起诉书（张琴芳、王某甲诈骗案)_湖北省当阳市人民检察院

湖北省当阳市人民检察院

起 诉 书

当检一部刑诉〔2020〕84号

被告人张琴芳，女，1986年**月**日出生，公民身份号码3623301986********，汉族，初中文化，无职业，住江西省鄱阳县**乡**村**。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月23日被当阳市公安局刑事拘留，2020年1月22日经本院批准逮捕，次日由当阳市公安局执行。

被告人王某甲，女，1988年**月**日出生，公民身份号码3505241988********，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地福建省安溪县**镇**村**号，住安溪县**镇**村**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月18日被当阳市公安局取保候审。

本案由当阳市公安局侦查终结，以被告人张琴芳、王某甲涉嫌诈骗罪，于2020年3月23日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于2020年4月23日退回当阳市公安局补充侦查，当阳市公安局于2020年5月22日补充侦查完毕移送起诉。

经依法审查查明：

2018年7月至10月，汪某甲（已起诉）在湖北省当阳市伙同被告人张琴芳、王某甲和张某甲、章某甲、汪某乙、张某乙、程某某、章某乙、吴某某（上述7人已起诉）等人冒充平安普惠贷款公司员工实施电信网络诈骗。汪某甲诈骗团伙的诈骗流程：先由汪某甲通过网上购买公民个人信息，再由张琴芳等人（诈骗团伙称“一线”）拨打公民个人信息中的电话寻找有贷款意向的被害人，以可以办理无抵押、无担保贷款为诱饵，骗被害人加汪某甲用于下一步实施诈骗的QQ。当被害人加QQ 后，王某甲等人（诈骗团伙称“二线”）操作电脑利用QQ和被害人交流，让被害人签订虚假贷款合同，并制作虚假银行流水查询单及银行放款通知书，然后以办理无抵押、无担保贷款需要购买保险才能放款为由，骗被害人向其指定的作案银行账号打款，以被害人银行流水不足，骗被害人刷银行流水，再次让被害人向其指定银行卡号打款，然后反复以银行流水不够为由骗取被害人打款，至到被害人发现被骗或者无钱可骗后，再将被害人拉入黑名单或者删除。被害人汇款或转账后，汪某甲联系专门取款人将钱取出分赃。取款人扣除诈骗金额的12%，余款转到汪某甲指定的账户。汪某甲将钱取出后，按照各自诈骗业绩扣除12%后再分给一线人员10%（其中张某甲提张琴芳个人诈骗业绩的2%或3%），二线人员得各自诈骗业绩的20%（其中操作电脑者得8%，冒充“陈经理”接电话骗被害人打钱者得12%），余款归汪某甲。其中，张琴芳参与诈骗期间，该诈骗团伙共诈骗128.3701万元，张琴芳个人实得3万余元；王某甲参与诈骗期间，该诈骗团伙共诈骗30.3万元，王某甲个人实得1万余元。具体犯罪事实如下：

1.2018年7月8 日至29日，汪某甲租用当阳市**办事处**村**组** 号谢某甲房屋实施电信网络诈骗。被告人张琴芳和张某甲、程某某负责拨打被害人电话。被告人王某甲和章某甲、汪某乙负责操作电脑。张琴芳参与诈骗期间，该诈骗团伙诈骗被害人王某乙等人共31.9万元。王某甲参与诈骗期间，该诈骗团伙诈骗被害人李某甲等人共30.3万元。取款人扣除12%，余款由汪某甲分别给打电话人员和操作电脑人员10%和20%。张某甲提取张琴芳诈骗业绩的3%，张琴芳实得7%。王某甲实得8%。

2.2018年8月5日至10日，汪某甲继续租用谢某甲房屋实施电信网络诈骗。被告人张琴芳和张某甲、程某某负责拨打被害人电话。章某甲、汪某乙负责操作电脑。在此期间，该诈骗团伙诈骗被害人喻某某等人共19.55万元。取款人扣除12%，余款由汪某甲分别给打电话人员和操作电脑人员10%和20%。张某甲提取张琴芳诈骗业绩的3%，张琴芳实得7%。

3.2018年8月26日至9月6日，汪某甲继续租用谢某甲房屋和**镇**村**组**号李某乙房屋实施电信网络诈骗。张某甲、程某某、张某乙负责拨打电话。章某甲、汪某乙负责操作电脑。被告人张琴芳和张某甲、胡某某（二人另案处理）三人负责拨打电话和操作电脑二个流程。在此期间，该诈骗团伙诈骗被害人凯某某等人共16.9万元。取款人扣除12%，余款由汪某甲分别给打电话人员和操作电脑人员10%和20%。张某甲提取张琴芳、张某甲、胡某某诈骗业绩的8%。张琴芳、张某甲、胡某某共同得22%。

4.2018年10月7日至29日，被告人汪某甲租用谢某甲房屋实施电信网络诈骗。被告人张琴芳和张某甲、张某乙、章某乙、康某某（另案处理）负责拨打电话。章某甲、汪某乙、王某丙、王某丁（二人另案处理）负责操作电脑。在此期间，该诈骗团伙诈骗被害人谢某乙等人共60.0201万元。取款人扣除12%，余款由汪某甲分别给打电话人员和操作电脑人员10%和20%。张某甲提取张琴芳诈骗业绩的2%，张琴芳实得8%。

2019年7月16日，被告人王某甲向福建省安溪县公安局主动投案。

认定上述事实的证据如下：

1.笔记本电脑、手机、U盘等物证；2.身份信息、到案经过、被害人报案登记表、银行交易记录、借贷合同书等书证；3.证人汪某甲、张某甲、程某某等人的证言；4.被害人张某丙、庄某某、袁某某等人的陈述；5.被告人张琴芳、王某甲的供述和辩解；6.现场勘查笔录、搜查笔录、辨认笔录等勘验、检查、辨认笔录；7.提取扣押的手机电子数据、U盘电子数据等电子数据。

    本院认为，被告人张琴芳、王某甲伙同他人，以非法占有为目的，虚构事实，利用电信网络手段骗取他人财物，张琴芳诈骗数额特别巨大，王某甲诈骗数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究二人刑事责任。张琴芳、王某甲在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当减轻处罚。张琴芳、王某甲违法所得一切财物及孳息，根据《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，应当追缴和没收。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖北省当阳市人民法院

          检  察  官：万 新

          检察官助理：宁墨华

                                                        2020年6月18日

附：

1.被告人张琴芳现羁押于宜昌市第一看守所；被告人王某甲现取保候审于福建省安溪县**镇**村**号，联系电话1385070****。

2.案卷材料和证据15册。