起诉书（李振杰、林敏聪等信用卡诈骗案)_海南省三亚市城郊人民检察院

海南省三亚市城郊人民检察院

起 诉 书

三城检公诉刑诉〔2017〕628号

被告人李振杰，男，1978年**月**日出生，公民身份号码4418231978********，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地广东省清远市**县，捕前住广东省清远市**县**镇**村委会**村**号。因犯抢劫罪于2000年被广州市白云区人民法院判处有期徒刑十二年，2007年9月21日刑满释放。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年11月17日被三亚市公安局天涯分局刑事拘留；2016年12月14日经本院批准，同日被三亚市公安局天涯分局逮捕。

辩护人吴昊，海南琼亚律师事务所律师。

被告人赵锡，男，1986年**月**日出生，公民身份号码5223221986********，汉族，中专文化程度，无业，户籍所在地广东省云浮市**县，捕前住广东省云浮市**县**镇**村委**村**号。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年11月30日被三亚市公安局天涯分局刑事拘留；2017年1月5日经本院批准，次日被三亚市公安局天涯分局逮捕。

辩护人周真聪，海南三和元律师事务所律师。

被告人赖建永，男，1975年**月**日出生，公民身份号码4419001975********，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地广东省东莞市，捕前住广东省东莞市**区**岭**巷**号。因涉嫌信用卡诈骗罪，2016年11月16日经本院批准，次日被三亚市公安局天涯分局逮捕。

被告人宋延运，男，1976年**月**日出生，公民身份号码4525021976********，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地广东省东莞市，捕前住广东省东莞市**区**岭**巷**号。因涉嫌信用卡诈骗罪，2016年11月16日经本院批准，次日被三亚市公安局天涯分局逮捕。

被告人谢婉玲，女，1992年**月**日出生，公民身份号码4453221992********，汉族，中专文化程度，无业，户籍所在地广东省云浮市**县，捕前住广东省云浮市**县**镇**村委**村**号。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年11月22日被三亚市公安局天涯分局刑事拘留；2016年12月14日经本院批准，同日被三亚市公安局天涯分局逮捕。

被告人林敏聪，男，1990年**月**日出生，公民身份号码4419001990********，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地广东省东莞市，捕前住广东省东莞市**区**岭**巷**号。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年11月8日被三亚市公安局天涯分局刑事拘留；2016年12月14日经本院批准，同日被三亚市公安局天涯分局逮捕。

辩护人李忠实，广东理正明律师事务所律师。

本案由三亚市公安局天涯分局侦查终结，以被告人李振杰、赵锡、赖建永、宋延运、谢婉玲、林敏聪涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年1月17日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2017年1月18日已告知被告人有权委托辩护人，2017年1月18日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。其间，因部分事实不清退回侦查机关补充侦查二次（自2017年3月3日至2017年3月31日；2017年5月15日至2017年6月14日）；因案件复杂延长审查起诉期限二次（2017年2月18日至2017年3月4日；2017年5月1日至2017年5月15日）。

经依法审查查明：

2016年4月起，被告人李振杰伙同“毛某某”（另案处理）商量利用非法获取的他人银行卡信息，从POS机中盗刷银行卡取现金分赃。“毛某某”主要负责非法收集、提供他人银行卡信息，李振杰负责办理并从POS机中盗刷现金。此后李振杰找到被告人赵锡，赵锡找到被告人赖建永、谢婉玲，赖建永找到被告人林敏聪、宋延运等一起组建犯罪团伙。该团伙的主要工作流程是非法获取他人身份证办理POS机，利用非法获取到的他人银行卡信息通过POS机盗刷，将盗刷的银行卡过账，后迅速到附近的ATM机子上取现。其中被告人李振杰负责指挥、联系“毛某某”等工作；被告人赵锡负责日常工作安排、事务协调、过账等工作；被告人赖建永负责日常事务安排、介绍客户注册POS机、过账、取款等工作；被告人谢婉玲负责购买POS机、客户注册等工作；被告人宋延运负责介绍客户注册POS机等工作；被告人林敏聪负责资金过账。后谢婉玲按照李振杰、赵锡等安排分别购买数台速刷牌、米刷牌等POS机；赖建永、宋延运陆续在广东省中山市民众镇、三角镇一带以回报为诱饵招募人员注册POS机。

期间，该团伙通过“毛某某”提供的梁某某、张某甲、张某乙（均另案处理）非法获取的被害人宾某某、陈某甲、陈某乙、孙某某、王某甲、王某乙、张某丙等20人银行卡信息资料，并非法复制被害人的银行卡，在广东省湛江吴川市的万和假日酒店内通过POS机进行盗刷、过账、取现金，共计人民币525，045元。案发后，被告人李振杰上缴赃款人民币8万元；被告人赵锡上缴赃款人民币5.9万元；被告人赖建永上缴赃款人民币5万元；被告人谢婉玲上缴赃款人民币3.47万元；被告人宋延运上缴赃款人民币1.13万元。

2016年11月17日，被告人李振杰主动到公安机关投案；2016年11月22日，被告人谢婉玲主动到公安机关投案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：人口信息表、到案经过、银行流水账、深圳**信息技术有限公司有关pos机刷单金额统计等；2.证人证言：证人蔡某某、刘某某、胡某某、林某某等证言；3.被害人陈述：被害人宾某某、王某甲、陈某甲、王某乙、吴某某、金某某等陈述；4.被告人的供述与辩解：被告人李振杰、赵锡、赖建永、宋延运、谢婉玲、林敏聪的供述与辩解；5.辨认笔录；6.视听资料、电子数据。

本院认为，被告人李振杰、赵锡、赖建永、宋延运、谢婉玲、林敏聪结伙以非法占有为目的，冒用他人信用卡实施信用卡诈骗，数额特别巨大，其共同行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百九十六条第一款第（三项）之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，李振杰、赵锡、赖建永起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条，系主犯；宋延运、谢婉玲、林敏聪起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条，系从犯，应当从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

三亚市城郊人民法院

检察员：蒋海涛

2017年7月14日

附：1.被告人李振杰、林敏聪现羁押于三亚市第二看守所，被告人赵锡、赖建永、宋延运、谢婉玲现羁押于三亚市第一看守所；

2.案卷材料和证据共十一册。