起诉书（朱岳君信用卡诈骗案）_福建省石狮市人民检察院

福建省石狮市人民检察院

起 诉 书

狮检金融刑诉〔2019〕15号

被告人朱岳君，女，汉族，初中文化，1975年**月**日出生，公民身份号码4306111975********，经商，出生地为湖南省岳阳市，户籍所在地为福建省石狮市**路**小区**幢**室。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2018年6月22日被石狮市公安局刑事拘留，同年7月24日经本院批准并由石狮市公安局执行逮捕。

本案由石狮市公安局侦查终结，以被告人朱岳君涉嫌信用卡诈骗罪，于2018年9月21日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人，告知被害单位有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，因部分事实不清，退回石狮市公安局补充侦查二次（自2018年11月5日至11月30日、自2019年1月15日至2月14日）。因案情复杂，延长审查起诉期限三次（自2018年10月22日至11月5日、自2018年12月30日至2019年1月14日、自2019年3月15日至3月29日）。

经依法审查查明：

1.2012年4月，被告人朱岳君在**银行股份有限公司泉州分行**支行办理1张信用卡并透支使用。至2015年3月17日，被告人朱岳君共透支本金人民币94442.98元，超过规定期限并经发卡银行两次催收超过3个月仍不归还，且逃避银行催收。

2.2012年6月，被告人朱岳君在**银行办理1张信用卡并透支使用。至2014年11月28日，被告人朱岳君共透支本金人民币61647.2元，超过规定期限并经发卡银行两次催收超过3个月仍不归还，且逃避银行催收。

3.2012年6月、2013年9月，被告人朱岳君先后在**银行股份有限公司办理2张信用卡并透支使用。至2015年3月6日，被告人朱岳君共透支本金人民币67843.8元，超过规定期限并经发卡银行两次催收超过3个月仍不归还，且逃避银行催收。

4.2011年12月，被告人朱岳君在**银行股份有限公司**支行办理1张信用卡并透支使用。至2014年11月27日，被告人朱岳君共透支本金人民币91557.7元，超过规定期限并经发卡银行两次催收超过3个月仍不归还，且逃避银行催收。

5.2010年6月，被告人朱岳君在**银行股份有限公司**分行办理1张信用卡并透支使用。至2015年1月26日，被告人朱岳君共透支本金人民币112714.43元，超过规定期限并经发卡银行两次催收超过3个月仍不归还，且逃避银行催收。

6.2012年3月，被告人朱岳君在**银行股份有限公司**支行办理1张信用卡并透支使用。至2014年4月23日，被告人朱岳君共透支本金人民币50724.27元，超过规定期限并经发卡银行两次催收超过3个月仍不归还，且逃避银行催收。

7.2012年3月，被告人朱岳君在**银行股份有限公司办理1张信用卡并透支使用。至2015年9月7日，被告人朱岳君共透支本金人民币69322.83元，超过规定期限并经发卡银行两次催收超过3个月仍不归还，且逃避银行催收。

2018年6月21日，公安人员在湖南省岳阳市**中心门口抓获被告人朱岳君。案发后，赃款未能追回。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：工作说明、户籍证明等；

2.证人证言：证人饶某某等人的证言；

3.被告人的供述与辩解：被告人朱岳君的供述与辩解。

本院认为，被告人朱岳君以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡人民币548253.21元，数额巨大，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

石狮市人民法院

检察员：许荣樟

2019年3月28日

附：1.被告人朱岳君现羁押于石狮市看守所。

2.案卷材料和证据四册。

3.证人名单一份。

本案适用的法律条款：

1.《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条  有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

2.《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条  人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。