起诉书（张某甲违法发放贷款案）(公开版)_安阳市北关区人民检察院

安阳市北关区人民检察院

起 诉 书

安北检公诉刑诉〔2019〕17号

被告人张某甲，男，1985年**月**日出生，身份证号码4106221985********，汉族，大专文化程度，河南安阳**银行股份有限公司**支行客户经理，现住安阳市**街**苑**号楼**单元**楼**户（户籍所在地：河南省淇县**镇**村**街**号院**号）。因涉嫌违法发放贷款犯罪，于2018年8月20日被安阳市公安局直属分局刑事拘留。因涉嫌违法发放贷款犯罪，于2018年9月26日经本院批准，同日由安阳市公安局直属分局执行逮捕。

本案由安阳市公安局直属分局侦查终结，以被告人张某甲涉嫌违法发放贷款罪，于2018年11月26日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2018年11月27日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。期间，因案情复杂，于2018年12月27日延长审查起诉期限半个月。因事实不清、证据不足，于2019年1月10日退回公安机关补充侦查，公安机关于2019年2月10日重新移送审查起诉。 

经依法审查查明：

被告人张某甲系河南安阳**银行股份有限公司**支行客户经理。2017年10月份，张某甲在原行长李某甲（另案处理）的授意下，违反国家贷款相关规定，在明知贷款手续虚假的情况下，未进行严格调查，为李某甲实际控制的安阳市**商贸有限公司办理承兑汇票质押贷款2700万元。该笔贷款于2017年10月31日发放，于2018年5月14日已还清。

2018年2月份，张某甲在原行长李某甲授意下，违反国家贷款相关规定，在明知贷款手续虚假的情况下，未进行严格调查，为安阳市**商贸有限公司以及李某甲实际控制的安阳市**餐饮服务有限公司各办理承兑汇票质押贷款990万元。该二笔贷款于2018年2月9日发放，于2018年5月16日已还清。

2018年8月20日，被告人张某甲在彰北支行被抓获。

认定上述事实的证据如下：

1.户籍证明、任职证明、到案经过、工商资料、贷款资料等书证；2.证人李某乙、冯某某、张某乙、葛某某、潘某某等人证言；3.被告人张某甲及同案犯李某甲、黄某某、李某丙的供述与辩解。

本院认为，被告人张某甲身为商业银行工作人员，违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此  致

安阳市北关区人民法院

检察员：付红燕

二〇一九年三月五日

附：

    1.被告人张某甲现羁押于安阳市看守所。

2.全部案卷和证据材料。