起诉书（徐玉云非法吸收公众存款案)_江苏省淮安市淮安区人民检察院

江苏省淮安市淮安区人民检察院　

起 诉 书

淮检刑检刑诉〔2020〕404号　

被告人徐玉云，女，1973 年**月**日生，居民身份证号码3208281973********，汉族，小学文化，无业，住淮安市淮安区**镇**街**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年1月20日被淮安市公安局淮安分局刑事拘留，2020年2月24日经本院批准逮捕，同日由该分局执行逮捕。

本案由淮安市公安局淮安分局侦查终结，以被告人徐玉云涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年4月24日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年4月24日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，同日已告知集资参与人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师、集资参与人的意见，审查了全部案件材料。因部分事实不清、证据不足，于2020年5月22日将案件退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年6月22日重新移送审查起诉。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

长期以来，被告人徐玉云在淮安区**镇**街**号自家住宅，利用未经有关部门批准的民间标会形式向社会公众吸收资金，经营的会种有50元、100元、200元。在标会过程中，徐玉云担任牵头人，并制定会规，规定不同会种每月固定日期在上述地点竞标，每次得会人需依据不同会种向徐玉云缴纳手续费。后徐玉云宣传请会信息，邀请他人上会，并且放任他人传播自己的请会信息，在他人经会员介绍前来上会的时候，其也未拒绝。

截至案发，被告人徐玉云共向朱某甲、朱某乙、罗某某等87人吸收资金3508801元，徐玉云还款818000元，造成损失2690801元。另外，徐玉云亲属代为退款49500元。

认定上述事实的证据如下：

1.被告人徐玉云个人信息表、会单复印件及对账表等书证;

2.集资参与人朱某甲、朱某乙、罗某某等人陈述;

3.被告人徐玉云供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人徐玉云对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人徐玉云违反国家规定，利用民间标会形式向社会公众变向非法吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。案发后，被告人徐玉云经电话传唤到案并如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，依法可以从轻处罚。被告人徐玉云自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，依法可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省淮安市淮安区人民法院

                            

            检察官：成宸

                                      2020年7月3日

附：

1.被告人徐玉云现被羁押于淮安市看守所。

2.案卷材料和证据5册。

3.认罪认罚具结书一份。