起诉书（张某甲、陶某某非法经营案)_修武县人民检察院

修武县人民检察院　

起 诉 书

修检一部刑诉〔2020〕195号　

　　被告人张某甲，男，1975年**月**日出生，居民身份证号码4108111975********，汉族，初中毕业，户籍所在地河南省焦作市山阳区，住焦作市山阳区**路**号院**号楼**号。因犯敲诈勒索罪，于1998年1月26日被焦作市山阳区人民法院判处有期徒刑八个月。因涉嫌敲诈勒索，于2020年7月1日被修武县公安局刑事拘留，因涉嫌非法经营罪，于2020年8月7日经修武县人民检察院批准，于2020年8月8日被修武县公安局执行逮捕。

被告人陶某某，男，1972年**月**日出生，居民身份证号码4108111972********，汉族，初中毕业，户籍所在地河南省焦作市山阳区，住焦作市山阳区**路**院**号楼**室。因犯寻衅滋事罪，于1998年1月23日被焦作市山阳区人民法院判处有期徒刑一年。因涉嫌敲诈勒索，于2020年7月2日被修武县公安局刑事拘留，因涉嫌非法经营罪，于2020年8月7日经修武县人民检察院批准，于2020年8月8日被修武县公安局执行逮捕。

本案由修武县公安局侦查终结，以被告人张某甲、陶某某涉嫌非法经营罪，于2020年10月9日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年10月10日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人张某甲、陶某某均同意本案适用速裁程序审理。

经依法审查查明：

2011年以来，被告人张某甲通过公开宣传向社会不特定人员及亲友多次放贷，被告人陶某某受雇佣担任被告人张某甲的司机并协助其放贷、收贷等，被告人张某甲以超过36%的实际年利率向张某乙、王某甲、王某乙等人以借款名义出借资金十次以上，其中，2019年10月21日以来，仍以60%的年利率向张某乙计息的借款十笔计280万元，以40%的年利率向王某甲计息的借款两笔计30万元，以40%的年利率向王某乙计息的借款3万元，其间，违法所得18000元。

案发后，被告人张某甲、陶某某自动向公安机关投案。

认定上述事实的证据如下：

 1.物证:涉案手机3部；2.书证：发破案经过、到案证明等书证；3.证人证言：证人张某乙、王某甲等人的证言；4.被告人供述和辩解：被告人张某甲、陶某某的供述和辩解；5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：搜查笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人张某甲、陶某某均对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人张某甲、陶某某违反国家规定，未经监管部门批准，以盈利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以非法经营罪追究其刑事责任。该案系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定。在共同犯罪中，被告人张某甲起主要作用，系主犯，依据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款的规定，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人陶某某起次要作用，系从犯，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻、减轻处罚。被告人张某甲、陶某某均认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人张某甲、陶某某犯罪以后均自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人张某甲、陶某某均曾因故意犯罪被判处刑罚，可酌情从重处罚。建议判处被告人张某甲有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币五万元，判处被告人陶某某有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

修武县人民法院　

检  察  官：张三保

检察官助理：乔扬帆

2020年10月13日　

附件：

1.被告人张某甲、陶某某现均羁押于修武县看守所。

2.案卷材料和证据5册562页。

3.《认罪认罚具结书》各1份。

4.涉案手机3部。