起诉书（曾某某信用卡诈骗案）_上海市浦东新区人民检察院

上海市浦东新区人民检察院

起 诉 书

沪浦检金融刑诉〔2020〕4650号

被告人曾某某，男，1964年**月**日生，公民身份号码：4425261964********，汉族，高中文化，无固定职业，户籍在广东省惠州市博罗县**镇**号，在沪无固定住所。被告人曾某某因涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年6月20日由上海市公安局浦东分局刑事拘留，同年6月22日延长刑事拘留期限至三十天，同年7月22日经本院批准并由上海市公安局浦东分局执行逮捕。本案由上海市公安局浦东分局侦查终结，以被告人曾某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年9月7日向本院移送起诉。本院受理后，于同日告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果；依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2012年8月，被告人曾某某向兴业银行申领信用卡（卡号为62292253********）一张，后在明知无还款能力的情况下，于2012年9月至2015年6月期间持卡透支消费，累计透支本金人民币295719.09元。2015年5月1日,被告人曾某某最后一次有效还款后经银行多次催收超过三个月，仍未归还。

2020年6月18日，被告人曾某某被公安民警抓获归案，到案后如实供述了信用卡诈骗犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.兴业银行出具的报案书、信用卡申请材料、信用卡交易明细等书证，证实被告人曾某某恶意透支兴业银行信用卡本金的事实及数额。

2.兴业银行出具的催收记录、止付催缴函、挂号信寄送证明及证人贾某某的证言等，证实兴业银行向被告人曾某某多次催收信用卡欠款超过三个月，其仍未还款的事实。

3.被告人曾某某的供述，证实其向兴业银行申领信用卡后透支消费，经银行多次催收未予归还的事实。

4.公安机关出具的案发及抓获经过，证实被告人曾某某的到案情况。

5.被告人曾某某对上述犯罪事实供认不讳。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人曾某某对指控的犯罪事实和证据无异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人曾某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人曾某某到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。被告人曾某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。综上，建议判处被告人曾某某有期徒刑二年，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市浦东新区人民法院

检察官：傅  强

检察官助理：刘子银

2020年9月21日

附：

1.被告人曾某某羁押于上海市浦东新区看守所。

2.侦查卷宗2册。

3.《认罪认罚具结书》《征询值班律师意见函》各1份。

4.相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条  有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
      ......

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
    第六十七条第三款

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

 《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条 人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。

第十五条  犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。