起诉书（曹某某骗取贷款案）(公开版)_浙江省金华市婺城区人民检察院

浙江省金华市婺城区人民检察院

起 诉 书

婺检公诉刑诉〔2019〕726号

被告单位浙江**实业有限公司，组织机构代码91330701072859797L，单位地址：浙江省金华市婺城区金星南街609号3号厂房，法定代表人：曹某甲。

诉讼代表人朱某某，男，1989年**月**日出生，被告单位：浙江**实业有限公司，联系方式：15967903252。

被告人曹某甲，男，1963年**月**日出生，公民身份号码3307221963********，汉族，小学文化，个体户，群众，户籍所在地浙江省金华市**街道**村**号。因涉嫌骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，于2018年11月15日被金华市公安局江南分局取保候审。

本案由金华市公安局江南分局侦查终结，以被告人曹某甲涉嫌骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，于2019年4月12日向本院移送审查起诉。本院受理后，于3日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于2019年5月28日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年6月28日补查重报。本院于2019年5月13日、2019年7月29日延长审查起诉期限。

经依法审查查明：

2014年6月，浙江**实业有限公司实际控制人曹某甲伙同程某某（未归案）以李某某名下的房产做抵押，获得金华银行900万抵押贷款和900万担保贷款共计1800万的额度。之后，浙江**实业有限公司与金华银行签订了两份贷款额均为900万的借款合同，一份由李某某名下的房产做抵押，由程某某提供4份虚假购销合同，虚构贷款用途，骗取金华银行900万贷款，该笔贷款发放后，**实业有限公司将其交由程某某使用。另一份由他人担保，由日金公司实际控制人曹某甲提供虚假销售合同，虚构贷款用途，骗取金华银行900万贷款，该笔贷款发放后，**实业有限公司将其用于偿还先前债务及公司的日常经营。2015年8月，因公司经营不善，导致该笔贷款到期后至今无法归还贷款,造成银行重大经济损失。

2018年10月19日，浙江**实业有限公司实际控制人曹某甲被公安机关抓获归案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：授信决议书及公章样本复印件、协议书两份、借据及收贷凭证、判决书、鲍某某交易明细及李东霞银行凭证、金华银行提供的贷款合同资料、银行转账记录、到案经过、流水账单、房产抵押登记资料、曹某乙、曹某丙个银行开户资料及明细、永康市嘉润进口有限公司贷款资料、公司登记情况、人口信息、情况说明、补充证据；

2.证人证言：证人曹某乙、应某甲、邵某某、张某某、祝某某、鲍某某、杨某某 、李某丙、李某某 、应某乙的证言；

5.被告人的供述与辩解：被告人曹某甲的供述与辩解。

本院认为，被告人曹某甲虚构贷款用途，骗取银行贷款，逾期未能偿还，给银行造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。系坦白，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定。系单位犯罪，同时适用《中华人民共和国刑法》第三十条的规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

金华市婺城区人民法院

检察员：朱远望

2019年8月6日

附：

1.被告人曹某甲现在家候审。（139********）

2.案卷材料和证据3册。