起诉书（张某某诈骗案)_河北省石家庄市桥西区人民检察院

河北省石家庄市桥西区人民检察院

起 诉 书

石西检一部刑诉〔2019〕567号

被告人张某某，男，1986年**月**日出生，公民身份号码1301331986********，汉族，专科文化，无业，户籍所在地河北省石家庄市新华区**街**号,捕前住赵州镇大石桥村**街**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月16日被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，同年10月22日，经本院批准，于当日被石家庄市公安局桥西分局执行逮捕。

本案由石家庄市公安局桥西分局侦查终结，以被告人张某某涉嫌诈骗罪，于2019年12月12日向本院移送审查起诉，本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：2017年3月，被告人张某某加入了以谷某某为首的恶势力犯罪集团，该集团于2016年至2017年间，以在校大学生为主要目标，假借民间借贷之名，通过“虚增债务”、“签订虚假借款协议”、“肆意认定违约”等手段，以收取保证金、外访费、利息和违约金等各种名目扣除或收取额外费用，谋取暴利。并租用石家庄市长安区广安大街的**国际**座**室，石家庄市裕华区万达**小区B2北区**号楼**室，石家庄市长安区**广场南临**小区**号楼**单元**室三处为办公地点，以方便内部倒贷，致使受害人陷入多次贷款、还款的恶性循环中。同时约定共同出资放贷，按占股比例进行分红。被告人张某某5个股（每股一万元人民币），在东胜点放贷，固定工资每月2000元，2017年7月退出该集团，一次性分红68465元。

被告人张某某参与的案件：2017年3月6日，被害人曲某乙从美东放贷点王某甲（已判）处签订20000元借款合同，实际到手7000元。3月24日，谷某某（已判）又介绍曲某乙到万达放贷点许某某（已判）处签订30000元借款合同，实际到手5000元。3月31日，谷建又介绍曲某乙到东胜放贷点张某某（已诉）处签订20000元借款合同，实际到手7000元。随后许某某、谷某某等人借曲某乙违约之名，要求曲某乙还款50000元。2017年4月20日，曲某乙父亲被迫偿还许某某（已判）等人40000元。

此笔借款骗取被害人曲某乙21000元（曲某乙借款到手19000元，后被迫还款40000元）。

被告人张某某在加入该犯罪集团期间，该犯罪集团涉及的其它案件：

1、2017年3、4月份，被害人王某乙从美东放贷点签订15000元借款合同，实际到手7000元。而后，王某乙经人介绍到东胜放贷点贷款，张某某（已诉）随即通知王某甲带领王某丁、吴某某（已判）、王某丙赶到张某某处以假装找人为由，堵住王某乙称其违约，要求王某乙立即还款15000元。后赵某某等人与王某乙签订了80000元借款合同，抵消之前的15000元合同后，王某乙实际到手8000元。期间王某乙多次在赵某某处借钱用于偿还分期款，后因借款数倍叠加，王某乙无力偿还，最后在其家人资助下，陆续支付“利息”、“违约金”等费用共计210000余元，其中王某乙通过微信给赵某某转账117850元，通过支付宝给赵某某转账38505元，赵成通过微信给王某乙转账43400元，通过支付宝给王某乙转账16300元，支付王某乙现金借款44000元。

此笔借款骗取被害人王某乙91300余元（王某乙借款到手118700元，后被迫还款210000元）。

2、2017年3月底，被害人乔某某在西美放贷处签订30000元借款合同，实际到手7000元，而后无力还款，被要求还款30000元，4月20日下午其被带至王某甲（已判）处倒贷，王某甲称已替乔某某还款10000元，而后要求乔某某还款30000元，乔某某无力还款，王某甲让乔某某在网上贷款，因网贷需次日到账，故当晚指使王某丙（在侦）对其进行看管，次日11时许网贷8000元到账，当日下午16时许乔某某又还王某丁5000元，至当晚20时许，王某甲将乔某某带回西美放贷处，西美放贷要求乔某某还款20000元，乔某某借款未果，抵押身份证后，被放回学校。次日，乔某某将21000元还给西美放贷。

此笔借款以被告人谷某某为首的犯罪集团骗取被害人乔某某13000元。

3、2017年4月，被害人胡某某在被告人王某甲（已判）处签订20000元借款合同，到手7200元，后又在张某某(已诉)处借款10000元，到手8000元，最后胡某某家长带胡某某在王某甲处还款15000元，在张某某处还款12000元。

此笔借款以被告人谷某某为首的犯罪集团骗取被害人胡某某11800元（胡某某借款到手15200元，后被迫还款27000元）。

4、2017年6月，被害人李某甲通过贷款中介徐某某同许某某（已判）签订40000元借款合同，实际到手12700元。而后李某甲又想通过徐某某借款，徐某某将此事告诉许某某，许某某让徐某某将李某甲带到东胜放贷点借款，故意制造李某甲违约并以此为借口，要求李某甲还款40000元，李某甲被迫在出借人为赵某某的40000元借款合同上签字，视为还清许某某欠款。赵某某后参与向李某甲父亲索要债务的活动，李某甲父亲被迫还款36000元。

此笔借款骗取被害人李某甲23300元（李某甲借款到手12700元，后被迫还款36000元）。

5、2017年2月份，被害人李某乙同被告人王某甲签订20000元借款合同，实际到手10000元。而后谷某某、许某某在为李某乙KTV消费结账5000元后，又与李某乙签订了20000元的借款合同。随后谷某某安排许某某、王某甲等人轮流带李某乙借钱。之后谷某某又指使被告人王某丁（已判）等人持20000元合同到李某乙家中要账，李某乙家人被迫还款10000元。

此笔借款被告人谷某某、许某某、王某甲先与被害人李某乙签订20000元借款合同，李某乙借款到手10000元，虚高债务10000元；后又与李某乙签订20000元借款合同，李某乙到手5000元，后还款10000元。

综上，被告人张某某诈骗数额为165400元既遂，10000元未遂。

认定本案的证据有：被告人张某某的供述，被害人曲某乙的陈述，同案犯张某某、许某某等人供述，证人曲某甲的证言，辨认笔录，借款合同，违约合同，借条，收条，到案经过，户籍信息等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。

本院认为，被告人张某某以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过“虚增债务”“签订虚假借款协议”“肆意认定违约”等手段非法占有他人财产，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

河北省石家庄市桥西区人民法院

检察员：张肃娴

2019年12月20日

附：

1、被告人张某某现羁押于石家庄市第一看守所；

2、案卷材料和证据叁册。