起诉书（李军辉信用卡诈骗案）_许昌市建安区人民检察院

许昌市建安区人民检察院　

起 诉 书

许建检二部刑诉〔2020〕1号　

被告人李某某，男性，1973年**月**日出生，居民身份证号码：4110231973********，汉族，专科毕业，非中共党员，户籍地：河南省许昌县**镇**村，现住址：郑州航空港区**路**小区**号楼**单元**室。因犯抢劫罪、敲诈勒索罪（未遂），于2000年9月1日被许昌市魏都区人民法院数罪并罚判处有期徒刑六年零六个月，2005年11月4日刑满释放；因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年10月26日被许昌市建安区公安局刑事拘留；因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年12月2日经本院批准，次日被许昌市建安区公安局执行逮捕。

本案由建安区公安局侦查终结，以被告人李某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年2月1日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年2月3日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，2020年2月3日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人（值班律师）、被害人的意见，审查了全部案件材料。本院于2020年2月28日延长审查起诉期限。被告人同意本案适用速裁程序审理。

经依法审查查明：2010年被告人李某某在深圳市打工期间，以可以为赵某甲办理银行信用卡为由，让赵某甲在招商、平安、交通、中信等银行申请办理了信用卡，后李某某获取了赵某甲上述四家银行的五张信用卡，隐瞒赵某甲，冒名使用信用卡通过POS机刷卡套现，将透支套现的钱自己使用，2011年初归还赵某乙（赵某甲哥哥）3万元。截止目前透支金额本金、利息及费用共计400240.64元（本金为125379.88元）未归还银行，其中招商银行（卡号43922600******** ）透支本金累计19592元、利息1386.16元、其它费用1308.15元；交通银行（卡号62225313********）透支本金累计49221元、利息199488.98元、费用2071.38元；平安银行（卡号62215503********、卡号5316590********）透支本金累计46852.95元、利息及费用累计63169.19元；中信银行（卡号62268900********）透支本金累计9713.93元、利息累计3900.14元、取现手续、违约金合计3536.76元。

认定上述事实的证据如下：

1.物证；2.书证; 3.证人证言; 4.被害人陈述；5.被告人的供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人李某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人李某某冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某某被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定应当从重处罚。建议判处被告人李某某有期徒刑五年至五年零六个月，并处罚金人民币五万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

许昌市建安区人民法院　

检察员：张保红

2020年3月4日　

附：1．被告人李某某现羁押于建安区看守所。

2．刑事侦查卷宗二册，河南省周口监狱罪犯档案资料1页，证人名单、被害人名单各1份。

3．扣押被告人李某某人民币3200元，银行卡3张，手机1部现保存于建安区公安局。

4．《认罪认罚具结书》、《量刑建议书》各一份。