起诉书（徐某甲、金某某非法吸收公众存款案）_安徽省淮南市田家庵区人民检察院

安徽省淮南市田家庵区人民检察院

起   诉   书

田检刑诉〔2019〕273号

被告人徐某甲，男，1970年**月**日出生，身份证号码3404021970********，汉族，安徽省淮南市人，现住安徽省淮南市大通区大通**村**区**室，2017年1月至2018年6月任职江苏**泽经济信息咨询有限公司田家庵营业部、八公山营业部负责人。被告人徐某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月2日被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，同年4月28日经本院批准逮捕，同日由淮南市公安局田家庵分局执行逮捕。

  被告人金某某，男，1962年**月**出生，身份证号码3404031962*******，汉族，安徽省淮南市人，高中文化，住安徽省淮南市田家庵区**家园**号楼**单元**室，（户籍所在地为安徽省淮南市田家庵区**村**组**号**），2017年1月至2018年6月任职江苏**泽经济信息咨询有限公司田家庵营业部理财总监，2018年6月至公司关门任职田家庵营业部负责人。被告人金某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年2月14日被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，2019年3月21日经本院批准逮捕，同日由淮南市公安局田家庵分局执行逮捕。

本案由淮南市公安局田家庵分局侦查终结，以被告人徐某甲、金某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月16日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年5月17日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。本院于2019年6月26日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年7月26日补查重报；本院于2019年8月19日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年9月18日补查重报。本院于2019年6月17日延长审查起诉期限半个月。

经依法审查查明：

2017年1月徐某甲、金某某、孔某某（另案处理）到江苏南京考察江苏**泽经济信息咨询有限公司（以下简称“**泽”公司），经严某某、戴某某（另案处理）等人介绍该公司的主要业务向社会公众借款用于投资。三人决定加入“**泽”公司，2017年3月徐某甲成立田家庵区营业部，办理了 “**泽”公司安徽分公司营业执照，公司注册地点为**西路**广场**栋商铺**。之后“**泽”公司在八公山区设立营业部，徐某甲任负责人。被告人金某某于2017年1月至2018年6月任田家庵区营业部理财总监，2018年6月至2018年8月24日任职田家庵区营业部负责人。

自营业部成立以来，在未经金融主管部门批准的情况下，通过在人流密集地区散发理财宣传单、开推介会或投资人口口相传的方式，以P2P为名，做汽车抵押款项目为由，向社会不特定群众宣传，销售恒月宣、恒季富、月月富、双季富、双年富等理财产品（年化收益6%至13.2%不等）。投资人确定投资后，通过线上和线下不同渠道缴纳投资款。线上系“**泽”公司开发的网络平台和“**泽会”APP,线下投资款通过POS机，将投资款直接打入总部的账户上。投资成功后，**泽公司同投资人签订《借款咨询与管理服务协议》和《借款确认书》。

经安徽众信会计事务所鉴定，2017年9月至2018年6月1日期间，田家庵区营业部非法吸收存款金额为17917400元，2018年6月至案发非法吸收存款金额为410000元；涉及440人次，已返还2280000元，兑付利息412276元，投资人净损失15635124元。其中金某某投资100000元，其妻子投资20000元、妹妹投资50000元、妹婿投资20000元，所投钱款全部损失。

2017年7月至2018年8日期间，八公山区营业部非法吸收存款金额为6232000元，涉及106人次，已兑付本金267000元，已兑付利息38689元，投资人净损失5926311元。

另查，徐某甲自2017年7月2日至2018年5月期间，共取得工资和提成收入177697.06元；金某某自2017年7月至2018年8月共取得工资和提成收入152392.19元。

认定上述事实的证据如下：

1.文件、工商登记资料、员工离职审批表、银行交易明细、出借咨询与管理服务协议、归案经过、户籍证明等书证；

2.证人郑某某、于某某、彭某某、戴某某、刘某某、孔某某的证言：

3.被害人陈某某、郝某某、徐某乙等人的陈述；

4.被告人徐某甲、金某某的供述与辩解；

5.安徽众信会计事务所出具的报告书；

5.光盘3张。

本院认为，被告人徐某甲、金某某伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法分别判处。

此致

淮南市田家庵区人民法院

检察员：刘维玥

2019年10月14日

附：

    1.被告人徐某甲、金某某现羁押在淮南市看守所。

2.案卷材料和证据22册。

3.光盘3张。