起诉书（朱慧玲、沈某某非法吸收公众存款案）_江苏省启东市人民检察院

江苏省启东市人民检察院　

起 诉 书

启检二部刑诉〔2020〕5号　

被告人朱慧玲，女，1979年**月**日生，身份证号码4105261979********，汉族，大专文化，案发前系**金融信息服务有限公司启东分公司负责人，住江苏省海门市**街道**村**幢**室。被告人朱慧玲因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月17日被启东市公安局取保候审，于2019年9月18日被本院决定取保候审。

被告人沈某某，男，1980年**月**日生，身份证号码3206841980********，汉族，初中文化，案发前系**金融信息服务有限公司启东分公司大团队经理，住江苏省海门市**镇**村**组**号。被告人沈某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月10日被启东市公安局取保候审，于2019年9月18日被本院决定取保候审。

本案由启东市公安局侦查终结，以被告人朱慧玲、沈某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月17日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年9月18日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，2019年9月19至20日已告知集资参与人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师、集资参与人的意见，审查了全部案件材料。本案因部分事实不清、证据不足，先后于2019年11月1日、2020年1月13日退回启东市公安局补充侦查，该局经补充侦查分别于2019年11月29日、2020年2月13日再次移送审查起诉；因案情重大、复杂，先后于2019年10月18日、12月30日、2020年3月14日依法延长审查起诉期限各十五日。被告人朱慧玲、沈某某同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

2013年10月，周某某（另案处理）组建、设立**金融信息服务有限公司（以下简称**金融公司，另案处理），并实际控制“**系”企业，陆续在全国开设分支机构，未取得金融业务经营许可证和P2P证照，为谋取非法利益，采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺高额年化收益，以公开散发传单、拨打电话、播放宣传广告等方式，以销售理财产品和债权转让等名义，通过线下门店和线上平台向社会公众非法募集资金。

**金融信息服务有限公司启东人民中路分公司（以下简称**金融启东分公司）于2015年11月20日登记设立，经营地址位于启东市**镇**路**号**楼。自公司成立至2018年4月期间，**金融启东分公司未取得金融业务经营许可证和P2P证照，招募团队经理、业务员，以年化收益率6％-13％为诱饵，采取上述手段积极为**金融公司向社会公众非法吸收资金。经审计，**金融启东分公司非法向429人吸收资金人民币（以下币种相同）96399935.01元，案发时有423人的60407270.85元本金无法归还。

被告人朱慧玲和沈某某的犯罪行为分述如下：

1.被告人朱慧玲筹备和组建**金融启东分公司，是启东分公司负责人，全面管理启东分公司并直接组织启东分公司非法吸收资金活动。2015年11月至2018年4月，被告人朱慧玲组织**金融启东分公司向429人非法吸收资金96399935.01元，非法获利411039.41元。期间，朱慧玲投入资金357762元。

    2.被告人沈某某协助朱慧玲筹备和组建**金融启东分公司，先后任启东分公司团队经理、大团队经理，协助朱慧玲管理启东分公司。2015年11月至2018年4月，被告人沈某某管理的五个团队向424人非法吸收资金95499935.01元，案发时有418人的59507270.85元本金无法归还，其非法获利327936.6元。期间，沈某某投入资金143000元。

被告人朱慧玲、沈某某犯罪后自动投案，并如实供述犯罪事实。案发后，被告人朱慧玲向启东市公安局上交**金融启东分公司资产4992元，向本院退缴违法所得10000元，其购买的位于启东市**镇的**小区**幢**室于2019年7月12日被启东市不动产登记中心查封，目前在开发商**置业有限公司名下。被告人沈某某向本院退缴违法所得5000元。

认定上述事实的证据如下：

1.启东市公安局扣押的涉案电脑等物证；

2.启东市公安局调取的**金融启东分公司的企业信息资料、被告人朱慧玲、沈某某的银行卡交易明细、集资参与人提交的银行卡交易明细、债权转让协议、投资信息登记表等书证；

3.证人袁某某、施某某、黄某某、陆某某、夏某某、徐某某等人的证言；

4.被告人朱慧玲、沈某某的供述与辩解；

5.上海立信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书、南通市天晟会计师事务所出具的司法会计鉴定意见书等鉴定意见;

6.启东市公安局制作的电子数据检查笔录; 

    7.启东市公安局向上海警方调取的**金融后台数据、启东市公安局提供的电话回访录音等视听资料和电子数据等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人朱慧玲、沈某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人朱慧玲、沈某某伙同他人非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，系犯罪单位**（上海）金融信息服务有限公司的直接责任人员，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人朱慧玲、沈某某伙同他人共同故意实施犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，是共同犯罪。被告人朱慧玲、沈某某在共同犯罪中均起次要作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人朱慧玲、沈某某犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人朱慧玲、沈某某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一、二款的规定，提起公诉，请依法分别判处。

此致

启东市人民法院　

检察员：顾菊

2020年3月27日　

附：

    1．被告人朱慧玲现取保候审于江苏省海门市**街道**村**幢**室；被告人沈某某现取保候审于江苏省海门市**镇**村**组**号。

2．全部案卷材料和证据。

3．随案移送人民币19992元、电脑3台。

4．《认罪认罚具结书》2份。