起诉书（张加广集资诈骗、非法吸收公众存款案）_安徽省阜南县人民检察院

安徽省阜南县人民检察院

起 诉 书

　　　

                                                  南检二部刑诉〔2020〕15号

被告人张加广，曾用名张建德、张昆虎，男，1976年**月**日出生，公民身份证号码3421271976********，汉族，中专文化，教师，群众，户籍所在地安徽省阜南县，住阜南县**镇**路**号**室。被告人张加广因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年5月16日被阜南县公安局刑事拘留，同年6月20日经本院批准逮捕，次日由阜南县公安局执行逮捕。

本案由阜南县公安局侦查终结，以被告人张加广涉嫌非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2019年8月15日向本院移送审查起诉。本院受理后，于三日内已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，因部分事实不清，退回侦查机关补充侦查两次（分别自2019年9月26日至2019年10月26日、自2019年11月19日至2019年12月19日）；延长审查起诉期限一次（自2019年9月16日至2019年9月30日）。

经依法审查查明：

一、非法吸收公众存款的犯罪事实

被告人张加广在未经国家相关部门批准，明知不具备吸收公众存款资格的情况下，违反国家金融管理法律规定，以承诺支付高额利息为诱饵，以“口口相传，以人传人”模式，向社会不特定对象公开宣称自己具有良好的资金运作能力和允诺以每月2至4分利息作为出借人回报，进而据此非法吸收公众资金达人民币501.7万元。

二、集资诈骗的犯罪事实

2017年2月份起，被告人张加广由于投资接连失败，资金链出现问题，其为不法占有他人钱款进行“拆东墙补西墙”，对外虚构其相应工程运作良好、效益可观等事实，隐瞒其资不抵债、亏空巨大等真相骗取社会大众钱款共计人民币183.2万元。

认定上述事实的证据如下：

1.立案决定书、受案登记表等书证；

2.证人张某某等人的证言；

3.被害人刘某某等人的陈述；

4.被告人张加广的供述和辩解。

本院认为，被告人张加广违反国家金融管理法律规定，通过口口相传等手段向社会不特定公众吸收资金，数额巨大，严重扰乱了社会金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定；张加广在明知己之资金链断裂后，捏造其相应工程收益良好、隐瞒其资不抵债、亏空巨大等真相，从不特定他人处骗取钱款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

安徽省阜南县人民法院

                                        检察员：周文达

                                        2020年1月16日

附：

1.被告人张加广现羁押于阜南县看守所。

2.案卷材料和证据陆册。