起诉书（张某甲、张某乙妨害信用管理罪）_湖南省安化县人民检察院

湖南省安化县人民检察院

起 诉 书

安检刑检一部刑诉〔2020〕146号

被告人张某甲，女，1980年**月**日出生，身份证号码4309231980********，汉族，高中文化，无业，群众，户籍所在地广西桂林市，住桂林市中山**路**号。因涉嫌非法提供信用卡信息罪，于2019年8月29日被安化县公安局刑事拘留，经本院批准于2019年9月24日被该局执行逮捕。

辩护人张仁，湖南资声律师事务所律师。

被告人张某乙，女，1976年**月**日出生，身份证号码4323261976********，汉族，初中文化，务工，群众，户籍所在地湖南省安化县，住**镇**路**街**号。因涉嫌非法提供信用卡信息罪，安化县公安局于2019年8月29日对其取保候审，本院于2019年11月22日继续对其取保候审。

本案由安化县公安局侦查终结，以被告人张某甲、张某乙涉嫌非法提供信用卡信息罪，于2019年11月22日向本院移送审查起诉。本院受理后，于当日已告知被告人有权委托辩护人，依法告知了认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及辩护人、值班律师的意见，审查了全部案件材料。本院于2019年12月18日、2020年5月20日延长审查起诉期限15天。本院于2020年1月6日、2020年3月20日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年2月5日、2020年4月21日补充侦查完毕移送起诉。两被告人均同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：2018年，曹某某（刑拘在逃）找到被告人张某甲商谈银行卡出租事宜，曹某某以每套银行卡及配套资料（含密码、U盾、身份证号码等）按每月800元的价格租赁。谈好后，被告人张某甲利用自己名为张某甲、“张某丙”的身份信息先后办理16张银行卡及配套资料并出租给了曹某某。之后被告人张某甲先后发展被告人张某乙及张某丁、邓某某、黄某某、刘某某、管某某、蒋某某办理银行卡及配套资料，其中被告人张某乙办理了7张银行卡及配套资料交给张某甲；张某丁办理了8张银行卡及配套资料交给张某甲；邓某某、黄某某、刘某某、管某某、蒋某某共办理18张银行卡及配套资料交给张某甲。被告人张某乙介绍蒋某甲出租银行卡，并帮被告人张某甲邮寄邓某某、黄某某、刘某某、管某某、蒋某某的银行卡。曹某某将租金转给被告人张某甲，张某甲再通过张某乙将租金转给邓某某、黄某某、刘某某、管某某、蒋某某。被告人张某甲通过出租银行卡非法获利人民币14万余元、张某乙非法获利人民币2万余元。

被告人张某甲、张某乙于2019年8月29日被抓获归案，二被告人到案后均如实供述上述犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.物证：2张银行卡；2.扣押决定书、扣押清单、对账单、银行交易流水单、在逃人员登记表等书证；3.证人邓某某、黄某某、刘某某、管某某、蒋某某的证言；4.被告人张某甲、张某乙的供述与辩解；5.提取笔录、辨认笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。两被告人对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人张某甲、张某乙非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究两被告人的刑事责任。本案系共同犯罪，被告人张某甲在犯罪中起主要作用，系主犯。被告人张某乙在犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。两被告人到案后如实供述自己的罪行，可从轻处罚；两被告人均自愿认罪认罚，可从宽处理。故根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条第一款、第二款、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，建议判处被告人张某甲一年八个月以上二年六个月以下有期徒刑，并处罚金；建议判处被告人张某乙一年以上一年六个月以下有期徒刑，可以适用缓刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖南省安化县人民法院

检察员：周智星

检察官助理：钟伟

                                     2020年6月4日

附：

1．被告人张某甲现羁押在益阳市女子看守所；被告人张某乙现在居住地候审，电话：1737376****。

2．案卷材料和证据叁册、《认罪认罚具结书》贰份。