起诉书（方红娟诈骗案）_南通市崇川区人民检察院

南通市崇川区人民检察院

起 诉 书

通崇检刑一刑诉〔2019〕287号

被告人方红娟，女，1956年**月**日出生，居民身份证号码3206021956********，汉族，专科文化，无业,住南通市崇川区**路**新村**幢**室。被告人方红娟因涉嫌诈骗罪，于2019年4月11日被南通市公安局崇川分局刑事拘留,同年5月16日经本院批准逮捕，同日由该局执行逮捕。

本案由南通市公安局崇川分局侦查终结，以被告人方红娟涉嫌诈骗罪罪，于2019年7月15日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年7月16日已告知被告人有权委托辩护人，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害人的意见，审查了全部案件材料。期间，因事实不清、证据不足退回侦查机关补充侦查一次（2019年8月14日至2019年9月11日）；因案情复杂延长审查起诉期限一次（2019年10月12日至2019年10月26）。

经依法审查查明：2010年以来，被告人方红娟在明知无偿还能力的情况下，编造经营菜市场、购买店面房、丈夫得癌症需治疗等虚假事由，并许以高额利息，骗取多名被害人借款，实际造成各被害人损失共计人民币5182270元。具体分述如下：

1.2013年1月，被告人方红娟明知没有偿还能力，仍以经营菜市场需要资金为由，在本市崇川区**新村被害人马某某家中，骗取马某某借款人民币28万元（借条出借人为“顾某甲”），后方红娟陆续支付利息共计20.16万元；2013年9月，被告人方红娟以徐某甲家的房屋产权证及伪造的“**公寓**号店面”房屋产权证，骗取马某某借款人民币26万元（借条出借人为“祁某某”），后方红娟陆续支付利息共计14.56万元。共计造成马某某损失人民币19.28万元。

2.2011年至2014年11月期间，被告人方红娟明知没有偿还能力，仍虚构购买店面房等事实，先后在本市**、**小区等处，骗取被害人蒋某某借款共计人民币123万元，后方红娟支付利息3万元左右，造成蒋某某损失120万元左右。

3.2013年10月至2015年5月，被告人方红娟明知没有偿还能力，仍虚构帮徐某乙家打官司需要用钱、丈夫得癌症急需钱治病等事实，三次骗取租赁其店面房的被害人许某某、王某甲借款人民币共计21万元（其中许某某10万元，王某甲11万元）； 2015年9月，方红娟明知没有偿还能力，再次虚构打官司还需要用钱的事实，并向被害人王某甲夫妇虚假承诺“三年不还店面房归严某某所有”，骗取王某甲夫妇借款人民币20万元。后方红娟免收了被害人许某某、王某甲合伙经营的店面房2015-2017年的租金人民币7.68万元，实际造成许某某、王某甲损失共计人民币33.32万元。

4.2015年10月，被告人方红娟明知没有偿还能力，仍以做生意需要资金为由，在本市**商场向被害人周某某许以10万元高额利息，骗取周某某借款人民币20万元。

5.2006年，被告人方红娟向被害人石某某借款8万元，一直未能偿还本金；2011年10月，方红娟明知没有偿还能力，以伪造的**新村**幢**室房屋产权证作抵押，骗取石某某借款人民币31万元；2012年7月，方红娟明知没有偿还能力，又虚构购买店面房缺少资金的事实，骗取石某某借款人民币30万元。后方红娟支付利息共计人民币15万元左右，实际造成石某某损失人民币46万元。

6.2015年12月，被告人方红娟虚构丈夫得癌症急需用钱的事实，将其租赁即将到期的本市**小区**号店面以每年5万元低价转租给被害人崔某某等人，骗取崔某某三年租金及水电押金共计人民币15.4万元。

7.2015年12月左右，被告人方红娟明知没有偿还能力，仍安排被害人王某乙夫妻将自己名下的房产（**新村**幢**室，**新村**幢车库**室）抵押借款人民币50万元，并骗取该笔借款。方红娟明知没有偿还能力，另向王某乙骗得借款人民币6万元（出借人王某丙，王某乙女儿）。后方红娟向贷款人偿还了三、四个月利息后即不再偿还，实际造成王某乙损失人民币56万元。

8.2013年左右，被告人方红娟借被害人王某丁的名义购买本市崇川区**公寓**幢**号店面，并通过王某丁将该店铺向鞠某某抵押借款40万元。后因方红娟将该房产出售，且无力偿还该笔借款，导致王某丁为其承担该笔债务。后经法院判决，王某丁偿还鞠某某借款人民币40万元及关利息，共致王某丁损失人民币49万元。

9.2015年9月，被告人方红娟在明知没有偿还能力的情况下，虚构其丈夫穆某某得了癌症需要钱治疗的事实，骗得被害人张某某借款人民币12万元（出借人王某戊，张某某母亲），方红娟支付利息1.8万元；后方红娟又骗取张某某名下的中国银行信用卡、江苏银行信用卡、中信银行信用卡、交通银行信用卡使用，张某某为其还款合计296472元；2016年2月，方红娟在明知没有偿还能力的情况下，虚构其丈夫穆某某得了癌症需要钱治疗的事实，以张某某名义向小贷公司贷款6万元供其使用，方红娟偿还部分钱款后不再还款，张某某为其还款27200元结清贷款。共造成张某某损失共计人民币425672元。

10.2013年以来，被告人方红娟在明知没有偿还能力的情况下，虚构打官司缺少资金的事实，以被害人唐某某名义向南京银行、建设银行、江苏银行等多家银行及多家小贷公司贷款，后方红娟偿还了部分贷款便不再还款。后唐某某自行结清上述贷款，共计造成唐某某损失人民币391598元。

11.2014年底，被告人方红娟在明知没有偿还能力的情况下，向被害人臧某某许以高额利息，骗取借款5万元；2015年底，方红娟又向臧某某骗取借款2万元。后方红娟支付利息1.5万元，造成臧某某损失人民币5.5万元。

12. 2013年左右，被告人方红娟在明知没有偿还能力的情况下，虚构家人生病需要治疗的事实，骗取被害人彭某甲借款人民币30万元，后方红娟偿还借款18万元；2015年3月，方红娟在明知没有偿还能力的情况下，向彭某甲许以高额利息，骗取彭某甲借款60万元（出借人彭某甲、彭某乙、朱某某）。共计造成彭某甲损失人民币72万元。

2019年4月10日，被告人方红娟被公安机关抓获，如实供述了自己的部分犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.被告人方红娟的户籍资料、到案经过、涉案借条、承诺书、民事判决书、银行交易明细、租房协议等书证；

2.证人顾某乙、陈某某、王某己等人的证言；

3.被害人马某某、许某某、周某某等人的陈述；

4.被告人方红娟的供述与辩解。

本院认为，被告人方红娟以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人方红娟到案后，如实供述了自己的部分罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，对其如实供述的罪行部分可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

南通市崇川区人民法院

检察员：吴云龙

2019年10月25日

附：

1.被告人方红娟现羁押于南通市看守所。

2.案卷材料和证据八册。