起诉书（李历久信用卡诈骗案)_进贤县人民检察院

进贤县人民检察院

起 诉 书

进检公诉刑诉〔2019〕418号

被告人李历久，男，1972年**月**日出生，居民身份证号码3601241972********，汉族，大学专科文化程度，中共党员，原中国**银行进贤县三里支行（二级支行）行长，住江西省进贤县**镇**路**号。因涉嫌信用卡诈骗罪，2019年7月10日被上海市公安局嘉定分局民警抓获，次日被临时羁押于上海市嘉定区看守所，同年7月12日被进贤县公安局刑事拘留，同年7月23日经本院批准逮捕，次日由进贤县公安局执行逮捕。

本案由进贤县公安局侦查终结，以被告人李历久涉嫌诈骗罪，于2019年9月20日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，退回补充侦查1次。

经依法审查查明：

2012年底至2017年7月，被告人李历久担任中国**银行进贤县三里支行行长期间，国家出台金融部门扶持农村产业发展政策，推出了“五户联保、四户联保、三户联保”惠农贷款政策，对农民发展农村产业项目进行帮扶，农民可以邀请五户、四户、三户向农行申请每户3万元的贷款支持，贷款使用期限为三年，但是贷款每年在使用一年的期限届满前必须归还一次本金，还款日的第二天又可以申请使用第二个周期。其时进贤县三里乡的黄鳝养殖业正蓬勃发展，全乡有很多的黄鳝养殖户都向中国农业银行进贤县三里支行申请办理了小额惠农贷款。李历久在担任三里支行行长期间，曾多次帮助群众筹资归还群众到期的贷款本金，群众只要向三里支行归还当期的贷款利息，就可以在不偿还贷款本金的情况下连续使用三年时间的贷款。李历久利用此种操作模式，帮群众减少了还款麻烦，也为部分群众解决本金不能及时归还的困难，赢取了群众信任。银行也利用这种操作模式降低银行不良贷款比率和减少逾期贷款额度。

2015年3月，被告人李历久染上赌博恶习，经常到南昌市、进贤县、东乡区的地下赌场进行赌博，截至2016年9月，其因赌博欠下债务60余万元，遂将其位于进贤县城电力小区的一套商品房出售，将所得价款用于偿还债务。为能扳回赌博输掉的钱款，李历久以帮助群众垫资归还到期惠农贷款等理由，骗取被害人信任，向被害人何某甲、胡某甲、何某乙、何某丙、罗某某、杨某某、章某某、胡某乙等等8名被害人借款30余万元，在骗得被害人交付的借款资金后，李历久将这些资金用于赌博、偿还赌债。与此同时，李历久还冒用被害人胡某丙、万某某、江某某、吴某某、刘某某、黄某某、胡某丁、胡某戊等8名被害人的信用卡，取走上述被害人农业银行账户内资金共计31.76万元，用于赌博、偿还赌债。2017年7月，由于无力偿还债务，李历久逃匿至广州、上海等地。

2019年7月10日，被告人李历久在上海市嘉定区城中路附近被上海市公安局民警抓获归案。

认定上述事实的证据如下：

1.人口基本信息、归案经过、银行交易明细、借条等书证；

2.证人胡某己、李某甲、李某乙等人的证言；

3.被害人何某甲、胡某甲、胡某丙、万某某等人的陈述

4.被告人李历久的供述与辩解。

本院认为，被告人李历久以非法占有为目的，采取隐瞒借款真实用途的方法骗取被害人资金，共计人民币30余万元，数额巨大；被告人李历久冒用他人信用卡骗取资金，共计人民币31.76万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

进贤县人民法院

检察员：李祝君

2019年12月13日

附：1.被告人李历久现被羁押于进贤县看守所；

2.随案移送全部案卷材料。