起诉书（张某甲涉嫌诈骗、盗窃案）(公开版)_安徽省宁国市人民检察院

安徽省宁国市人民检察院

起 诉 书

宁检刑诉〔2020〕323号

被告人张某甲，女，19**年**月**日出生，身份证号码34250119**********，汉族，高中文化，务工，安徽省宣城市宣州区人，户籍地：宣城市宣州区**乡**村**组**号，住宁国市**街道办事处**小区**幢**单元**室。被告人张某甲因涉嫌诈骗罪，于2020年3月6日经宁国市公安局决定被取保候审，同年3月14日被宁国市公安局刑事拘留，同年4月20日经宁国市人民检察院批准逮捕，当日由宁国市公安局执行逮捕。

本案由宁国市公安局侦查终结，以被告人张某甲涉嫌诈骗罪，于2020年6月19日向本院移送起诉。本院受理后，于当日已告知被告人有权委托辩护人，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。期间，因部分事实不清，依法退回侦查机关补充侦查二次（自2020年7月17日至8月17日；自2020年9月30日至10月30日）；延长审查起诉期限15日（自2020年9月18日至10月2日）。

经依法审查查明：

一、诈骗罪。

2019年2月份至2020年2月份，被告人张某甲身为平安普惠投资咨询有限公司宣城清溪路分公司（以下简称“平安普惠公司”）职工，以资金周转、投资生意、帮忙冲业绩等为由，先后从28名被害人处骗得财物累计人民币5631515元，所得款项被其用于网络赌博、偿还前期债务等挥霍。具体犯罪事实如下：

1.2019年5月份至2020年2月份，被告人张某甲先后以资金周转为由，让被害人余某甲办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币127600元。

2.2019年2月份至5月份，被告人张某甲以资金周转为由，让被害人包某某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币41432元。

3.2019年6月份，被告人张某甲以投资生意、给付好处费为为由，让被害人方某甲办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币559195元。

4.2019年8月份，被告人张某甲以帮忙冲业绩为由，让被害人汪某某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币75711元。

5.2019年8月份至10月份，被告人张某甲以帮忙冲业绩、生意周转等为由，让被害人邓某某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币461496元。

6.2019年8月份和2020年2月份，被告人张某甲以帮忙冲业绩为由，让被害人徐某某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币227166元。

7.2019年8月份，被告人张某甲以帮忙冲业绩为由，让被害人方某乙办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币26900元。

8.2019年9月份，被告人张某甲以帮忙冲业绩为由，让被害人张某乙办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币105720元。

9.2019年9月份，被告人张某甲以帮忙冲业绩为由，让被害人史某某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币235806元。

10.2019年9月份，被告人张某甲以帮忙冲业绩为由，让被害人黄某某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币93214元。

11.2019年9月份，被告人张某甲以借款放贷、给付利息为由，让被害人余某乙办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币485055元。

12.2019年10月份，被告人张某甲以帮忙支付贷款利息为由，让被害人方某丙将所办理的15万元贷款中的7.5万元供其使用，截至案发累计骗得人民币56309元。

13.2019年11月份至12月份，被告人张某甲以帮忙冲业绩、做养卡生意为由，让被害人雷某某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币158557元。

14.2019年12月份，被告人张某甲以帮忙提前偿还贷款为由，要求被害人童某某向其银行账户转账，截至案发累计骗得人民币55787元。

15.2019年12月份至2020年1月份，被告人张某甲以借款、帮忙支付贷款利息为由，让被害人朱某某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币217461元。

16.2019年12月份，被告人张某甲以合伙做生意为由，从被害人赵某某处借款人民币160000元，截至案发累计骗得人民币110000元。

17.2019年12月份，被告人张某甲以借款、帮忙支付贷款利息为由，让被害人俞某某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币169000元。

18.2019年12月份，被告人张某甲以帮忙冲业绩为由，让被害人林某某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币167000元。

19. 2019年12月份，被告人张某甲以帮忙提前偿还贷款为由，要求被害人崔某某向其银行账户转账，截至案发累计骗得人民币50000元。

20.2020年1月份，被告人张某甲以借款、帮忙支付贷款利息为由，让被害人张某丙办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币44630元。

21.2019年6月份至2020年1月份，被告人张某甲以借款调头为由，让被害人桂某某在外借款以及信用卡供其使用，截至案发累计骗得人民币376000元。

22.2020年1月份，被告人张某甲以借款、帮忙支付贷款利息为由，让被害人张某丁在外借款并将其中人民币10万元供其使用，截至案发累计骗得人民币91250元。

23.2020年1月份，被告人张某甲以贷款挣利息、帮忙冲业绩为由，让被害人宁某某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币1015000元。

24.2020年1月份，被告人张某甲以帮忙冲业绩为由，让被害人陈某甲办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币95426元。

25.2020年1月份，被告人张某甲以投资挣利息为由，让被害人吕某某将所办理的贷款供其使用，截至案发累计骗得人民币172800元。

26.2020年2月份，被告人张某甲以贷款手续没有办好、需要退还贷款为由，让被害人孙某某将所贷款项中的人民币9万余元转账给被告人张某甲，截至案发累计骗得人民币50000元。

27.2020年2月份，被告人张某甲以公司规定、贷款需要走流水为由，让被害人江某某将所贷款项全部转账给被告人张某甲，截至案发累计骗得人民币123000元。

28.2020年2月份，被告人张某甲以帮忙冲业绩为由，让被害人琚某某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币240000元。

认定上述事实的证据如下：

1.借款合同等书证；

2.证人吕某某、陈某乙、程某某、梅某某等人的证言；

3.被害人余某甲、包某某、方某甲、汪某某等人的陈述；

4.被告人张某甲的供述和辩解；

5.宁国市公安局制作的检查笔录、照片；

6.电子数据。

二、盗窃罪。

2019年10月份至2020年2月份，被告人张某甲在帮助他人办理贷款的过程中，先后采取秘密手段从被害人方某丙、王某某、陈某丙、孙某某处窃得钱款累计人民币382000元，并将所得钱款用于网络赌博。具体犯罪事实如下：

1.2019年10月9日，被害人方某丙找到被告人张某甲，在平安普惠公司贷款人民币150000元，其将人民币75000元借给被告人张某甲后，余款由自己使用。后被害人方某丙将人民币75000元转账到自己的“壹钱包”账户用于偿还贷款，被告人张某甲知道后向被害人索要了验证码，在被害人不知情的情况下，将该人民币75000元转账到自己的“壹钱包”账户。

2.2019年11月14日，被害人王某某找到被告人张某甲，想要通过被告人张某甲提前偿还平安普惠公司的贷款。后被告人张某甲在被害人不知情的情况下，通过操作被害人王某某的手机，将原本用于偿还贷款的人民币62000元转账到自己的“壹钱包”账户和银行账户。

3.2019年11月17日，被告人张某甲找到被害人陈某丙，以帮忙冲业绩为由让其在平安普惠公司贷款人民币50000元，后被告人张某甲在被害人陈某丙不知情的情况下，将上述钱款转账至自己的“壹钱包”账户。

4.2020年2月5日，被害人孙某某找到被告人张某甲，欲在平安普惠公司贷款人民币100000元，后被告人张某甲帮其贷款了人民币300000元。后被告人张某甲称可以秒回人民币200000元，在被害人孙某某不知情的情况下，将该钱款转账到自己的“壹钱包”账户。

认定上述事实的证据如下：

1.户籍证明等书证；

2.被害人方某丙、王某某、陈某丙、孙某某的陈述；

3.被告人张某甲的供述和辩解；

4.宁国市公安局制作的检查笔录、照片；

5.电子数据。

本院认为，被告人张某甲以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人张某甲以非法占有为目的，采取秘密手段窃取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人张某甲一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

安徽省宁国市人民法院

检  察  官：高  佳

检察官助理：顾凌霄

2020年11月18日

                                    

附件：

1.被告人张某甲现羁押于宣城市看守所。

2.诉讼、证据卷共计拾卷。

3.证人名单壹份。

4.适用简易程序建议书壹份。