起诉书（房燕、陶峰非法经营案)_梁溪区人民检察院

江苏省无锡市梁溪区人民检察院

起 诉 书

锡梁检刑检刑诉〔2020〕782号

被告人房燕，女，1982年**月**日生，身份证号码3210831982********，汉族，初中文化，无业，住江苏省兴化市**镇**村**号。被告人房燕因涉嫌非法经营罪，于2020年5月15日被无锡市公安局梁溪分局取保候审。

被告人陶峰，男，1983年**月**日生，身份证号码3209111983********，汉族，初中文化，自由职业，住江苏省盐城市盐都区**镇**村**组**号。被告人陶峰曾因犯非法拘禁罪，于2019年12月25日被浙江省义乌市人民法院判处有期徒刑一年六个月，2020年7月8日刑满释放。被告人陶峰因涉嫌非法经营罪，于2020年7月9日被无锡市公安局梁溪分局取保候审。

本案由无锡市公安局梁溪分局侦查终结，以被告人房燕、陶峰涉嫌非法经营罪，于2020年8月31日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人房燕、陶峰有权委托辩护人，已告知被告人房燕、陶峰认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。被告人房燕、陶峰同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2015年11月至2020年3月间，被告人房燕单独或者伙同被告人陶峰利用POS机，采用虚构交易的方法为何某某、许某某、顾某某、张某某、费某某、王某甲、王某乙等人的信用卡套现养卡，并按照刷卡金额1%至1.2%收取费用。其中被告人房燕单独及伙同陶峰刷卡金额合计人民币4542715.1元，被告人陶峰参与刷卡金额合计人民币3529999.1元。

1.2015年11月至2020年3月，被告人房燕、陶峰为何某某的交通银行、招商银行、平安银行、中信银行、华夏银行信用卡套现养卡，刷卡金额合计750984元，其中被告人陶峰参与刷卡金额509100元。

2.2015年11月至2018年4月，被告人房燕、陶峰为许某某的招商银行、广发银行信用卡套现养卡，刷卡金额合计999828元，其中被告人陶峰参与刷卡金额907470元。

3.2015年11月至2020年1月，被告人房燕、陶峰为顾某某的交通银行、平安银行信用卡套现养卡，刷卡金额合计917525元，其中被告人陶峰参与刷卡金额730375元。

4.2015年12月至2019年11月，被告人房燕、陶峰为张某某的广发银行、招商银行、交通银行、平安银行信用卡套现养卡，刷卡金额合计676722元，其中被告人陶峰参与刷卡金额585461元。

5.2016年3月至2018年7月，被告人房燕、陶峰为费某某的招商银行、光大银行信用卡套现养卡，刷卡金额合计797593.1元。

6.2019年9月至2020年3月，被告人房燕为王某甲的交通银行、上海银行、华夏银行信用卡套现养卡，刷卡金额合计159517元。

7.2019年9月至2020年3月，被告人房燕为王某乙的交通银行、上海银行、农业银行、中信银行、兴业银行、民生银行信用卡套现养卡，刷卡金额合计240546元。

被告人房燕、陶峰到案后如实供述了自己的犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.公安机关出具或收集的POS机交易流水、何某某、许某某、顾某某、张某某、费某某、王某甲、王某乙等人的银行交易记录、刑事案件侦破经过等书证；

2.证人何某某、许某某、顾某某、张某某、费某某、王某甲、王某乙的证言；

3.被告人房燕、陶峰的供述；

4.公安机关制作的辨认笔录。

本院认为，被告人房燕、陶峰违法国家规定，未经国家有关部门批准，非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第二十五条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任，系共同犯罪。被告人房燕在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人陶峰在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，是从犯，应当从轻处罚。被告人陶峰在判决宣告后，刑罚执行完毕以前发现漏罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十条的规定，应当数罪并罚。被告人房燕、陶峰如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人房燕、陶峰自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

无锡市梁溪区人民法院

检察员：冯毅

2020年9月30日

附：

1.被告人房燕现取保候审于江苏省兴化市**镇**村**号；被告人陶峰现取保候审于江苏省盐城市盐都区**镇**村**组**号。

2.案卷材料和证据7册。

3.适用简易程序建议书1份。

4.量刑建议书1份。　

5.《认罪认罚具结书》2份。