起诉书（朱燎原、张某甲妨害信用卡管理案）_福建省平和县人民检察院

福建省平和县人民检察院　

起 诉 书

　

平检二部刑诉〔2020〕26号　

被告人朱燎原，男，1994年**月**日出生，居民身份证号码3506281994********，汉族，初中文化，务工，户籍所在地福建省平和县**镇**村**寮**号，住福建省平和县九峰镇**村**巷**号。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被平和县公安局刑事拘留，同年8月30日被平和县公安局取保候审。

被告人张某甲，男，1983年**月**日出生，居民身份证号码3506281983********，汉族，初中文化，经商，户籍所在地福建省平和县**镇**村**洋**号，住址同户籍所在地。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被平和县公安局刑事拘留，同年9月6日经本院批准，同日由平和县公安局执行逮捕。

本案由平和县公安局侦查终结，以被告人朱燎原、张某甲涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月5日向本院移送审查起诉。本院受理后，已依法告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，退回补充侦查二次，延长审查起诉期限一次。被告人朱燎原、张某甲同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2018年至2019年间，被告人朱燎原向张某乙、曾某甲（已起诉）、张某丙等12名持卡人购买银行卡四件套（每套含银行卡、手机号码卡、U盾、身份证复印件）50套，其中30套转卖给“大壮”（QQ网名，另案处理），20套转卖给被告人张某甲，共计获利40600元。被告人张某甲将上述20套银行卡和单独向被告人朱燎原和余某某、蔡某某等5名持卡人购买的15套银行卡，共计35套银行卡转卖给“林仔”（QQ网名，另案处理），共计获利35000元。期间，被告人朱燎原让张某乙重新办理2张新银行卡供“大壮”继续使用。具体犯罪事实如下：

1.2018年1月，被告人朱燎原以人民币1200元/套（币种，下同）的价格向曾某甲购买持卡人张某乙5套银行卡，以2000元/套的价格出售给“大壮”，获利4000元。2019年初，被告人朱燎原以800元/张的价格让张某乙重新办理2张新银行卡供“大壮”继续使用，费用从旧卡取现支付，并以2600元的价格向张某乙购买3套银行卡，以2000元/套的价格出售给被告人张某甲，获利3400元。被告人张某甲以3000元/套的价格将上述银行卡转卖给“林仔”，获利3000元。2019年5月份，被告人张某甲向张某乙购买3套银行卡，以3000元/套的价格出售给“林仔”。

2.2018年至2019年间，被告人朱燎原以1000元/套的价格向持卡人朱某甲购买2套银行卡，分别以2000元/套的价格各出售1套给“大壮”和被告人张某甲，获利2000元。被告人张某甲以3000元/套的价格将上述银行卡出售给“林仔”，获利1000元。

3.2019年3月，被告人朱燎原以1000元/套的价格向持卡人朱某乙购买1套银行卡，以2000元/套的价格出售给被告人张某甲，获利1000元。被告人张某甲以3000元/套的价格出售给“林仔”，获利1000元。

4.2018年至2019年间，被告人朱燎原以1000元/套的价格向持卡人曾某乙购买7套银行卡，以2000元/套的价格分别出售4套和3套给“大壮”和被告人张某甲，获利7000元。被告人张某甲以3000元/套的价格将上述银行卡出售给“林仔”，获利3000元。

5.2018年至2019年间，被告人朱燎原将持卡人张某丙办理的8套银行卡，以2000元/套的价格各出售4套给“大壮”和被告人张某甲。被告人张某甲以3000元/套的价格出售给“林仔”，获利4000元。

6.2018年至2019年间，被告人朱燎原以1000元/套的价格向持卡人曾某丙购买4套银行卡，以2000元/套的价格分别出售1套和3套给“大壮”和被告人张某甲，获利4000元。被告人张某甲以3000元/套的价格出售给“林仔”，获利3000元。

7.2018年初，被告人朱燎原以1000元/套的价格向持卡人余某某购买3套银行卡，以2000元/套的价格出售给“大壮”，获利3000元。2019年4月，被告人张某甲将上述银行卡以1000元/套的价格向余某某购买2套银行卡，以3000元/套的价格出售给“林仔”，获利4000元。

8.2018年3月至7月间，被告人朱燎原以1000元/套的价格向持卡人蔡某某购买2套银行卡，以2000元/套的价格出售给“大壮”，获利2000元。2019年1月至6月间，被告人张某甲以1000元/套的价格向蔡某某购买2套银行卡，以3000元/套的价格出售给“林仔”，获利4000元。

9.2018年初，被告人朱燎原以1200元/套的价格向持卡人曾某甲购买4套银行卡，以2000元/套的价格出售给“大壮”，获利3200元。

10.2018年至2019年间，被告人朱燎原以1000元/套的价格向持卡人曾某丁购买6套银行卡，以2000元/套的价格各出售3套给“大壮”和被告人张某甲，获利6000元。被告人张某甲将上述银行卡以3000元/套的价格出售给“林仔”，获利3000元。

11.2018年至2019年间，被告人朱燎原以1000元/套的价格向持卡人朱某丙购买3套银行卡，以2000元/套的价格分别出售2套和1套给“大壮”和被告人张某甲，获利3000元。被告人张某甲将上述银行卡以3000元/套的价格出售给“林仔”，获利1000元。

12.2018年至2019年间，被告人朱燎原以1000元/套的价格向持卡人朱某丁购买2套银行卡，以2000元/套的价格各出售1套给“大壮”和被告人张某甲，获利2000元。被告人张某甲将上述银行卡以3000元/套的价格出售给“林仔”，获利1000元。

13.2019年4、5月，被告人张某甲以2000元/套的价格向持卡人陈某某购买3套银行卡，以3000元/套的价格出售给“林仔”，获利3000元。

14.2019年上半年，被告人张某甲以2000元/套的价格向被告人朱燎原（持卡人）购买5套银行卡，以3000元/套的价格出售给“林仔”，获利5000元。

认定上述事实的证据如下：

1.扣押的小米手机等物证；2.户籍证明、到案经过、银行交易明细等书证；3.证人张某乙等11人的证言；4.被告人朱燎原、张某甲的供述和辩解；5.平和县公安局制作的辨认等笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人朱燎原、张某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人朱燎原非法持有他人信用卡52张，数量巨大；被告人张某甲非法持有他人信用卡35张，数量较大，他们的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究他们的刑事责任。被告人朱燎原、张某甲到案后均能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，均系坦白，可以从轻处罚；均自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。建议判处被告人朱燎原三年有期徒刑，并处罚金；判处被告人张某甲一年五个月以上一年十个月以下有期徒刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

平和县人民法院

检 察 官：杨艺鸿

检察官助理：卢秀婷

2020年4月16日　

附：

1.被告人朱燎原现被取保候审在家，被告人张某甲现羁押于平和县看守所。

2.案卷材料和证据 25册。

3.证人（鉴定人）名单1份。

4.《认罪认罚具结书》2份。

附：相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第一百七十七条之一 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

……

（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；

……

第六十七条 ……

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第二条 明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
　　有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：

……
　　（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
……

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条 人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案件材料、证据移送人民法院。

……

第十五条 犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。