起诉书（张某某非法吸收公众存款案)_福建省罗源县人民检察院

福建省罗源县人民检察院　

起 诉 书

罗检一部刑诉〔2020〕169号　

　　被告人张某某，女，1968年**月**日出生，公民身份号码3501231968********，汉族，初中文化程度，务工，住福建省罗源县**镇**村**号，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年5月12日被罗源县公安局取保候审，同年9月24日经本院决定，同日由罗源县公安局重新取保候审。

本案由罗源县公安局侦查终结，以被告人张某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年9月23日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年9月24日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

被告人张某某于2014年10月至2018年6月期间，在罗源县**镇**村**号组织了三场民间标会，方式运作为已中标会员每期交纳基本单位的金额、未中标会员交纳固定金额，会东于第一期收取整会款后，在最后一期全额交纳会款。具体情况如下：

一、2014年10月25日，被告人张某某组织了第一场参加人数为53名（包括会东）、基本单位为人民币（下同）1000元的民间标会，收取整会款后，基本单位变为1300元，次月10日开始标会，每年标会16次，至2018年1月25日结束，累计开展标会53次，其以“**”名义作为会员参加该会1名，于最后一名标回。被告人张某某累计收取会员会款304.98万元，其中，其缴纳会款6.63万元，收取其他会员会款298.35万元。

二、2016年3月15日，被告人张某某组织了第二场参加人数为51名（包括会东）、基本单位为1000元的民间标会，次月15日开标，每年标会18次，原计划至2019年1月1日结束，2018年6月15日倒会，累计开展标会41次，其以“**”名义作为会员参加该会1名。被告人张某某累计收取会员会款169.14万元，其中，其缴纳会款3.02万元，收取其他会员会款166.12万元。

三、2017年6月25日，被告人张某某组织了第三场参加人数为45名（包括会东）、基本单位为1000元的民间标会，次月25日开标，每年标会16次，原计划至2020年3月25日结束，2018年4月25日倒会，累计开展标会14次，其以“**”名义作为会员参加该会1名。被告人张某某累计收取会员会款47.313万元，其中，其缴纳会款1.049万元，收取其他会员会款46.264万元。

被告人张某某组织的上述三场民间标会收取会员会款共计510.734万元，造成会员黄某某损失1.597万元、陈某某损失1.049万元、林某某损失0.788万元、吴某某损失2.346万元，共计5.78万元。案发后，被告人张某某与黄某某等4人达成赔偿协议并取得谅解。

被告人张某某于2020年5月12日到公安机关自动投案，并如实供述自己的罪行。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：被告人张某某的户籍信息、违法犯罪经历查询记录、会单复印件、谅解书和还款协议书、民事裁定书；

2.证人证言：证人陈某某、林某某、黄某某、吴某某的证言；

3.被告人供述和辩解：被告人张某某的供述；

4.辨认笔录：证人林某某、黄某某、吴某某的辨认笔录；

5.电子数据：微信截图；

6.其他证明材料：到案经过。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人张某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人张某某违反国家金融管理法律规定，组织、利用民间“会”，非法吸收资金510.734万元，数额巨大，造成参会人员损失5.78万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张某某认罪认罚，可以依法从宽处理；犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以减轻处罚；取得会员谅解，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第五条、第六十一条、第六十七条第一款、第七十二条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，建议判处被告人张某某有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币2万元，可适用缓刑。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百一十四条第二款的规定，建议适用简易程序审理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

罗源县人民法院　

检  察  官：章学娟

检察官助理：杨玉娟

 2020年10月13日　

附件：

1.被告人张某某现取保候审在家；

2.案卷材料和证据3册；

3.《认罪认罚具结书》一份。