起诉书（张某甲非法吸收公众存款案）_河南省三门峡市湖滨区人民检察院

河南省三门峡市湖滨区人民检察院

起 诉 书

三湖检公诉刑诉〔2019〕138号

被告人张某甲，女，1955年**月**日出生，身份证号码：4112021955********，汉族，大专毕业，三门峡**医院退休医生，住三门峡市湖滨区**家属楼**单元**楼**户（户籍地：三门峡市湖滨区**镇**村**号）。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年3月13日在郑州市金水区被郑州四公安局丰产路分局抓获，于2018年3月13日至2018年3月16日被临时羁押于郑州市第三看守所。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年3月16日被三门峡市公安局东城分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年4月9日被三门峡市公安局东城分局取保候审，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2019年3月25日经三门峡市湖滨区人民检察院决定，同日被三门峡市公安局东城分局取保候审。

本案由三门峡市公安局东城分局侦查终结，以被告人张某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月21日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年3月22日已告知被告人有权委托辩护人，并已告知被告人自愿认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了值班律师的意见，审查了全部案件材料。期间，本院于2019年5月6日退回三门峡市公安局东城分局补充侦查， 2019年6月4日三门峡市公安局东城分局重新移送审查起诉，于2019年4月22日延长审查起诉期限半个月。

经依法审查查明：

2011年8月10日，苗某某（已判决）等人注册成立**有限公司（以下简称“**公司”），在不具备融资资格的情况下，对外宣传投资理财，以每月支付1.5%-2%的利息向社会吸收公众存款，并以高息转借他人，从中获利。2012年12月份，因**公司未获得工商行政管理局的年检资质，苗某某、续某某（已判决）等人为了继续向社会吸收公众存款，又注册成立了**商贸有限公司（以下简称“**有限公司”），延续**公司全部业务，吸收社会公众存款。期间，被告人张某甲等人受雇佣为**有限公司业务员，对外吸收社会公众资金赚取利息差。经三门峡康华会计师事务所鉴定，2011年6月17日至2014年8月31日期间，**公司、**有限公司非法吸收集资款1038人，金额23934.29万元，扣除实际支付的合同利息2205.5655万元后尚未归还2558.7945万元。其中张某甲参与非法吸收他人存款38人813万元，含续存累计非法吸收他人存款2270万元，未归还410万元，未归还本金已支付合同利息74.1167万元，扣除已支付合同利息尚未归还335.8833万元。

另查明，2018年4月9日，被告人张某甲主动退还非法获利5万元。

认定上述事实的证据如下：

被告人张某甲的供述与辩解；已判决人续某某及另案处理人贾某某的供述与辩解；证人常某某、白某某、于某某、陈某甲、邢某某、刘某某、王某甲、王某乙、岳某某、严某某、张某乙、唐某某、吕某某、陈某乙等人的证言；书证户籍证明、抓获经过、破案报告、借款合同、情况说明、刑事判决书等；鉴定意见审计报告等。

本院认为，被告人张某甲伙同他人违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张某甲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条规定，对其应当从轻、减轻处罚。建议判处被告人张某甲二年以上三年以下有期徒刑，并处罚金4万元至6万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

三门峡市湖滨区人民法院

检察员：郭联庆

检察员：常 宁

2019年7月3日

附：

1、被告人张某甲现取保候审于三门峡市湖滨区**家属楼**单元**楼**户；

2、案卷材料和证据6册；

3、证人、鉴定人名单各1份；

4、认罪认罚具结书1份。