起诉书（张某某、刘某甲贷款诈骗案）_天津市滨海新区人民检察院

天津市滨海新区人民检察院

起 诉 书

津滨检四部刑诉〔2020〕88号

被告人张某某，男，1986年**月**日出生，公民身份号码1201021986********，汉族，中专文化，无业，户籍地天津市南开区**堤**里**号楼**门**号，住址天津市河东区**里**号楼**门**号。因犯盗窃罪，于2004年12月24日被天津市河东区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币1.5万元，于2008年1月15日刑满释放。因涉嫌贷款诈骗罪，于2019年10月30日被天津市滨海新区公安局刑事拘留，同年12月3日经本院批准，同日被天津市滨海新区公安局逮捕。

被告人刘某甲，男，1986年**月**日出生，公民身份号码1202241986********，汉族，初中文化，无业，户籍地及住址天津市宝坻区**镇**村**台**区**号。因涉嫌贷款诈骗罪，于2019年10月29日被天津市滨海新区公安局刑事拘留，同年12月3日被天津市滨海新区公安局取保候审，同日被天津市滨海新区公安局执行。2020年2月3日经本院决定对其取保候审。

本案由天津市滨海新区公安局侦查终结，以被告人张某某、刘某甲涉嫌贷款诈骗罪，于2020年2月3日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年2月3日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，并已告知被害单位有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害单位、被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。本院于2020年3月18日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年4月17日补充侦查完毕移送起诉。本院于2020年3月4日延长审查起诉期限15日。

经依法审查查明：

2017年5月至6月间，被告人张某某明知被告人刘某甲及刘某乙（另案处理）不符合银行贷款条件，且不具备还款能力情况下，伙同他人使用虚假的个人征信、单位收入证明等证明材料，分别骗取天津市滨海**村镇银行开发区支行贷款人民币8万元和10万元。

2019年10月29日，被告人张某某被查获归案。

2019年10月29日，被告人刘某甲投案自首，后偿还银行贷款本息共计102941.47元。

认定上述事实的证据如下：

1、被告人张某某、刘某甲的供述；

2、证人赵某某、刘某乙、孙某某等人证言；

3、辨认笔录；

4、案件来源、到案经过、户籍证明及银行卡查询明细等书证材料。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人张某某、刘某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人张某某、刘某甲以非法占有为目的，骗取银行贷款，其中，刘某甲数额较大，张某某数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人张某某、刘某甲认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。鉴于刘某甲具有自首情节，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚；张某某具有坦白情节，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚；张某某、刘某甲系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；刘某甲、张某某系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定。建议对张某某在有期徒刑二年六个月以上四年六个月以下间量刑，并处罚金；对刘某甲在有期徒刑一年以上二年以下间量刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

天津市滨海新区人民法院

检察官：赵明

2020年5月13日

附件：

1、被告人张某某现被羁押于天津市滨海新区第一看守所，刘某甲现在天津市宝坻区**镇**村**台**区**号候审，联系方式1321203****。

2、案卷材料两册。

3、认罪认罚具结书两份。

4、换押证一份。

5、证人（鉴定人）名单一份。