起诉书（朱敏娇违法发放贷款案）_义乌市人民检察院

义乌市人民检察院

起 诉 书

义检刑诉〔2020〕1295号

被告人朱敏娇，女，1975年**月**日出生，居民身份证号码3326251975********，汉族，大学本科毕业，居民，家住浙江省杭州市西湖区**巷**号。因涉嫌违法发放贷款罪，于2019年8月26日被义乌市公安局刑事拘留；经本院批准，于2019年9月30日由义乌市公安局执行逮捕。

本案由义乌市公安局侦查终结，以被告人朱敏娇涉嫌违法发放贷款罪，于2019年11月22日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。本院于2020年1月6日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年2月4日补查重报。本院于2019年12月23日延长审查起诉期限一次。

经依法审查查明：

2012年9月份，天台**有限公司（已吊销）法人代表戴某某（已判刑）和浙江天台**机电有限公司法人代表周某某（已判刑），在以相互担保的方式向浙江**商业银行贷款过程中，经与该银行负责信贷的工作人员即被告人朱敏娇预谋后，由戴某某、周某某伪造了房产证、土地转让合同；同时，在被告人朱敏娇联系下，戴某某、周某某二人找到杭州**化学品有限公司的陈某某（另案处理）伪造了购销合同并进行资金周转。上述伪造的房产证、土地转让合同、购销合同最终交给了被告人朱敏娇。被告人朱敏娇将上述相关申请贷款材料提交该银行内部审批后，天台**有限公司从该银行骗取贷款人民币400万元、浙江天台**机电有限公司从该银行骗取贷款人民币200万元。上述贷款至今未归还。

2019年8月26日上午，被告人朱敏娇主动向公安机关投案，但未如实供述自己的犯罪事实

认定上述事实的证据如下：

1.书证：常住人口基本信息，员工简历，到案经过，情况说明，银行交易记录，信用业务审查管理暂行办法，流动资金贷款管理实施细则，共犯刑事判决书，小企业授信业务尽职调查报告，小企业信用业务尽职审查审批表，伪造的土地转让合同、购销合同、房产证，借款合同，申请贷款的相关材料等；

2.证人证言：证人戴某某、周某某、陈某某、杨某某、陈某甲的证言；

3.被告人的供述与辩解：被告人朱敏娇的供述与辩解。

本院认为，被告人朱敏娇伙同他人以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

义乌市人民法院

检察员：刘晶

2020年3月4日

附：

    1.被告人朱敏娇现羁押于义乌市看守所。

2.案卷材料和证据七册。