起诉书（张某某非法吸收公众存款案)_天津市南开区人民检察院

天津市南开区人民检察院

起 诉 书

津南检公诉刑诉〔2019〕536号

被告人张某某，女，1991年**月**日出生，公民身份号码1202241991********，汉族，大学本科毕业，案发前系**（上海）金融信息服务有限公司业务员，户籍地天津市宝坻区**镇**村**街**号，现住天津市红桥区**路**里**号。2018年5月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局取保候审，2019年5月23日被本院取保候审。现在居住地候审。

本案由天津市公安局南开分局侦查终结，以被告人张某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月22日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年5月23日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于2019年7月5日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年8月2日补查重报；本院于2019年9月17日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年10月15日补查重报。本院于2019年6月23日、2019年9月3日延长审查起诉期限两次。

经依法审查查明：

2013年12月，**（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“**金融公司”）注册成立，法定代表人及实际控制人系周某某（另案处理）。随后**金融公司陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，许诺高额的利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，**金融公司先后设立“广群金融”“**宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“**财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“**商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，作为理财平台非法吸揽公众资金。2017年8月起，**金融公司通过上述手段,销售由贵州**公司作为转让方的“政信通（幸福之路）”理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2018年4月9日，**金融公司法定代表人周某某主动投案并如实交代单位犯罪事实。

2015年6月起**金融公司相继在天津注册成立了天津南开花园分公司、天津西营门分公司、天津第二分公司等十一家分公司用于非法吸揽公众资金。

被告人张某某自2015年7月入职**金融公司任业务员，先后就职于广开四马路门店、紫芥园门店、富力大厦门店，负责销售业务。经审计，其累计吸收公众资金人民币364万元；未兑付金额为人民币50万元。

2018年5月21日，被告人张某某到公安机关投案自首，后主动退赔人民币3万元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证；

2.被告人张某某的供述与辩解；

3.投资人的证言与书证材料；

4.审计报告。

本院认为，被告人张某某受雇于**金融公司，在未获得任何行政许可的前提下，面向社会不特定主体推介高息理财产品，吸揽社会公众资金，破坏金融管理秩序，造成投资人大额投资损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，符合第三十条、第三十一条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人的刑事责任。被告人张某某自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条一款的规定，可以从轻或者减轻处罚；被告人张某某符合《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

天津市南开区人民法院

检察员：冯洁、李俊海、马文静、俞倩、王静

检察官助理：廖林、姚家康、孔令营

2019年11月1日

附：

    1.被告人张某某现在居住地候审；

2随案移送卷宗二册，起诉书八份，量刑建议书一份，审计报告一份；

3天津市公安局南开分局扣押被告人张某某3万元人民币。