽珊认罪认罚，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。建议判处被告人张丽珊有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币5万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

广东省潮州市潮安区人民法院

检察官：邱荣浩

2020年8月27日

本件与原本核对无异

附：

1.被告人张丽珊现羁押于潮安区看守所。

2.案卷材料和证据8册。

3.适用简易程序建议书、认罪认罚具结书各1份随案移送。

4．涉案款物：光盘2张随案移送。