起诉书（徐某甲信用卡诈骗案）_上海市静安区人民检察院

上海市静安区人民检察院　

起 诉 书

沪静检刑诉〔2020〕560号　

被告人徐某甲（曾用名“徐某乙”），女，1969年**月**日生，公民身份号码：3522301969********，汉族，小学文化，无业，户籍在福建省周宁县**巷**号，暂住浙江省嘉善县**村**号。2019年10月21日因涉嫌信用卡诈骗罪被上海市公安局静安分局（以下简称“静安分局”）刑事拘留，同月23日延长刑事拘留期限至三十天，同年11月15日由静安分局决定取保候审，2020年10月30日由本院决定继续取保候审。

本案由静安分局侦查终结，以被告人徐某甲涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年10月29日向本院移送起诉。本院受理后，于次日告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，同年11月2日、11月27日先后告知各被害单位有权委托诉讼代理人；依法讯问了被告人，听取了被害单位的意见，审查了全部案件材料。被告人徐某甲同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

被告人徐某甲于2012年、2013年间先后向兴业银行、光大银行、平安银行、交通银行申领信用卡共计4张（其中兴业银行卡号为62292266********、光大银行卡号为48169900********、平安银行卡号为62252697********、交通银行卡号为62225301********），后在明知自己没有还款能力的情况下，恶意透支上述银行本金共计人民币25万余元。被告人徐某甲于2013年9月至10月间向上述银行最后一次有效还款后，经银行多次催收，超过三个月仍未归还欠款，并于2014年变更了联系电话和地址。

2019年11月21日，被告人徐某甲被公安人员抓获归案；到案后，徐某甲如实供述了上述犯罪事实，并退赔了人民币14.5万元。

认定上述事实的证据如下：

1.被害单位光大银行、兴业银行、平安银行、交通银行提供的报案书、信用卡申请表、交易明细、催收函、电话催收记录等书证，证人李某某、王某某的证言，证实被告人徐某甲于2012至2013年间，先后向上述银行申领了信用卡共计4张后透支本金共计人民币25万余元，经发卡银行多次催收超过三个月不予归还的事实。 

2.被告人徐某甲的供述，证实其对上述犯罪事实供认不讳。

3.浙江省嘉善县公安局惠民派出所出具的抓获经过，证实被告人徐某甲被抓获的经过。

4.静安分局提供的协助冻结财产通知书等书证，证实被告人徐某甲的退赔情况。

5.户籍资料等书证，证实被告人徐某甲的身份情况。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人徐某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人徐某甲以非法占有为目的，对持有的银行卡超过规定期限透支，并且经过发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人徐某甲认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以从宽处理。被告人徐某甲如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。建议判处被告人徐某甲有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

上海市静安区人民法院

                                                                       检  察  官：沈  颖

检察官助理：孙黎文

                               2020年11月30日

附：

1.被告人徐某甲现取保候审于其住所地，电话1302029****。

2.侦查卷宗二册，补充证据一册。

3．《适用简易程序建议书》一份。

4．《认罪认罚具结书》一份。

5.相关法律条文。