起诉书（张某某妨害信用卡管理案)_深圳市宝安区人民检察院

深圳市宝安区人民检察院　

起 诉 书

深宝检刑诉〔2020〕1693号　

　　被告人张某某，男，1988年**月**日出生，居民身份证号码4416021988********，汉族，大专文化，户籍地广东省河源市源城区**镇**村**村**号，无工作单位。因妨害信用卡管理嫌疑，于2019年11月30日被深圳市公安局宝安分局刑事拘留；因涉嫌犯有妨害信用卡管理罪，经本院批准，于2020年1月3日又深圳市公安局宝安分局执行逮捕。现在押。

本案由深圳市公安局宝安分局侦查终结，以被告人张某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年3月2日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。本院于2020年4月2日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年4月29日补查重报。被告人张某某同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

从2019年10月开始，被告人张某某以租赁形式收购他人银行卡，然后加价转租给黄某某等人（另案处理），后者则利用收购回来的银行卡注册拼多多网店。期间，张某某通过老乡廖某某、陈某某等人（另案处理）收集了10套银行卡，并与廖某某一起来到黄某某等人工作的地方（深圳市宝安区**街道**社区**大厦**房），将上述银行卡交给了黄某某。不久，黄某某以刷单赚钱为由，欺骗廖某某投入刷单费用人民币2万元。之后，廖某某发现买卖银行卡涉嫌违法，遂要求退卡，黄某某则将上述银行卡全部退回给廖某某。

在发现被骗后，廖某某要求黄某某森退回刷单费用。遭到拒绝后，廖某某与张某某于2019年11月29日到深圳市公安局福海派出所举报黄某某森贩卖银行卡，并提供黄某某森所退回的其中7套银行卡（各含1张银行卡、1个U盾以及1张电话卡，另外3套被廖某某等人取回）。经调查，福海派出所发现张某某、廖某某涉嫌参与贩卖银行卡，并于次日对两人采取刑事拘留措施。2019年12月21日，该所民警在福海街道大洋社区卓某某、福海街道**社区**大厦**房将参与收购银行卡的黄某某、李某某、胡某某、蔡某某、郑某某、王某某等人（均另案处理）抓获归案，现场查获大量银行卡（包含张某某另外租给黄某某的4套银行卡，其中有1套为张某某的银行卡）、U盾、电话卡、身份证及手机、电脑、营业执照、笔记本等物品。经检查张某某手机，发现手机内保存有出租银行卡的人员的身份证照片，在手机微信聊天记录里找到张某某租赁银行卡的相关聊天记录。经核对银行卡数量，张某某共计出租给黄某某等人30套银行卡。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：被告人身份信息，抓获经过，扣押清单，微信聊天记录截图，银行交易明细等；2.证人证言：证人廖某某、罗某某、梁某某、黄某某、李某某、胡某某、蔡某某、郑某某、王某某的证言；3.被告人的供述与辩解：被告人张某某的供述与辩解；4.勘验、检查等笔录：现场勘验检查工作记录、辨认笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人张某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人张某某无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。鉴于被告人张某某认罪认罚，并签订认罪认罚具结书，依法可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

深圳市宝安区人民法院

检察员：王德明 

                                    2020年5月27日

附：

1.被告人张某某现羁押于深圳市宝安区看守所。

2.案卷材料、证据4册。

3.检察机关讯问笔录复印件1份、适用简易程序建议书1份、量刑建议书1份、认罪认罚具结书1份。