起诉书（朱某某信用卡诈骗案)_漳州市芗城区人民检察院

漳州市芗城区人民检察院

起 诉 书

芗检公刑诉〔2019〕398号

被告人朱某某，男，1963年**月**日出生，居民身份证号码3506281963********，汉族，高中文化程度，无固定职业，户籍所在地福建省漳州市芗城区**路**号，住址同户籍所在地。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年4月10日被漳州市公安局芗城分局刑事拘留，2019年4月25日经本院批准，次日由漳州市公安局芗城分局执行逮捕。

本案由漳州市公安局芗城分局侦查终结，以被告人朱某某涉嫌诈骗罪，于2019年6月3日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年6月3日已告知被告人有权委托辩护人，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，因案情重大、复杂延长审查起诉期限一次。

经依法审查查明：

2008年至2012年间，被告人朱某某分别向中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行申领信用卡并使用，在造成恶意透支共计人民币544290.14元后逃匿，经发卡行两次有效催收超过三个月仍未归还。具体分述如下：

1.2011年4月20日，被告人朱某某向中国农业银行漳州芗江支行申领一张卡号为00046375800********的信用卡，至2011年12月17日共恶意透支本金计人民币474338.8元，逾期后经发卡行两次有效催收，超过三个月仍未归还。

2.2008年11月6日，被告人朱某某向中国工商银行漳州龙文支行申领一张卡号为52404758********的信用卡，至2011年12月28日共恶意透支本金计人民币24528.99元，逾期后经发卡行两次有效催收，超过三个月仍未归还。

3.2011年3月10日，被告人朱某某向中国建设银行漳州分行申领一张卡号为48959203********的信用卡（该卡因挂失补发新卡，卡号为48959203********），至2011年12月14日共恶意透支本金计人民币45422.35元，逾期后经发卡行两次有效催收，超过三个月仍未归还。

认定上述事实的证据如下：

1.户籍证明、银行明细等相关书证；2.被害人林某甲、郑某某、林某乙的陈述；3.被告人朱某某的供述与辩解。

本院认为，被告人朱某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，经发卡行多次催收超过三个月未归还，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二六第一款规定，提起公诉，请依法判处。

此致

漳州市芗城区人民法院

检　察　员： 沈 彬

代理检察员：彭豪毅

2019年7月17日

附：

1.被告人朱某某现羁押于漳州市看守所。

2.案卷材料和证据贰册。

附：相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条　【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

(二)使用作废的信用卡的；

(三)冒用他人信用卡的；

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条　人民检察院认为被告人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

被告人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。