起诉书（徐某某、石某某等非法吸收公众存款案)_湖南省长沙市天心区人民检察院

湖南省长沙市天心区人民检察院

起 诉 书

长天检诉刑诉〔2019〕976号

被告人徐某甲，男，1977年**月**日出生，公民身份号码4301211977********，汉族，大学本科文化，系湖南＊＊置业有限公司、长沙**投资管理有限公司实际控制人，住湖南省长沙县**街道**村**组。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2019年4月19日被长沙市公安局天心分局刑事拘留，2019年5月25日经本院批准，被长沙市公安局天心分局逮捕。

被告人石某某，男，1988年**月**日出生，公民身份号码4202221988********，汉族，小学文化，系长沙**管理有限公司运营总监、总经理，户籍所在地及住所湖北省黄石市阳新县**镇**村**组。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2019年4月19日被长沙市公安局天心分局刑事拘留，2019年5月25日经本院批准，被长沙市公安局天心分局逮捕。

被告人张某甲，男，1971年**月**日出生，居民身份证号码4323261971********，汉族，大学本科文化，系长沙**投资管理有限公司财务总监，户籍所在地及住所广东省深圳市福田区**路**号**大厦**栋Sc0。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2019年4月19日被长沙市公安局天心分局刑事拘留，2019年5月25日经本院批准，被长沙市公安局天心分局逮捕。

本案由长沙市公安局天心分局侦查终结，以被告人徐某甲、石某某、张某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月23日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，告知被害人有关诉讼权利，依法讯问了被告人并告知认罪认罚可能导致的法律后果，审查了全部案件材料。其间，本院2次退回公安机关补充侦查（2019年8月23日到2019年9月23日；2019年10月23日到2019年11月22日）。

经依法审查查明：2014年4月9日，被告人徐某甲注册成立长沙**投资管理有限公司（以下简称＊＊公司），公司地址在长沙市天心区**街＊＊中心写字楼＊＊楼＊＊房。＊＊公司在未取得湖南省监管局颁发的金融许可证的前提下，在网上开展P2P网络借贷平台（www.yuy＊＊.com）——＊＊贷。该公司通过百度推广、微信公众号、群广告等多种网络公开宣传的方式，对不特定公众宣传该平台的投资获利功能，以3个月至24个月不等的投资期限，许诺年利率9%-20%、利息按月支付、本金到期归还为诱饵，对外吸收不特定群众资金。

具体操作模式是：2014年10月起，＊＊公司的＊＊贷平台发布借款信息，通过虚构部分借款人、借款标的信息和指定超级债权人造成资金错配的方式，吸引投资客户在平台上注册账号并进行充值投资，投资款全部转入＊＊公司设立的资金池账户和个人账户，以被告人徐某甲实际出资和控制的湖南**投资集团公司做担保公司，由被告人徐某甲统一对资金调配，公众的大部分投资款被用于徐某甲个人还款和位于长沙县星沙的“兆坤.＊＊”楼盘开发。

2017年11月份，由于国家政策要求，湖南**投资集团公司不再作为＊＊贷的借贷担保公司，但被告人徐某甲仍然通过网络推广等方式对社会公众进行宣传，以高息为诱饵，以其收购的＊＊建安（深圳）融资租赁公司长沙分公司、深圳**投资管理有限公司发布借款标的，吸收公众资金后形成资金池。

被告人徐某甲系公司的实际出资人及控制人，决定公司的重大决策，控制和设立平台和资金调配。

被告人石某某自2015年8月进入＊＊公司，担任运营总监，2017年3月起开始担任公司总经理，管理公司日常运营等全面工作。2018年4月至案发，被告人石某某开始担任公司的法定代表人。

被告人张某甲自2014年9月开始进入＊＊公司，担任财务总监，主要负责监督、管理＊＊公司的公司账和＊＊贷平台的资金往来。

经司法审计，截止2019年9月23日，长沙**投资管理有限公司非法吸收公众存款已报案人员877人，充值金额42,747.24万元，提现21,238.90万元，其中，有损失报案人员805人，损失金额21,552.96万元，有盈利报案人员72人，盈利金额44.61万元。未报案人员1224人，充值金额15,502.44万元，亏损6,255.89万元。

2018年11月23日，被告人徐某甲、张某甲将存有吸收公众存款数据信息的电脑硬盘交公安机关，为查明案件犯罪事实起到了作用。2018年12月10日，长沙市公安局天心分局对本案立案侦查。

2019年4月18日被告人徐某甲、石某某、张某甲主动到公安机关投案，并如实供述自己罪行。

案发后，2019年4月24日，长沙市公安局天心分局查＊＊广场＊＊栋＊＊室（权证号：湘（2016）长沙县不动产权第0021681号、0021686号、0021688号、0021687号、0040479号、0040478号、0021683号，均有抵押）、查封湖南**投资集团有限公司名下证号为长国用（2015）第3057号土地使用权及该土地上兆坤.＊＊＊＊共计26套；2019年11月16日冻结＊＊物业公司中国民生银行长沙星沙支行15959685账号人民币一亿元整，其中已冻结人民币13653.37元（未冻结99986346.63元，原因余额不足）。冻结＊＊公司在长沙农村商业银行账号为820101000********的账户，已冻结资金254258.46元（未冻结199745741.54元，已对账户作支付处理）。

2019年5月13日查封何某某（被告人徐某甲前妻）长沙县＊＊园＊＊湾＊＊栋＊＊室（权证号：湘（2017）长沙县不动产权第0031556号）、2019年10月31日查封何某某位于长沙市雨花区韶山南路**号＊＊园＊＊区、＊＊区＊＊，权证号710208443（有低押，为轮候查封），期限两年；2019年10月31日查封徐某丙（被告人徐某甲父亲）长沙市**路**段**号**苑**号栋**房权证号20******09（有抵押），期限两年；2019年10月30日查封何某某长沙县**路**号**广场**栋**室（权证号：湘（2017）长沙县不动产权第0040471号，0040474号、0040470号，查封期限2019来了10月30日至2021年10月29日，上述房产部分有抵押，均为轮候查封）；2019年11月29日查封被告人张某甲在长沙市**路**段**号**府**期**栋**室（权证号：715282012）；

2019年10月24日，冻结**有限公司持有的750万美元股权，冻结深圳**汽车租赁有限公司持有的2250万美元股权，冻结时间从2019年11月13日起至2020年5月12日止（续封：原文书号天公（坡）冻财字[2019]0111号）；2019年11月6日冻结股权104936000元，已续行冻结，时间从2019年11月13日至2020年5月12日止。

冻结在深圳市市场监督管理局的**有限公司持有的**建安（深圳**租赁有限公司750万美元出资额，深圳**汽车租赁有限公司持有的**建安（深圳**租赁有限公司2250万美元出资额；冻结在长沙县市场监督管理局的徐某甲持有湖南**投资集团有限公司10493.6万元出资额、轮侯冻结徐某乙持有湖南**投资集团有限公司311.7万元出资额、何某某持有湖南**投资集团有限公司311.7万元出资额。

认定上述事实的证据如下：

1、书证：中国银行业监督管理委员会函、公安机关查封、冻结通知书、企业注册登记资料、借款及担保合同、担保战略合作协议、财务报表、微信截图、不动产信息、借款收据、合作协议、借款人清单、报案材料、银行流水、到案经过、户籍资料等；2、证人证言：证人徐某乙、何某某、刘某甲、粟某某、程某某、彭某某、左某某、张某乙、陈某甲、熊某某、王某甲、黄某甲、刘某乙、刘某丙、杨某某、王某乙、陈某乙、孔某某、张某丙、黄某乙、罗某某、周某甲、陈某丙的证言；3、被害人王某丙、童某某、周某乙、刘某丁、蔡某某、王某丁、沈某某、邓某某、吴某某等人陈述；4、被告人徐某甲、石某某、张某甲及夏勇、何军的供述与辩解；5、辨认笔录；6、司法分析意见书等。

本院认为，被告人徐某甲、石某某、张某甲违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案有以下量刑情节：1、被告人徐某甲、石某某、张某甲案发后主动到公安机关投案，并如实供述自己罪行，有自首情节，《中华人民共和国刑法》第六十三条第一款，可以从轻减轻处罚；2、本案系共同犯罪，被告人徐某甲在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人石某某、张某甲在共同犯罪中起次要责任，系从犯，分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条；3、被告人张某甲在检察机关自愿签署认罪认罚具结书，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以从宽处理。公安机关扣押、冻结查封的财产，依照《中华人民共和国刑法》第六十四条规定，依法处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖南省长沙市天心区人民法院

检察员：王雄

2019年12月20日

附：1、被告人徐某甲、石某某、张某甲羁押于长沙市第一看守所；

2、移送案卷158册、光盘20张。　_