起诉书（张某某违法发放贷款案）_嘉峪关市人民检察院

甘肃省嘉峪关市人民检察院

起 诉 书

嘉检公诉刑诉〔2017〕1号

被告人张某某，男，1977年**月**日出生，公民身份号码1501021977********，汉族，大学本科文化程度，原系**银行公司金融**部**分部**部负责人，现为**银行金融**部**分部负责人。户籍地内蒙古自治区包头市**区**小区**园**栋**号，现住北京市**区**路**小区**区**号楼**号。因涉嫌违法发放贷款罪，于2016年1月14日被嘉峪关市公安局刑事拘留，同年1月28日被嘉峪关市公安局取保候审。2017年2月22日被甘肃省嘉峪关人民检察院取保候审。

辩护人王寅秋，北京天驰君泰律师事务所律师。

本案由嘉峪关市公安局侦查终结，以被告人张某某涉嫌违法发放贷款罪，于2016年4月21日移送嘉峪关市城区人民检察院审查起诉。嘉峪关市城区人民检察院于2016年10月21日将本案报送嘉峪关市人民检察院审查起诉。本院受理后，于当日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了被告人委托辩护人的意见，审查了全部案件材料。

嘉峪关市城区人民检察院审查起诉期间，因部分事实不清、证据不足退回侦查机关补充侦查两次（自2016年6月3日至7月1日、自2016年8月16日至9月9日）；因案情重大、复杂延长审查起诉期限三次（自2016年5月22日至6月5日、自2016年8月2日至8月16日、自2016年10月10日至10月24日）。本院审查起诉期间，因案情重大、复杂延长审查起诉期限一次（自2016年11月22日至12月6日）。

经依法审查查明：

2014年7月，被告人王某某（已提起起诉）与北京**科技发展有限公司（以下简称“**科技发展有限公司”）实际控制人、被告人舒某某（已提起公诉）商定，通过商业承兑汇票贴现方式从银行融资。被告人王某某联系时任中行**分行行长的被告人邓某某（已提起公诉），由中行**分行为该商业承兑汇票提供担保，被告人邓某某予以应允。后被告人舒某某通过他人联系时任**银行公司金融**部**分部客户经理、被告人潘某某（已提起公诉），提出意欲从**银行贴现由中行**分行提供担保的商业承兑汇票的想法。被告人潘某某将该业务给时任**银行公司金融**部**分部总裁徐某某进行了汇报。徐某某随即安排负责商业承兑汇票贴现业务的**银行公司金融**部**分部**部负责人、被告人张某某配合被告人潘某某开展此项业务。被告人张某某又安排**部产品经理刘某某配合被告人潘某某工作。被告人张某某作为申办单位的负责人没有对客户资料进行再审核，并且在刘某某明确指出中行**分行作为二级分行一般无权出具保兑保函的情况下，仍然指示刘某某继续办理该笔业务。之后，**银行公司金融**部**分部安排被告人张某某到中行**分行面签保兑保函，被告人张某某没有认真核实中行**分行的业务权限，在中行**分行没有得到中行**省分行授权的情况下，被告人张某某和被告人邓某某面签了中行**分行给**银行**分行出具的商业承兑汇票保兑保函。随后在商业承兑汇票贴现环节，被告人张某某明知**科技发展有限公司没有提供增值税专用发票，但却签字允许贴现，致使**科技发展有限公司从**银行**分行骗取票据承兑款3亿元，到期未能还款。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：常住人口基本信息、**银行**分行人员调查表、《**银行公司金融事业部授信审批流程管理办法》、中行**省分行业务授权情况说明及2013、2014年年度机构基本授权书等；

2.证人证言：证人曹某某、陈某某、李某某、刘某某、朱某某等人的证言；

3.被告人供述和辩解：被告人张某某、潘某某等人的供述和辩解；

4.辨认笔录：被告人邓某某的辨认笔录；

5.鉴定意见：商业承兑汇票保兑保函、商业承兑汇票贴现额度释放确认表、同业印鉴卡上所盖中行**分行印文的鉴定意见。

本院认为，被告人张某某身为银行工作人员，违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款的规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

嘉峪关市中级人民法院

                               检察员：师占龙

                               2017年2月22日

附：

1.被告人张某某现被取保候审于北京市朝阳区，执行单位北京市朝阳区**路派出所，张某某联系电话：1891156****；

2.刑事侦查卷叁册，刑事补查卷贰册，其他随案移送物品及清单。