起诉书（张科、冯江华非法吸收公众存款案）_江苏省溧阳市人民检察院

江苏省溧阳市人民检察院　

起 诉 书

溧检诉刑诉〔2019〕373号　

被告人张科，男，1990年**月**日出生，居民身份证号码3204811990********，汉族，高中文化，系上海**资产管理有限公司溧阳分公司实际负责人，住溧阳市**镇**小区**区**幢**室。被告人张科因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月9日被溧阳市公安局刑事拘留； 2018年9月14日，经溧阳市人民检察院以涉嫌集资诈骗罪批准逮捕，同日由该局执行。因案情复杂，于2018年12月25日经常州市人民检察院批准延长羁押期限一个月。

辩护人吴振华，江苏融畅律师事务所律师。

被告人冯江华，男，1992年**月**日出生，居民身份证号码3204811992********，汉族，大专肆业，系上海**资产管理有限公司溧阳分公司实际负责人，住江苏省**市**村**号（户籍所在地江苏省溧阳市**镇**村委**村**号）。被告人冯江华因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月12日被太仓市公安局临时寄押、溧阳市公安局刑事拘留，于2018年10月11日被溧阳市公安局取保候审； 2019年7月4日，经溧阳市人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪决定逮捕，同日由该局执行。

辩护人施鸫，江苏卢天明律师事务所律师。

本案由溧阳市公安局侦查终结，以被告人张科涉嫌非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2019年1月25日向本院移送审查起诉。本院受理后，分别于2019年1月26日、2019年6月12日，已告知被告人张科、冯江华有权委托辩护人，已告知被告人张科认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。因案件部分事实不清、证据不足，本院于2019年2月25日、5月10日退回公安机关补充侦查，公安机关于2019年3月25日、6月10日重新移送本院审查起诉。被告人张科同意本案适用普通程序审理。因案件重大、复杂，本院于2019年4月26日、7月10日延长审查起诉期限15天。

经依法审查查明：

2015年，被告人张科、冯江华与上海**资产管理有限公司（以下简称**公司）总经理朱某某、实际控制人钱某某（均另案处理）商谈后确定，由**公司先期提供资金，被告人张科、冯江华在溧阳成立分公司，帮助钱某某及其泰兴市**农业发展有限公司（以下简称**公司）融资。2016 年1月，被告人张科、冯江华经商议后注册成立上海**资产管理有限公司溧阳分公司（以下简称**溧阳分公司），然后招聘业务员并对外营业，同时被告人张科、冯江华作为**溧阳分公司实际负责人，和**公司签订了合作协议，约定为**公司融资一年，**公司以30个点作为佣金提成，时间为2016年7月28日至2017年7月27日。自2016年1月开始，被告人张科、冯江华未经有关部门批准，通过口口宣传、公开宣传、发放宣传资料、带领群众去泰兴**公司参观等形式，以投资金额的6%--12%的返利为诱饵，对外宣传**公司投资前景好、有政府背景、有保障和担保，采取先以**公司《普丰一号》的名义与投资人签订《出借咨询与管理服务协议》（到期后续签《资产咨询及服务管理协议》）、并由**银光农村小额贷款有限公司进行担保、再以债权转让的形式由投资人将资金出借给**公司或者泰兴市**旅游发展有限公司（以下简称**公司）的手段，吸收群众资金。2017年3月至2018年2月，被告人张科、冯江华商议后，成立溧阳**网旅行社有限公司（公司董事为冯江华，张科为监事），以外出旅游、考察泰兴**园的方式，对外宣传**公司以及**公司《普丰一号》投资计划，吸收群众资金。2018 年3月，被告人张科与冯江华商议后，经江苏**实业有限公司同意（股东左某某、蒋某某），成立江苏**实业有限公司溧阳分公司并由张科担任溧阳分公司负责人，并申请POS机器，并将该POS机用于**溧阳分公司吸收群众资金刷卡用。被告人张科、冯江华以上述方法，在溧阳向不特定社会对象吸收资金。

2016年1月至2018年5月，被告人张科、冯江华在**溧阳分公司内，通过刷**公司、**公司、上海市**生态农业发展公司的POS机的方式，将集资款直接汇入上述公司账户，共吸收资金38587000元。2017年4月至2018年6月，被告人张科采取更换原POS机器、换成自己申请的POS机器并绑定自己的银行卡、修改POS机刷卡后显示商户名称（仍显示为**公司）的方式，在**溧阳分公司刷POS机的方式，共吸收资金42884500元；其中，由被告人张科将2000余万元转至钱某某指定的账户，被告人张科、冯江华将2000余万元用于澳门赌博、买车、个人挥霍、支付员工工资等。期间，被告人张科、冯江华获得提成，用于发放员工工资、个人开销等。

截至案发，被告人张科、冯江华面向溧阳不特定社会对象349名吸收资金共计81471500元。共造成301名集资参与人未收回本金38808000元。

案发后，被告人张科主动投案，并如实供述了自己的罪行。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：案发经过、抓获经过、营业执照、审计报告等。

2.证人证言：证人钱某某、何某某、罗某某、蒋某某等人的证言。

3.被害人陈述：被害人钟某某、潘某某、葛某某等人的陈述。

4.被告人的供述与辩解：被告人张科、冯江华的供述与辩解。

5.鉴定意见：常州市德安医院司法鉴定所司法鉴定意见书。

6.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：溧阳市公安局制作的辨认笔录、搜查笔录等。

7.电子证据：溧阳市公安局制作的电子证据检查工作记录等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人张科对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人张科、冯江华非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张科、冯江华共同故意犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人张科自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或减轻处罚。被告人张科自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省溧阳市人民法院　

检察员：钱鹏

2019年7月22日　

附：

    1．被告人张科、冯江华现在羁押于溧阳市看守所。

2．案卷材料和证据36册。

3．认罪认罚具结书、告知书各一份。