起诉书（徐某某违法发放贷款案）_新兴县人民检察院

新兴县人民检察院

起 诉 书

新检诉刑诉〔2019〕227号

被告人徐某某，男性，1967年**月**日出生，居民身份证号码4401061967********，汉族，大学本科文化程度，户籍所在地广东省云浮市云城区，住**街道**区**路**号。因涉嫌本案于2019年3月7日被云浮市公安局云安分局刑事拘留，于同年4月12日被执行逮捕。

本案由云浮市公安局云安分局侦查终结，以被告人徐某某涉嫌违法发放贷款罪，于2019年6月11日向云安区人民检察院移送审查起诉，经云浮市人民检察院指定，于同年7月8日移送本院审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于2019年8月23日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年9月20日补查重报。

经依法审查查明：

（一）2014年至2016年间，时任**农村信用合作联社**的被告人徐某某为了掩盖借款人黄某某在**农村信用合作联社的贷款出现不良的风险，避免被上级追责免职，与江某某、陈某甲等人协商以重组黄某某的湖南**纸厂债权债务为由发放贷款，编造虚假的财务报表和购销合同、虚高抵押物评估价值等，违法向陈某甲发放贷款5笔共2.175亿元全部用于归还黄某某**纸厂的贷款本息和欠款，向江某某发放贷款6笔共2.82亿元，其中一部分用于归还黄某某系列贷款的利息，一部分被江某某用于购买贷款的抵押物（土地、商铺），一部分被江某某挪作他用。在此过程中，徐某某多次要求**农信社的下属员工全程配合做好江某某、陈某甲的贷款审批发放，要求下属员工在各个环节“走流程”配合。

截至2018年11月29日，陈某甲系列涉案的云浮**复合肥有限公司、郁南县*甲贸易有限公司、郁南县*乙贸易有限公司、郁南县*丙贸易有限公司、郁南县**石化有限公司5笔贷款拖欠**农信社贷款本金21750万元，拖欠利息 2480.69万元，本息合计24230.69万元，上述5户贷款均没有归还本金。

截至2018年11月29日，江某某系列涉案的肇庆**电机有限公司、肇庆**贸易有限公司、新兴县**贸易有限公司、广东**建材有限公司、德庆县**机械有限公司、德庆县**贸易有限公司6笔贷款归还贷款本金50.4万元，拖欠**农信社贷款本金 28149.6万元,拖欠利息4446.1万元，本息合计32595.7万元。

（二）2015、2016年，李某某为了向蔡某某购买位于肇庆市**区**花园的商铺，经蔡某某介绍认识时任**县农村信用合作联社**徐某某，商议向**农村信用合作联社贷款，经被告人徐某某同意后，李某某遂以上述商铺作抵押，提供抵押物评估总价高达5900.746万元的评估报告，编造虚假的财务报表、购销合同等先后向**农信社申请贷款900万元、1200万元、1050万元，李某某获得上述贷款后，大部分用于支付购铺款，部分用于经营其他生意；由于李某某的上述贷款出现逾期欠息的现象，李某某与徐某某谈好用以贷收息的方式还贷款欠息即“以贷付息”，李某某遂以其位于**市**镇的房地产作抵押，编造虚假的借款用途、财务报表、购销合同等申请贷款170万元，用于偿还前三笔贷款的利息。上述贷款发放的过程中，被告人徐某某交代大客户中心经理黎某某、黎某某再交代信贷员陈某乙等人自上而下逆程序违法办理。

截至2018年11月29日，李某某四笔贷款共拖欠**农信社本金3275万元、利息798.56万元，合计4073.56万元。其中：1、以郁南县*丁贸易有限公司为主体贷款的1200万元，已归还本金30万元，拖欠本金1170万元，拖欠利息301.25万元，本息合计1471.25万元；2、以郁南县*丁贸易有限公司为主体贷款的900万元，没有归还本金，拖欠利息249.45万元，本息合计1149.45万元；3、以郁南县*戊贸易有限公司为主体贷款的1050万元，归还本金15万元，拖欠本金1035万元，欠息212.14万元，本息合计1247.14万元；4、以郁南县*戊贸易有限公司为主体贷款的170 万元，没有归还本金，欠息35.72万元，本息合计205.72万元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证受案登记表、指定管辖决定书、立案决定书、徐某某任职文件、**信用社信贷审批工作实施细则、贷款合同资料、贷款处置情况说明、人民法院执行裁定书、相关拍卖、变卖公告、银行交易流水、财务审计报告等；2.证人陈某甲、江某某、张某某、黎某某等人的证言；3.鉴定意见；4.被告人徐某某的供述与辩解。

本院认为，被告人徐某某违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

新兴县人民法院

检察员：梁珍

2019年11月4日

附：1.被告人徐某某现羁押在新兴县看守所；

2.案卷材料和证据二十二册。