起诉书（戴某某非法经营案）_长兴县人民检察院

长兴县人民检察院

起诉书

长检二部刑诉〔2019〕111号　

被告人戴某某，男，1974年**月**日生，身份证号码3305221974********，汉族，高中文化程度，住长兴县**镇**小区。2019年1月因赌博被湖州市公安局织里分局行政拘留十日并处罚款五百元。因本案于2019年5月29日被长兴县公安局刑事拘留，同年6月27日被依法取保候审。

本案由长兴县公安局侦查终结，以被告人戴某某涉嫌非法经营罪，于2019年9月11日向本院移送审查起诉。本院受理后，于当日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，退回补充侦查一次。

经依法审查查明：

2015年3月至2019年5月期间，被告人戴某某违反国家规定，帮助信用卡持卡人偿还透支金额后，再通过POS机刷信用卡，以虚构交易回流资金的方式，非法从事资金支付结算业务，并向信用卡持卡人收取0.7％-1％不等的手续费。具体如下：

1、使用田某某的浦发银行信用卡虚构交易，金额为190197元；

2、使用赵某某的浦发银行信用卡虚构交易，金额为118863元；

3、使用吴某某的华夏银行、工商银行、交通银行信用卡虚构交易，金额小计为845872元；

4、使用林某某的农商银行、建设银行、浦发银行信用卡虚构交易，金额小计为335463元；

5、使用从某某的中国银行、农业银行信用卡虚构交易，金额小计为7615元；

6、使用姚某某的农业银行、平安银行、交通银行、中国银行信用卡虚构交易，金额小计为132869元；

7、使用钱某某的华夏银行、浦发银行、交通银行信用卡虚构交易，金额小计为1516852元；

8、使用杨某某的建设银行信用卡虚构交易，金额为24522元；

9、使用曾某某的招商银行信用卡虚构交易，金额为1360元。

被告人戴某某还使用自己名下华夏银行、农商银行、工商银行、光大银行、中信银行、民生银行、招商银行、农业银行、浦发银行、中国银行信用卡虚构交易，金额小计2265642.5元；使用其妻黄某某的浦发银行、农商银行、工商银行、交通银行、农业银行、民生银行、邮政银行、中信银行信用卡虚构交易金额，金额小计2629065元。

综上，被告人戴某某通过POS机以虚构交易的方式非法从事资金支付结算业务，金额总计为8068320.5元。

2019年5月，长兴县公安局民警对被告人戴某某的人身及住所进行搜查时，扣押手机两部、POS机四台、POS机单一条、银行卡9张、信用卡37张，并已将其中26张信用卡发还相关证人。

认定上述事实的证据如下：

1、人口信息、归案经过、扣押及发还清单、交易明细及注册信息、POS机等物证、书证；

2、证人林某某、杨某某、赵某某等人的证言；

3、被告人戴某某的供述与辩解；

4、搜查笔录。

本院认为，被告人戴某某违反国家规定，使用POS机以虚构交易的方式非法从事资金支付结算业务，扰乱国家正常的金融秩序，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

长兴县人民法院　

检察员：徐珏

2019年11月28日　

附：

    1、被告人现在家，联系电话1336222****。

2、案卷材料和证据二册、随案物品清单一份。

3、《认罪认罚具结书》一份。