起诉书（张某甲涉嫌信用卡诈骗案）(公开版)_瓦房店市人民检察院

瓦房店市人民检察院

起 诉 书

瓦检公诉刑诉〔2016〕820号

被告人张某甲，男，****年**月**日出生，居民身份证号码210281********3438，汉族，初中文化，无业，住辽宁省大连市长兴岛经济区**小区**号楼**。现因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年5月5日被大连市公安局长兴岛公安分局刑事拘留，同年6月3日被取保候审。

本案由大连市公安局长兴岛分局侦查终结，以被告人张某甲涉嫌信用卡诈骗罪于2016年8月12日向瓦房店市人民检察院移送审查起诉。本院受理后，于2016年8月12日已告知被告人有权委托辩护人，同日已告知被害人有权委托诉讼代理人。依法讯问了被告人，听取了被害人的意见，审查了全部案件材料。本院于2016年9月12日依法延长审查起诉期限半个月（自2016年9月13日至2016年9月27日），于2016年9月23日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2016年10月26日补查重报，我院又于2016年11月25日依法延长审查起诉期限半个月（自2016年11月26日至2016年12月10日）。

经依法审查查明：

1.2014年4月份的一天，**银行工作人员到被告人张某甲所在公司**办理信用卡，张某甲未经佘某甲同意，使用佘某甲的身份信息填写了申请表，并提交了佘某甲的身份证复件，申领了一张信用额度为12000元的信用卡。被告人张某甲透支使用此信用卡，逾期未还款，逃避银行催缴，给佘某甲造成不良的征信记录，佘某甲知晓后，张某甲将截至2016年4月7日透支的7396元全部还清，佘某甲本人将此卡注销。

2.2014年7月份的一天，**银行工作人员到被告人张某甲所在公司**办理信用卡，张某甲未经佘某甲同意，使用佘某甲的身份信息填写申请，并提供了佘某甲的工作证明、身份证复印件和购房合同，申了一张信用额度为15000元的信用卡。张某甲透支使用此卡，在2015年8月份之后不再还款，逃避银行催缴，给佘某甲造成不良的征信记录，截止报案，张某甲共透支本金数额为14979元。

3.2014年7月份的一天，被告人张某甲在未经佘某甲同意的情况下，通过网络，使用佘某甲的身份信息申领了一张信用额度为10000元的中国**银行信用卡。张某甲透支使用此卡，在2015年12月份之后不再还款，并逃避银行催缴，给佘某甲造成不良的征信记录。截止报案，张某甲透支本金9991元。

4.2014年6月份的一天，被告人张某甲在未经佘某甲同意的情况下，通过网络，使用佘某甲的身份信息申领了一张信用额度为18000元的**银行信用卡。张某甲透支使用此卡，在2016年3月30日之后不再还款，并逃避银行催缴。截止报案，张某甲透支本金加利息等共计7694元。

5.2014年9月末的一天，被告人张某甲在来经佘某甲同意的情况下，通过网络，使用佘某甲的身份信息申领了一张信用额度为3000元的**银行信用卡。张某甲透支使用此卡，在2016年4月份之后不再还款，并逃避银行催缴。截止报案，张某甲透支本金2290元。

6.2014年10月24日，被告人张某甲在未经佘某甲同意的情况下，拿着佘某甲的身份证到瓦房店市**银行柜台申领了一张信用额度为12000元的**银行信用卡。张某甲透支使用此卡，在2016年3月16日之后不再还款，并逃避银行催缴。截止报案，张某甲透支本金9820元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：案件来源、抓捕经过、户籍证明、扣押决定书及扣押清单、**银行、**银行、**银行、**银行、**银行、**银行调取证据清单及内容、还款情况说明及凭证、情况说明等；2.证人佘某乙、张某乙证言；3.被害人佘某甲陈述；4.被告人张某甲的供述与辩解。

本院认为：被告人张某甲以非法占有为目的，使用虚假的身份证明骗领信用卡、恶意透支，进行诈骗活动，数额巨大，触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款之规定，构成信用卡诈骗罪。犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究被告人张某甲的刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

瓦房店市人民法院

检  察  员：  刘  丽
检  察  员：  蔡秀娟

2016年11月30日

附：

1．被告人张某甲现在居住地被取保候审。

2．移送诉讼卷宗、证据卷、补充侦查卷宗共3册。