起诉书（朱某某、张斌等集资诈骗案）_上海市浦东新区人民检察院

上海市浦东新区人民检察院

起 诉 书

沪浦检金融刑诉〔2019〕4252号

被告人朱某某，男，1980年**月**日生，公民身份号码：3101151980********，汉族，中专文化，系上海**集团有限公司**，住上海市浦东新区**路**弄**号**室。2019年7月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪由上海市公安局浦东分局刑事拘留，2019年7月25日延长刑事拘留期限至三十天，2019年8月27日经本院批准并由上海市公安局浦东分局执行逮捕。

被告人张斌，男，1988年**月**日生，公民身份号码：3101091988********，汉族，中专文化，系上海**集团有限公司**，户籍在上海市虹口区**路**号**室，住上海市杨浦区**路**弄**号**室。2007年11月23日因犯寻衅滋事罪被上海市虹口区人民法院判处有期徒刑一年，2012年8月2日因犯盗窃罪被上海市虹口区人民法院判处有期徒刑七个月。2019年7月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪由上海市公安局浦东分局刑事拘留，2019年7月25日延长刑事拘留期限至三十天，2019年8月27日经本院批准并由上海市公安局浦东分局执行逮捕。

被告人吴某甲，男，1986年**月**日生，公民身份号码：3209241986********，汉族，大学文化，系上海**集团有限公司**，户籍在江苏省射阳县**镇**村**组**号，住上海市松江区**镇**弄**号**室。2019年7月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪由上海市公安局浦东分局刑事拘留，2019年7月25日延长刑事拘留期限至三十天，2019年8月27日经本院批准并由上海市公安局浦东分局执行逮捕。

被告人徐某某，男，1980年**月**日生，公民身份号码：3101071980********，汉族，大专文化，系上海**集团有限公司**，户籍在上海市静安区**路**弄**号**室，住上海市普陀区**路**弄**号**室。2019年7月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪由上海市公安局浦东分局刑事拘留，2019年7月25日延长刑事拘留期限至三十天，2019年8月27日经本院批准并由上海市公安局浦东分局执行逮捕。

本案由上海市公安局浦东分局侦查终结，以被告人朱某某、张斌、吴某甲、徐某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月23日移送本院审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人；依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。经审查，于2019年11月7日退回补充侦查，上海市公安局浦东分局补充侦查终结，于2019年11月20日移送本院审查起诉。

经依法审查查明：

2012年3月，上海**集团有限公司（以下简称“**集团”）注册成立。2013年10月至2017年1月，**集团组建以上海**网络科技有限公司（以下简称“**网络公司”）、上海**金融信息服务有限公司（以下简称“*甲金融公司”）、**金融信息服务（上海）有限公司（以下简称“*乙金融公司”）为主体，以**猫、**财、**双创、**为主要融资通道，通过由**集团统一管理各公司人事、财务、资金方式实现个人实际控制的**系经营**台。

2014年初，**集团决定通过下属公司、融资**台进行非法集资，以“超级债权人”名义对外进行放贷，并通过放大债权、重复使用债权等方式制作虚假债权材料提供给**猫、**财融资**台。**猫、**财融资**台将上述虚假债权包装成“**宝”“**贷”“**盈”等投资期限、年化收益不同的各种理财产品，连同**双创融资**台擅自发行的企业股权投资理财产品、**融资**台擅自发行的应收账款理财产品、上海**资产管理有限公司发行的基金产品，在未经有关部门批准的情况下，采用召开推介会、发送传单和互联网广告等方式通过门店、互联网等途径向社会公众公开宣传和销售，从而进行非法集资。

2014年10月至2018年6月，**集团通过实际控制的*乙金融公司、**商务公司和**猫、**财等融资**台非法集资共计人民币50.37亿余元（以下币种均为人民币），上述非法集资所得钱款均被转入**集团**吴某乙（另案处理）、**集团实际控制银行账户，除34.49亿余元用于兑付前期投资者本息外，其余钱款被用于归还吴某乙个人欠款、支付运营费用、对外投资、购置车辆、租借豪华住宅等。至案发，共计造成实际经济损失16.3亿余元。

被告人朱某某、张斌、吴某甲、徐某某作为**集团的**，在*乙金融公司**吴某丙（另案处理）的指使下，将*乙金融公司对外放贷形成的债权，采用放大债权等方式制作虚假债权材料，后提供给**猫、**财融资**台用于非法集资。经审计，2014年10月至2018年6月，**集团通过实际控制的**猫、**财融资**台非法集资共计49.5亿余元，至案发造成实际经济损失15.5亿余元。

2019年6月27日，**集团**吴某乙主动至公安机关投案并如实交代单位犯罪事实。2019年7月23日被告人朱某某、张斌、吴某甲、徐某某经公安机关电话通知到案，到案后均如实供述了基本犯罪事实。被告人吴某甲退缴违法所得130,939.29元。

上述事实，有以下证据证明：

1.同案关系人吴某乙等人的供述、相关公司工商登记资料、**集团投资人信息登记表、银行交易记录、理财合同等书证，证实**集团以上述模式向社会公众吸收资金。

2.部分债权人实际债权与虚构债权对比表，同案关系人孔某某国、吴某丙、周某某等人的供述，证实被告人朱某某、张斌、吴某甲、徐某某参与采用放大债权等方式制作虚假债权材料，后提供给**猫、**财融资**台用于非法集资的事实。

3.上海申威联合会计师事务所司法审计报告及相关书证，证实四名被告人参与非法集资的总金额及未兑付金额。

4.上海市公安局浦东分局出具的冻结情况表格,证实被告人吴某甲的退赔情况。

5.上海市虹口区人民法院刑事判决书，证实被告人张斌的前科情况。

6.上海市公安局浦东分局出具的案发、到案经过，证实四名被告人及吴某乙的到案情况。

7.上海市公安局浦东分局出具的户籍证明，证实四名被告人的基本情况。

8.被告人朱某某、张斌、吴某甲、徐某某的供述，证实其均对基本犯罪事实做了供述。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人朱某某、张斌、吴某甲、徐某某对基本犯罪事实无异议。

本院认为，被告人朱某某、张斌、吴某甲、徐某某作为盐商集团的其他直接责任人员，以非法占有为目的，采用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪（单位）追究其刑事责任。被告人张斌曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条的规定，系累犯，应当从重处罚。被告人朱某某、张斌、吴某甲、徐某某在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，均系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人朱某某、张斌、吴某甲、徐某某均系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人吴某甲退缴违法所得，可以酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市浦东新区人民法院

检  察  员：  吴菊萍

2019年11月27日

附：

1.被告人朱某某、张斌、吴某甲、徐某某现羁押于上海市浦东新区看守所。

2.案卷材料三册、审计报告一册。

3.相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第一百九十二条  以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

第二十五条第一款  共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七条  在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。

对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。

第三十条  公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。

第三十一条  单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。

第六十五条  被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。

前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。

第六十七条第一款  犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条第一款  人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。