起诉书（户某某非法吸收公众存款案)

天津市南开区人民检察院

起 诉 书

津南检三部刑诉〔2020〕769号　

被告人户某某，女，1991年**月**日出生，公民身份号码4109221991********，汉族，硕士研究生文化，案发前系**（上海）金融信息服务有限公司天塔营业部**，出生地河南省清丰县，户籍地河南省清丰县**乡**村**号，现住河南省濮阳市**区**村。2019年9月18日因涉嫌非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局取保候审，2020年9月3日本院对其宣布取保候审决定。现在居住地候审。

本案由天津市公安局南开分局侦查终结，以被告人户某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年9月1日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年9月3日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案卷材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2013年12月，**（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“**金融公司”）注册成立，法定代表人及实际控制人系周某某（另案处理）。随后**金融公司陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，许诺高额的利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，**金融公司先后设立“广群金融”“**宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“**财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“**商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，作为理财平台非法吸揽公众资金。2017年8月起，**金融公司通过上述手段,销售由贵州**公司作为转让方的“政信通（幸福之路）”理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2018年4月9日，**金融公司法定代表人周某某主动投案并如实交代单位犯罪事实。

2015年6月起**金融公司相继在天津注册成立了天津南开花园分公司、天津西营门分公司、天津第二分公司等十一家分公司用于非法吸揽公众资金。

被告人户某某自2015年10月入职**金融公司天塔营业部任**，2016年8月升任**，2018年2月升任**，负责团队管理和销售业务。经审计，与其相关的业务累计吸收公众资金人民币993万元；未兑付金额为人民币655万元。

2019年9月18日，被告人户某某到公安机关投案自首，被告人到案后自愿如实供述自己的罪行。

认定上述事实的证据如下：

1.书证；

2.证人王某某的证言；

3.被告人户某某的供述与辩解；

4.投资人的证言与书证材料；

5.审计报告。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人户某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人户某某受雇于**金融公司，在未获得任何行政许可的前提下，面向社会不特定主体推介高息理财产品，吸揽社会公众资金，破坏金融管理秩序，造成投资人大额投资损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，符合第三十条、第三十一条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人的刑事责任。被告人自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚；被告人符合《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人户某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

天津市南开区人民法院

                     检察官：俞倩

检察官助理：王西发

2020年9月28日

附：

    1.被告人户某某现在居住地候审；

2随案移送卷宗二册，审计报告一册，补充材料一册，起诉书八份，量刑建议书一份，适用简易程序建议书一份，认罪认罚具结书一份。