起诉书（彭某某、李某甲、龚某某、陈某甲、刘某甲、林某甲、黎某某、王某乙、刘某乙诈骗案)_深圳市福田区人民检察院

深圳市福田区人民检察院

起 诉 书

深福检刑诉〔2020〕Z969号

被告人彭某某，女性，1980年**月**日出生，居民身份证号码4304031980********，汉族，本科文化程度，住湖南省衡阳市蒸湘区**路**号，暂住深圳市福田区****花园**栋1**，无固定职业。因诈骗嫌疑，于2019年11月21日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，经本院批准，于2019年12月25日被深圳市公安局福田分局逮捕，于2020年6月24日被取保候审。

被告人李某甲，男性，1995年**月**日出生，居民身份证号码4415221995********，汉族，初中文化程度，家住广东省汕尾市**镇**村**村**号，暂住深圳市福田区**村**栋**，在深圳市******有限公司工作。因诈骗嫌疑，于2019年11月21日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，经本院批准，于2019年12月25日被深圳市公安局福田分局逮捕，于2020年5月22日被取保候审。

被告人龚某某，男性，1984年**月**日出生，居民身份证号码4211251984********，汉族，本科文化程度，家住湖北省黄冈市浠水县**镇**村**，暂住深圳市龙华区**街道**村**区**栋**，在深圳市****有限公司工作。因诈骗嫌疑，于2019年11月21日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，经本院批准，于2019年12月25日被深圳市公安局福田分局逮捕，于2020年5月19日被取保候审。

被告人陈某甲，男性，1986年**月**日出生，居民身份证号码4407811986********，汉族，初中文化程度，家住广东省江门市**村镇**村**号**，暂住深圳市福田区**城**栋**，在深圳市****服务有限公司工作。因诈骗嫌疑，于2019年11月21日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，经本院批准，于2019年12月25日被深圳市公安局福田分局逮捕，于2020年5月22日被取保候审。

被告人刘某乙，女性，1996年**月**日出生，居民身份证号码3607331996********，汉族，初中文化程度，家住江西省赣州市会昌县**镇**村**号，暂住深圳市福田区**路****阁**，在深圳市****有限公司工作。因诈骗嫌疑，于2019年11月21日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，经本院批准，于2019年12月25日被深圳市公安局福田分局逮捕，于2020年5月19日被取保候审。

被告人刘某甲，男性，1990年**月**日出生，居民身份证号码4312241990********，汉族，初中文化程度，家住湖南省怀化市溆浦县****镇**村**组，暂住深圳市龙华区**村**栋**，无固定职业。因诈骗嫌疑，于2019年12月10日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，经本院批准，于2019年12月25日被深圳市公安局福田分局逮捕，于2020年5月22日被取保候审。

被告人林某甲，男性，1984年**月**日出生，居民身份证号码4405821984********，汉族，大专文化程度，家住广东省汕头市潮南区****住宅区**巷**号，暂住深圳市福田区**村****栋**，在深圳市**有限公司工作。因诈骗嫌疑，于2019年12月10日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，经本院批准，于2019年12月25日被深圳市公安局福田分局逮捕，于2020年5月19日被取保候审。

本案由深圳市公安局福田分局侦查终结，以被告人彭某某、李某甲、龚某某、陈某甲、刘某乙、刘某甲、林某甲涉嫌诈骗罪，于2020年2月25日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知各被告人有权委托辩护人，已告知各被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。本案分别于2020年3月25日、2020年5月22日二次退回深圳市公安局福田分局补充侦查，该局分别于2020年4月24日、2020年6月17日补查重报。

经依法审查查明：

2017年，被告人彭某某在本市福田区****大厦21楼与刘某丙（另案处理）成立深圳市**便金融服务有限公司（以下简称**便金融公司）作为刘某丙经营的深圳市**小金融有限公司（以下简称**小金融公司）的“行销二部”，利用贷款中介服务诈骗客户财物。被告人彭某某经营的**便金融服务有限公司期间从中分取约25%的利润提成，另外约75%上交小小金融公司。

**便金融公司通过以老带新及由**小金融公司培训的方式，培训业务员以收取较低的服务费（一般是贷款批复额3%-5%)招揽客户，诱使客户签订含空白项的服务合同。待客户贷款批复后，业务员以信用等级评价不够为由骗取被害人高额的“服务费”。方便金融规定，每个业务员及业务主管（组长）从诈骗的款项中分别提成50%、3%。

被告人彭某某及刘某丙等人经营的**便金融公司聘请被告人李某甲、龚某某、陈某甲、刘某乙、刘某甲、林某甲作为员工分别实施了以诈骗事实：

1、2017年9月，被告人陈某甲在**便金融公司与被害人李某乙约定由**便金融公司帮李某丁向包商银行申请30万元的贷款，收取手续人民币18000元，同时约定**便金融公司需帮李某丁向其他银行申请贷款人民币20万元。包商银行为被害人李某丁发放人民币21万元的贷款后，被告人陈某甲即在未向其他银行申请贷款的情况下，强行扣取被害人李某丁人民币18000元。2020年4月，被告人彭某某、陈某甲的亲属退赔被害人李某丁人民币8000元，且获得李某丁的谅解。

2、2017年12月、2018年5月，被告人龚某某、李某甲在**便金融公司二次为被害人陈某乙申请合计90万元的贷款过程中，在原约定收取3%的手续费外，额外骗取陈某乙约人民币4万元。

3、2018年3月，被不起诉人黎某某用同样的方法在**便金融公司额外骗取被害人王某乙人民币3000元“服务费”。

4、2018年4月，被告人龚某某、李某甲用同样的方法在**便金融公司额外骗取被害人徐某某共人民币19863元的“服务费”。

5、2018年4月，被告人龚某某用同样的方法在**便金融公司额外骗取被害人汪某某新人民币15275元的“服务费”。

6、2018年6月，被告人陈某甲用同样的方法在**便金融公司额外骗取被害人关某某人民币30800元的“服务费”。

7、2018年6月，被不起诉人黎某某用同样的方法在**便金融公司额外骗取被害人李某丙人民币10995元的“服务费”。

8、2018年8月，被告人陈某甲用同样的方法在**便金融公司额外骗取被害人王某甲人民币7400元的“服务费”。

9、2018年9月，被告人刘某乙用同样的方法在**便金融公司额外骗取被害人张某某人民币11560元的“服务费”。

10、2018年11月，被告人刘某乙、林某甲用同样的方法在**便金融公司额外骗取被害人廖某某人民币79920元的“服务费”。

11、2018年12月，被告人刘某甲、李某甲用同样的方法在**便金融公司额外骗取被害人陈某乙人民币50000元的“服务费”。

12、2019年1月，被告人李某甲及被不起诉人王某乙用同样的方法在**便金融公司额外骗取被害人周某某人民币12892元的“服务费”。

2019年11月21日，被告人彭某某、李某甲、龚某某、陈某甲、刘某乙及黎某某、王某乙被抓获归案。2019年12月10日，被告人刘某甲、林某甲被抓获归案。

案发后，被告人彭某某及其他被告人亲属已退赔各被害人，并取得被害人的谅解。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：被告人身份材料、扣押笔录和扣押清单、抓获经过、谅解书和钱款汇款单；2.证人证言：证人林某某、高某某、邱某某、黎某某、王某乙的证言；3.被害人陈述：被害人李某丁、陈某乙、王某甲、徐某某、汪某某、关某某、李某乙、王某乙、唐某某、张某某、廖某某、陈某丙、周某某的陈述；4.被告人的供述与辩解：被告人彭某某、李某甲、龚某某、陈某甲、刘某甲、林某甲、刘某乙的供述与辩解；5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：现场勘查笔录、现场图和现场照片，辨认笔录；6.视听资料、电子数据：微信聊天记录。

本院认为，被告人彭某某、李某甲、龚某某、陈某甲、刘某甲、林某甲、黎某某、王某乙、刘某乙无视国家法律，以非法占有为目的，结伙诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人彭某某、李某甲、龚某某、陈某甲、刘某甲、林某甲、刘某乙在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。建议判处被告人彭某某有期徒刑二年八个月，并处罚金；建议判处被告人李某甲有期徒刑一年，并处罚金，如符合条件亦可适用缓刑；建议判处被告人刘某乙有期徒刑十个月，并处罚金，如符合条件亦可适用缓刑；建议判处被告人龚某某、林某甲有期徒刑八个月，并处罚金，如符合条件亦可适用缓刑；建议判处被告人陈某甲、刘某甲有期徒刑六个月，并处罚金，如符合条件亦可适用缓刑。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

深圳市福田区人民法院

检察员：钟建军

2020年6月30日

附：

    1.被告人彭某某（电话：183*******）、李某甲（电话：189*******）、龚某某（电话：153*******）、陈某甲（电话：137*******）、刘某甲（电话：177*******）、林某甲（电话：138*******）、刘某乙（电话：199*******）现被取保候审。

2.案卷材料和证据9册。