起诉书（张某某、王某某违法发放贷款案）_广西壮族自治区桂林市临桂区人民检察院

广西壮族自治区桂林市临桂区人民检察院

起 诉 书

桂市临检一部刑诉〔2020〕54号

被告人张某某，男，1983年**月**日出生于广西壮族自治区平乐县，身份证号码：4503031983********，汉族，大学本科，案发前系桂林银行股份有限公司**支行***，住桂林市七星区**路**号**栋**单元**室。因涉嫌合同诈骗罪，于2019年10月5日被桂林市公安局临桂分局刑事拘留；因涉嫌违法发放贷款罪，同年11月11日经本院批准逮捕，同日由桂林市公安局临桂分局执行逮捕。

被告人王某某，男，1964年**月**日出生于浙江省温州市，身份证号码：4503021964********，汉族，大学本科，案发前系桂林银行股份有限公司***部***部工作人员，住桂林市七星区**街**号**栋**单元**室。因涉嫌合同诈骗罪，于2019年10月15日被桂林市公安局临桂分局刑事拘留；因涉嫌违法发放贷款罪，同年11月11日经本院批准逮捕，同日由桂林市公安局临桂分局执行逮捕。

本案由桂林市公安局指定临桂分局侦查终结，以被告人张某某、王某某涉嫌违法发放贷款罪，于2020年4月22日向本院移送审查起诉。本院受理后，已于法定期限内告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。桂林市人民检察院将本案指定本院审查起诉。

经依法审查查明：被告人张某某于2009年12月-2014年3月在桂林银行股份有限公司**支行任客户经理；被告人王某某于2009年12月-2013年3月在桂林银行股份有限公司**支行任行长。

2011年11月，杨某某借用刘某某的身份证，以刘某某的名义向桂林银行股份有限公司**支行申请1000万元额度循环贷款，并向该行提供了虚假的申请材料，同时用桂林**房地产开发有限公司提供的存在权属纠纷的位于象山区***路**号桂林*****批发城*栋***号商铺作抵押担保。被告人张某某作为该笔贷款的A岗信贷员，违反国家规定，不认真履行贷前调查职责就出具了失实的《关于刘某某向我行申请一千万元循环额度授信的调查报告》，并按照审批流程提交给被告人王某某审批。被告人王某某未按规定认真履行审批职责，在明知该笔贷款中有相关申请材料是虚假的情况下，仍在《桂林银行授信业务审批表》上签字同意发放该笔贷款。2011年12月2日，桂林银行股份有限公司**支行将1000万元发放至杨某某委托支付的账户中。2012年8月，该笔借款欠息形成风险，桂林银行股份有限公司向桂林市象山区人民法院提起诉讼，此贷款纠纷案经广西桂林市中级人民法院、广西高级人民法院审理做出了民事判决，因桂林市市场开发服务中心提出对抵押物享有所有权，致抵押物无法执行形成不良贷款。2017年3月，桂林银行股份有限公司将该笔不良贷款以债权形式打包给广西****公司，广西***公司委托桂林银行继续清收该笔债权。通过打包转让，桂林银行股份有限公司收回该笔贷款本金750万元，剩余250万元本金按照不良资产转让的相关规定予以核销。

经鉴定，杨某某以刘某某名义向桂林银行股份有限公司**支行提供的贷款申请材料中，所有“刘某某”的签名都不是刘某某本人签名。

认定上述事实的证据如下：

1、书证；2、证人证言；3、被告人的供述与辩解；4、鉴定意见。

本院认为，被告人张某某、王某某身为桂林银行股份有限公司的工作人员，违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人王某某犯罪后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

广西壮族自治区桂林市临桂区人民法院

检  察  员：  秦健琳

2020年4月27日

附：1、被告人张某某、王某某现羁押在临桂区看守所；

2、随文移送案卷肆册。